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《证券投资概论》试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、名词解释（每小题3分，共12分）

1.证券

2.股票

3.债券

4.证券市场

二、判断题（每小题1分，共10分。请将判断结果填在题后括号内，正确的填“√”，错误的填“×”）

1.证券是指表示持有人对特定财产拥有所有权的凭证。（）

2.债券的利息通常是固定的，而股票的收益则不确定。（）

3.证券发行市场是买卖已发行证券的场所。（）

4.股票和债券都属于有价证券。（）

5.证券交易所以其会员资格进行交易是场外交易市场的主要特征之一。（）

6.风险厌恶型投资者通常偏好风险较低的证券，如国债。（）

7.证券投资的收益主要由证券的利息、股息和资本利得构成。（）

8.分红派息是股票投资者获得投资收益的主要方式之一。（）

9.证券投资组合理论认为，通过分散投资可以完全消除风险。（）

10.证券投资者保护基金主要用于保护证券公司投资者的利益。（）

三、简答题（每小题5分，共20分）

1.简述股票和债券的主要区别。

2.简述证券市场的基本功能。

3.简述影响证券投资风险的主要因素。

4.简述证券投资的“风险与收益”关系。

四、论述题（每小题10分，共20分）

1.试述证券投资分析的基本步骤。

2.试述个人投资者进行证券投资前应考虑的主要因素。

试卷答案

一、名词解释

1.证券：指各类记载并代表一定权利的法律凭证，用以证明持有人有权按其券面所载内容取得相应的经济利益。它是一种虚拟资本，本身不具有价值，但能够给其持有者带来收益。

**解析思路：*考察对证券基本定义的理解，需要答出证券是一种凭证，代表权利，能带来收益，且是虚拟资本。

2.股票：是股份有限公司发行的、表示持有人（股东）拥有公司一定比例股份和相应权益的有价证券。股东凭借股票享有公司经营决策参与权、利润分配权、剩余资产分配权等权利，同时也承担相应的风险。

**解析思路：*考察对股票定义及特征的理解，需答出其发行主体（股份有限公司）、代表内容（股份和权益）、主要权利（决策、分红、剩余资产分配）。

3.债券：是政府、金融机构或企业为筹集资金而发行的、承诺在特定日期支付约定利息并在到期时偿还本金的一种债权债务凭证。债券持有人是债权人，有权按期获得利息并收回本金。

**解析思路：*考察对债券定义及特征的理解，需答出发行主体（政府、机构、企业）、性质（债权债务凭证）、核心内容（支付利息、偿还本金）。

4.证券市场：是进行证券买卖交易的场所或网络。它包括证券发行市场（一级市场）和证券流通市场（二级市场），是资金供求双方进行交易、实现资本流动的重要场所，也是价格发现、风险分散的机制。

**解析思路：*考察对证券市场概念的理解，需答出其基本功能（交易场所、资金流动）、构成（发行市场、流通市场）、其他作用（价格发现、风险分散）。

二、判断题

1.×

**解析思路：*证券是权利凭证，但并非都代表所有权，例如债券代表的是债权，而非所有权。

2.√

**解析思路：*债券利息通常在发行时约定并固定，而股票收益（股息、资本利得）受公司经营、市场行情等多种因素影响，不确定性较高。

3.×

**解析思路：*证券发行市场是首次发行新证券的场所（一级市场），而买卖已发行证券的场所是证券流通市场（二级市场）。

4.√

**解析思路：*股票和债券都是证明持有人拥有某种权利（所有权或债权）并具有经济价值的凭证，因此都属于有价证券。

5.×

**解析思路：*以其会员资格进行交易是证券交易所（场内市场）的主要特征，场外交易市场（OTC）通常没有这样的会员制限制，交易通过协商进行。

6.√

**解析思路：*风险厌恶型投资者追求稳定收益，倾向于将资金投资于风险较低的证券，国债因其信用风险低而被视为低风险证券。

7.√

**解析思路：*证券投资收益主要来源于两个部分：一是定期的利息或股息收入，二是证券买卖过程中的资本利得（差价）。

8.√

**解析思路：*股票投资者可以通过公司分红获得股息收入，这是其投资收益的一种重要形式，尽管不是唯一形式。

9.×

**解析思路：*证券投资组合理论认为，通过分散投资可以降低非系统性风险（公司特定风险），但无法消除系统性风险（市场整体风险）。

10.×

**解析思路：*证券投资者保护基金主要用于在证券公司出现风险或破产