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2025年国考大连证监局无领导小组讨论个人陈述与总结陈词专项

个人陈述题目（共3题，每题4分，总计12分）

题目1（4分）：

背景材料：近年来，随着大连金融科技的快速发展，证监会在风险防控、监管创新等方面面临新的挑战。大连证监局计划开展“金融科技监管能力提升”专项工作，要求引入“监管沙盒”机制，平衡创新发展与风险防范。

问题：如果你是参与该专项工作的成员，请结合自身专业背景（如金融、法律、计算机等），阐述你认为最重要的三个工作方向，并说明选择理由。

题目2（4分）：

背景材料：大连作为东北地区重要港口城市，拥有丰富的航运资源，但同时也面临跨境金融监管难题。证监会要求大连证监局牵头研究“航运金融创新与风险防控”方案，推动大连建设“国际航运金融中心”。

问题：请结合你对航运金融行业的理解，提出至少三点具体建议，并说明如何解决潜在监管风险。

题目3（4分）：

背景材料：大连证监局近期收到多起关于私募基金“伪私募”“保本保息”的投诉，反映出部分投资者对金融产品认知不足。监管部门要求加强投资者教育，提升金融素养。

问题：请结合大连地区投资者特点，提出三种创新的投资者教育方式，并说明如何提高教育效果。

总结陈词题目（共2题，每题8分，总计16分）

题目4（8分）：

背景材料：大连证监局组织小组讨论“优化上市公司信息披露质量”议题。讨论中，小组成员围绕“强制性披露标准”“第三方审计责任”“信息披露平台建设”等角度展开激烈辩论。

问题：请代表小组作总结陈词，综合各方观点，提出最终优化方案，并说明理由。

题目5（8分）：

背景材料：大连证监局接到举报，部分区域性银行分支机构存在违规销售理财产品行为。监管部门要求小组讨论“如何加强金融机构销售行为监管”，并形成对策建议。

问题：请代表小组作总结陈词，总结讨论成果，提出可操作性强的监管建议，并说明如何平衡监管力度与市场活力。

答案与解析

个人陈述题目

题目1（4分）答案与解析：

核心观点：监管沙盒机制的核心在于“创新”“风险”“协同”。

三点工作方向：

1.建立动态风险评估模型

-理由：金融科技产品迭代快，传统静态评估难以适应。大连可结合区块链、大数据等技术，实时监测产品风险，动态调整监管策略。

-专业结合：金融专业可提供风险指标体系，计算机专业可开发监测系统。

2.引入第三方独立评估机制

-理由：监管部门直接评估可能存在利益冲突。引入第三方机构（如会计师事务所、律师事务所）可增强客观性。

-专业结合：法律专业可设计评估协议，金融专业可制定评估标准。

3.搭建创新产品备案平台

-理由：备案可提高透明度，便于监管追溯。大连可参考深圳经验，建立线上平台，简化备案流程。

-专业结合：计算机专业可开发平台，金融专业可设计备案规则。

解析：答案需突出“专业结合”与“大连特色”，避免空泛论述。动态评估模型体现金融科技监管前沿性，第三方机制体现监管独立性，备案平台体现可操作性。

题目2（4分）答案与解析：

核心观点：航运金融创新需“制度先行”“技术赋能”“风险可控”。

三点建议：

1.制定航运金融专项监管规则

-理由：大连航运业发达，但缺乏针对性法规。需明确跨境业务边界，避免“监管真空”。

-专业结合：法律专业可设计规则框架，金融专业可细化业务条款。

2.推广区块链航运单证系统

-理由：传统单证易造假，区块链可提高透明度。大连可依托港口优势，试点数字单证。

-专业结合：计算机专业可开发系统，金融专业可设计业务流程。

3.建立航运金融风险预警机制

-理由：跨境业务风险复杂，需结合汇率、利率、信用等指标进行监测。

-专业结合：金融专业可设计预警模型，数学专业可优化算法。

解析：答案需突出“大连特色”（航运资源），避免泛泛而谈。专项规则体现立法前瞻性，区块链系统体现技术优势，风险预警体现监管专业性。

题目3（4分）答案与解析：

核心观点：投资者教育需“精准”“互动”“长效”。

三种方式：

1.开发大连方言投资者教育视频

-理由：大连居民偏好地方语言，方言视频更易传播。可结合本地案例（如海港基金）增强代入感。

-专业结合：沟通专业可设计视频脚本，传媒专业可制作宣传品。

2.举办“金融知识进社区”活动

-理由：老年人投资风险意识薄弱，社区活动可面对面答疑。可联合街道办、银行开展。

-专业结合：社会学专业可设计活动方案，法律专业可讲解防骗知识。

3.开发反欺诈小游戏APP

-理由：年轻人依赖手机，游戏化学习效果更佳。可设置“伪私募”“庞氏骗局”等场景。

-专业结合：计算机专业可开发APP，心理学专业可设计游戏机制。

解析：答案需突出“大连地域特色”（方言、社