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2025年国考深圳证监局无领导小组讨论民生调研方案设计

一、背景材料分析题（共2题，每题10分，总分20分）

题目1（10分）：

深圳证监局近期接到市民投诉，反映部分上市公司在信息披露中存在不透明、不及时等问题，损害了投资者权益。同时，随着“共同富裕”政策的推进，公众对资本市场服务民生、促进公平的期待日益提高。深圳作为金融创新高地，证监局的监管工作需兼顾效率与公平。

请结合深圳资本市场发展现状及市民诉求，分析当前上市公司信息披露中存在的突出问题，并阐述这些问题对民生和社会经济可能造成的影响。

答案与解析：

答案：

1.突出问题：

-信息披露不透明：部分上市公司选择性披露财务数据，隐藏潜在风险，如关联交易、担保事项等；

-更新不及时：季度报告、临时公告延迟发布，导致投资者决策滞后；

-内容质量低：报告语言晦涩，缺乏通俗易懂的民生关联分析，如项目进展、政策影响等；

-社会责任缺失：部分企业忽略ESG（环境、社会、治理）披露，如环保投入、员工权益等。

2.影响：

-损害投资者利益：信息不对称导致中小投资者蒙受损失，降低市场信任度；

-阻碍市场公平：大股东利用内幕信息获利，加剧阶层分化；

-影响经济稳定：失信企业可能引发债务违约，波及金融体系；

-削弱深圳金融创新吸引力：长期不透明会打击外资信心，影响国际金融中心地位。

解析：

此题考察考生对深圳资本市场现状的把握，需结合《深圳经济特区深港现代服务业合作区条例》《深圳证券交易所上市公司信息披露指引》等政策文件，突出地域性和行业针对性。答题时应体现逻辑性，从问题到影响层层递进，避免泛泛而谈。

题目2（10分）：

近年来，深圳市民对“养老投资”“共同富裕基金”等民生金融产品的需求激增，但市场上存在产品同质化严重、风险提示不足等问题。部分金融机构为追求业绩，夸大收益，导致老年人群体成为受害者。证监局的调研需聚焦深圳特色，如“银发经济”“科创企业融资”等，提出切实可行的解决方案。

请从监管角度，分析当前民生金融产品存在的风险，并提出调研方向与建议。

答案与解析：

答案：

1.风险：

-产品设计缺陷：缺乏差异化，如养老基金与普通理财产品混同；

-销售误导：机构夸大“保本”“高收益”，违反“适当性管理”原则；

-监管覆盖不足：部分新兴平台（如互联网金融）缺乏有效监管，利用信息差欺诈；

-深圳特色需求未满足：科创企业股权融资门槛高，普惠金融覆盖面窄。

2.调研方向与建议：

-调研方向：

-深圳银发群体金融知识水平与风险偏好；

-科创企业融资需求与现有金融产品匹配度；

-互联网金融平台合规性检查。

-建议：

-完善产品分级制度，增设“养老专属”标识；

-严查销售误导，引入“双录”强制要求；

-推动深交所设立“科创企业专项板”，降低融资成本。

解析：

此题结合深圳“银发经济”“科创金融”特色，要求考生熟悉《深圳经济特区金融发展规划》等文件。调研方向需具体化，避免笼统，建议部分需体现监管可行性。

二、方案制定题（共2题，每题15分，总分30分）

题目3（15分）：

深圳证监局计划开展“上市公司信息披露民生影响”专项调研，需设计一份调研方案，确保数据真实、覆盖全面。调研对象应包括投资者、监管人员、企业高管等，时间周期为3个月。

请设计调研方案框架，包括调研目标、对象、方法、成果及风险防控措施。

答案与解析：

答案：

1.调研目标：

-摸清深圳上市公司信息披露民生短板；

-评估监管政策（如《上市公司投资者关系管理指引》）落地效果；

-提出优化建议，提升监管精准度。

2.调研对象：

-投资者（通过问卷、访谈覆盖中小投资者、机构投资者）；

-企业高管（上市公司董秘、财务负责人）；

-监管人员（深交所、地方金融监管部门）。

3.调研方法：

-定量：问卷调查（设计“信披透明度评分表”）；

-定性：深度访谈（案例剖析如“万科信息披露争议”）；

-实地考察：抽查前海、南山等金融重镇企业。

4.成果：

-《深圳上市公司信息披露民生影响报告》（含政策建议）；

-建立深圳专属“企业信用档案”，动态跟踪。

5.风险防控：

-隐私保护：匿名化处理敏感数据；

-样本偏差：分层抽样避免地域集中；

-调研中立：避免企业干预，引入第三方评估机构。

解析：

方案设计需体现“科学性”与“实操性”，参考深圳证监局历年调研案例，如“创业板退市制度改革”调研。风险防控部分需突出监管专业性。

题目4（15分）：

深圳市民反映部分私募基金在服务“共同富裕”过程中存在“通道业务”泛滥、投资者权益保障不足等问题。证监局的调研需结合深圳“财富管理之都”特点，设计一份专项方案，重点关注“合格投资者”