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高频优选司法考试银行及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.全国性商业银行设立的注册资本最低限额是？

A.5000万元

B.1亿元

C.5亿元

D.10亿元

2.存款人死亡后，合法继承人取款需提供？

A.存款人身份证

B.继承人身份证

C.继承权证明文件

D.存款凭证

3.银行借款合同属于？

A.实践合同

B.诺成合同

C.要物合同

D.单务合同

4.银行核心资产业务是？

A.吸收存款

B.发放贷款

C.代理保险

D.票据贴现

5.骗取贷款罪立案标准（数额较大）是？

A.50万元

B.100万元

C.200万元

D.500万元

6.存款保险最高偿付限额是？

A.30万元

B.50万元

C.100万元

D.200万元

7.银行票据贴现属于？

A.负债业务

B.资产业务

C.中间业务

D.表外业务

8.银行中间业务是？

A.发放贷款

B.吸收存款

C.代收水电费

D.票据贴现

9.反洗钱核心义务不包括？

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.大额交易报告

D.客户信用评估

10.商业银行终止业务需报哪个部门批准？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.财政部

D.发改委

单项选择题答案：1.D2.C3.B4.B5.B6.B7.B8.C9.D10.B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行资产业务包括？

A.发放贷款

B.吸收存款

C.票据贴现

D.买卖国债

2.存款保险覆盖范围包括？

A.个人储蓄存款

B.企业活期存款

C.金融机构同业存款

D.境外存款

3.骗取贷款罪构成要件是？

A.欺骗手段取得贷款

B.数额较大

C.造成银行重大损失

D.非法占有目的

4.支付结算原则包括？

A.恪守信用

B.履约付款

C.银行垫款优先

D.谁的钱进谁的账

5.商业银行设立条件包括？

A.注册资本达标

B.有合规章程

C.有任职资格管理人员

D.有营业场所

6.银行常见金融犯罪包括？

A.骗取贷款罪

B.信用卡诈骗罪

C.洗钱罪

D.合同诈骗罪

7.借款合同应约定内容？

A.借款种类

B.金额

C.利率

D.还款期限

8.反洗钱三大义务是？

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.大额交易报告

D.可疑交易报告

9.可挂失的银行凭证包括？

A.存单

B.存折

C.银行卡

D.存款人身份证

10.中间业务包括？

A.代理收付款

B.代理保险

C.咨询顾问

D.发放贷款

多项选择题答案：1.ACD2.AB3.ABC4.ABD5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行可向关系人发放信用贷款。

A.对B.错

2.存款保险最高偿付限额50万元。

A.对B.错

3.骗取贷款罪需非法占有目的。

A.对B.错

4.票据贴现属于负债业务。

A.对B.错

5.反洗钱交易记录需保存至少5年。

A.对B.错

6.商业银行注册资本为实缴资本。

A.对B.错

7.借款合同自签字盖章成立。

A.对B.错

8.银行可买卖股票。

A.对B.错

9.继承人凭身份证可直接取已故存款人存款。

A.对B.错

10.银保监会负责商业银行监管。

A.对B.错

判断题答案：1.B2.A3.B4.B5.A6.A7.A8.B9.B10.A

简答题（总4题，每题5分）

1.简述商业银行核心业务？

答案：吸收公众存款（负债核心）、发放贷款（资产核心）、票据贴现；支撑资金来源与运用，是盈利主要渠道。

2.存款保险覆盖与除外范围？

答案：覆盖个人、企业存款；除外：金融同业存款、存款保险基金、境外存款等。

3.骗取贷款罪构成要件？

答案：①欺骗手段；②数额较大（100万+）或损失20万+；③主体为单位/个人；④主观故意（无非法占有）。

4.银行反洗钱三大义务？

答案：①客户身份识别（KYC）；②交易记录保存（≥5年）；③大额（单日≥5万）/可疑交易报告。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何防范银行骗取贷款风险？

答案：贷前严审资料真实性；贷中跟踪资金用途；贷后