建筑企业流动资金借款合同（一）.docxVIP

2025年3月15日，我作为建筑工程有限公司的法务主管，与银行分行签订了编号为JK20250315001的流动资金借款合同。该合同涉及借款金额人民币2000万元，期限12个月，专项用于我公司承接的滨江新城商业综合体项目建设。根据合同约定，借款利率为年化4.35%，按季结息，到期一次性还本。目前项目已进入主体施工阶段，预计2025年9月完成主体结构封顶，这笔资金将主要用于支付钢材、水泥等建筑材料采购款及农民工工资。

在实际操作中，我们发现这笔借款的监管使用是确保项目顺利进行的关键。根据合同第三条约定，借款资金必须专款专用，我司需在银行开设监管账户（账号：6225），所有资金支付均需经银行审核确认。具体支付流程为：我司提交用款申请→监理单位审核→银行复核→资金划转。截至2025年4月30日，已累计使用借款资金850万元，其中材料采购款620万元（钢材380万元、水泥240万元），农民工工资230万元。

合同第五条明确规定了还款保障措施：我司以滨江新城商业综合体项目在建工程（建筑面积45000平方米）作为抵押物，评估价值为1.2亿元；同时，公司法定代表人张明提供个人连带责任保证。若我司未能按期支付利息，银行有权从我司其他账户直接扣划；逾期超过30天，银行可宣布借款提前到期并要求立即偿还全部本息。

在项目执行过程中，我们遇到了钢材价格上涨15%的突发情况。为应对这一挑战，我们与供应商签订了补充协议，采用分批采购策略，锁定部分价格，并通过优化施工方案减少钢材用量，最终将成本增加控制在预算范围内。目前项目进度符合计划，预计能够按期完成并按时偿还借款。

总的来看，下一阶段的重点是确保剩余借款资金的合理使用和按期还款。我们计划在2025年5月至8月期间，分四次提取剩余的1150万元借款，每次提取后15天内完成对应工程量的支付。同时，我们将每月向银行提交项目进度报告和资金使用明细，确保资金监管合规。若出现合同争议，双方同意先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向市仲裁委员会申请仲裁，仲裁裁决为终局裁决。

本合同一式四份，双方各执两份，具有同等法律效力。

借款人（盖章）：建筑工程有限公司

法定代表人（签字）：张明

日期：2025年3月15日

贷款人（盖章）：银行分行

负责人（签字）：李强

日期：2025年3月15日