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2025国考大连证监局申论大作文易错点

（一）归纳概括题（共2题，每题15分，合计30分）

题目1（15分）：

2024年，大连证监局针对辖区上市公司信息披露质量开展专项治理，发现部分企业在财务数据真实性、关联交易披露、风险提示等方面存在薄弱环节。假如你是该局工作人员，请根据以下材料，梳理当前上市公司信息披露存在的主要问题，并分条列出改进建议。（要求：内容全面、条理清晰、语言精练，不超过400字）

材料：

1.某上市公司未按规定披露与关联方的大额资金往来，导致投资者误判公司财务状况。

2.多家科技企业因研发投入披露不明确，引发市场对公司核心竞争力质疑。

3.部分企业对退市风险提示不足，仅简单公告“存在退市风险”，未详细说明具体情形。

4.证监局检查发现，部分企业年报中“其他应收款”科目科目披露过于笼统，缺乏明细说明。

5.有企业因披露不及时，导致股价异常波动，投资者投诉强烈。

题目2（15分）：

近年来，大连证监局推动辖区证券公司加强投资者适当性管理，但实践中仍存在一些问题。请根据以下材料，归纳投资者适当性管理中存在的不足，并简述改进方向。（要求：紧扣材料、逻辑严谨、不超过400字）

材料：

1.某证券公司向风险承受能力较低的投资者推荐了高风险产品，引发投诉。

2.部分券商在投资者风险评估中流于形式，未严格核对身份信息。

3.市场发现，个别证券公司在产品宣传中夸大收益，未充分揭示风险。

4.辖区某公司未定期复核客户风险等级，导致部分投资者被错误分配产品。

5.投资者反映，部分券商未提供清晰的产品说明，导致购买后产生误解。

（二）提出对策题（共1题，20分）

题目3（20分）：

近年来，大连证监局注意到辖区私募基金行业快速发展，但部分机构存在合规意识薄弱、内控机制不健全等问题，影响了市场秩序。假如你是该局工作人员，请结合材料，提出加强私募基金行业监管的对策建议。（要求：建议具体、可行、有针对性，不超过500字）

材料：

1.辖区某私募基金因未备案即开展业务，被处以罚款。

2.部分私募基金挪用客户资金用于非合规用途，损害投资者利益。

3.证监局检查发现，一些私募基金未建立完善的投后管理机制，项目风险难以控制。

4.市场反映，部分私募基金在宣传中存在虚假承诺，误导投资者。

5.辖区私募基金数量增长迅速，但监管资源相对不足，存在监管盲区。

（三）应用文写作题（共1题，25分）

题目4（25分）：

假如你是大连证监局宣传科工作人员，现需草拟一份关于“防范证券投资风险”的投资者教育方案，面向辖区中小投资者。请根据以下要求完成方案。（要求：内容完整、格式规范、语言得体，不超过600字）

材料：

1.当前中小投资者对证券投资风险认识不足，容易盲目跟风。

2.辖区部分投资者因缺乏专业知识，遭遇亏损后情绪化操作。

3.证监局计划通过线上线下结合的方式开展投资者教育。

4.市场调研显示，投资者对案例分析和风险警示类内容接受度高。

5.方案需明确教育对象、内容、形式及预期效果。

（四）文章论述题（共1题，35分）

题目5（35分）：

“资本市场是实体经济的血脉，而投资者保护是资本市场健康发展的基石。”请结合材料和实际，围绕“如何加强投资者保护，促进大连资本市场高质量发展”这一主题，自选角度、自拟题目，写一篇文章。（要求：观点鲜明、论据充分、结构完整、语言流畅，不少于800字）

材料：

1.大连作为东北地区重要金融中心，近年来资本市场规模不断扩大，但投资者保护机制仍需完善。

2.辖区部分投资者反映，在证券交易中遭遇虚假陈述、内幕交易等问题，维权困难。

3.证监局推动建立多元化纠纷解决机制，但实际效果有限。

4.国内外经验表明，投资者保护需要监管、市场、中介机构等多方协同。

5.科技发展对投资者保护提出新挑战，需利用大数据等技术手段提升监管效能。

答案及解析

（一）归纳概括题

题目1答案（15分）：

主要问题：

1.关联交易披露不规范；

2.研发投入等信息披露不明确；

3.退市风险提示不足；

4.财务数据科目披露笼统；

5.信息披露不及时。

改进建议：

1.完善关联交易披露制度，要求企业详细说明交易背景；

2.规范研发投入披露标准，强制要求列明具体项目；

3.强化退市风险预警，要求企业分阶段披露风险情形；

4.细化财务科目披露要求，如“其他应收款”需附明细清单；

5.加强信息披露时效监管，对延迟披露行为严格处罚。

解析：

本题考查对上市公司信息披露问题的归纳能力。材料中涉及财务、关联交易、风险提示等多个方面，需分点列举问题，建议需针对问题提出具体措施，避免空泛。

题目2答案（15分）：

不足之处：

1.产品推荐与投资者风险承受能力不匹配