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业务合同范本审查与风险评估模板

一、模板适用范围与应用场景

本模板适用于企业法务部门、业务部门、律师事务所及相关主体在开展业务合同管理时，对合同范本进行标准化审查与系统性风险评估。具体应用场景包括：

企业内部合同范本制定与修订前的合规性审核；

业务部门在使用标准范本时，针对具体交易对手或项目进行个性化风险评估；

律师事务所协助客户审查合同范本时，出具结构化审查意见；

企业对历史合同范本进行合规性复盘与风险排查。

二、合同审查与风险评估操作流程

（一）前期准备：资料收集与需求明确

资料清单梳理

收集待审查合同范本的完整版本，包括但不限于：合同、附件（如技术协议、验收标准、保密条款等）、双方主体资格证明文件（营业执照、资质证书复印件）、前期沟通记录（如招投标文件、谈判纪要）。

审查需求确认

与业务部门或委托方明确审查重点，例如：是否需侧重交易合规性、条款对等性、行业特殊要求（如数据安全、知识产权），或针对特定风险点（如违约责任、争议解决方式）进行深度分析。

（二）主体资格审查：保证签约主体合法有效

主体基本信息核验

查验合同主体名称、统一社会信用代码、法定代表人等是否与营业执照一致；

若涉及分支机构，需确认其是否具备独立签约资格或取得总公司的有效授权；

特殊行业主体（如金融、医疗、建筑）需核查行业许可证件（如金融许可证、医疗机构执业许可证）。

履约能力评估

通过“国家企业信用信息公示系统”“信用中国”等公开渠道查询主体经营状态、行政处罚、失信记录；

必要时要求对方提供近期财务报表、同类项目履约案例，评估其资金实力、技术能力及商业信誉。

（三）合同条款逐项审查：聚焦核心条款合规性与风险点

1.合同主体条款

审查主体名称是否准确、全称与简称是否一致，避免因名称歧义导致主体不明；

检查法定代表人/授权代表信息是否完整，授权委托书是否载明授权范围、权限期限及是否加盖公章。

2.标的与数量质量条款

标的描述是否清晰（如产品名称、型号、服务内容），避免模糊表述（如“相关产品”“同类服务”）；

数量单位、计量标准是否明确（如“吨”“件”，需注明具体规格）；

质量标准是否具体（如国家标准、行业标准、约定技术参数），验收期限、验收流程及异议处理机制是否完备。

3.价款与支付条款

价款构成是否清晰（是否包含税费、运费、保险费等），支付方式（银行转账、承兑汇票）、支付节点（如预付款、进度款、尾款比例及触发条件）是否明确；

涉及外币支付的，需明确汇率确定方式及结算币种；

注意是否存在“预付款比例过高”“尾款支付条件模糊”等资金风险。

4.履行期限、地点与方式条款

履行期限（如交付时间、服务周期）是否具体，是否设置合理缓冲期；

履行地点（如交货地、服务提供地）是否明确，直接影响管辖权及税费承担；

履行方式（如运输方式、验收方式）是否符合行业惯例及交易需求。

5.权利义务条款

双方权利义务是否对等，避免存在“单方免责”“权利义务显失公平”条款；

约定通知送达地址（如邮寄地址、电子邮箱）是否有效，明确通知生效时间（如签收日、发送日）。

6.违约责任条款

违约行为是否量化（如“逾期交付”需明确具体天数），违约金计算方式是否合理（是否过高或过低，可能面临司法调整）；

是否约定违约方承担守约方维权费用（如律师费、诉讼费）；

检查是否存在“格式条款中排除主要权利、加重对方责任”的情形（如“乙方违约需承担甲方全部损失，但甲方违约不承担责任”）。

7.保密与知识产权条款

保密范围、保密期限是否明确，是否合理限制保密义务主体（如subcontractor是否需遵守）；

知识权归属（如合同履行过程中产生的成果）是否清晰，避免侵犯第三方知识产权。

8.争议解决条款

争议解决方式（诉讼/仲裁）是否明确，管辖法院/仲裁机构是否具体（如“甲方所在地人民法院”需明确至基层/中级法院）；

避免约定“由双方协商解决”（无强制约束力）或“由某地unspecified机构仲裁”。

（四）风险评估与量化分析

风险识别

结合审查结果，梳理合同中存在的法律风险、商业风险、操作风险，例如：

法律风险：主体不适格、条款违反法律强制性规定（如《民法典》《广告法》等）；

商业风险：价款支付条件不明确导致回款困难、违约责任过轻缺乏约束力；

操作风险：履行流程不清晰导致争议、保密条款遗漏导致信息泄露。

风险等级划分

采用“可能性-影响程度”矩阵评估风险等级，具体标准

风险等级

可能性

影响程度

说明

高风险

极可能（70%）

严重影响（如导致合同无效、重大经济损失）

需立即整改，否则不建议签约

中风险

可能（30%-70%）

中度影响（如增加履约成本、部分权利无法实现）

需协商修改条款，降低风险

低风险

较小可能（30%）

轻微影响（如表述歧义、不影响核心权利）

可通过补充说明优化

（五