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2025国考北京金管法律专业科目模拟题及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.北京金融监管局在审查某银行拟发行金融债券的合规性时，发现该银行资本充足率未达到《商业银行资本管理暂行办法》规定的最低要求。依据《商业银行法》，该银行应当如何处理？

A.立即停止发行债券，并向银保监会报告

B.申请延期发行，同时补充资本

C.按原计划发行，但需在募集说明书中披露风险提示

D.向最高人民法院申请复议

2.某信托公司在北京设立资产管理计划，承诺保本保息。根据《信托公司资产管理办法》，该信托公司可能面临的法律风险是？

A.违反公平竞争原则

B.承诺保本保息属于非法金融业务

C.未按规定备案

D.超越经营范围

3.北京证券交易所（北交所）某上市公司因信息披露违规被证监会立案调查，依据《证券法》，证监会可采取的处罚措施不包括？

A.没收违法所得

B.责令改正并处以罚款

C.限制股东减持

D.暂停公司上市资格

4.某外资金融机构在北京设立分行，其章程中规定“股东可随时要求退股”。根据《外资银行管理条例》，该条款的合法性是？

A.合法，但需经外汇局批准

B.部分合法，需修改为“经股东会同意”

C.不合法，违反公司治理原则

D.不合法，但可适用《公司法》相关规定

5.某证券公司因内控缺陷导致客户资金损失，依据《证券公司监督管理条例》，该公司的整改措施应包括？

A.责任人免职

B.限制业务范围

C.增加注册资本

D.以上都是

6.北京某上市公司因财务造假被强制退市，退市后其股票仍可在全国中小企业股份转让系统交易。依据《上市公司持续监管办法》，该股票的交易期限最长为？

A.3年

B.5年

C.10年

D.无限期

7.某互联网金融平台在北京运营，其业务模式涉及P2P借贷，依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，该平台的合规要求是？

A.实名认证

B.信息披露

C.风险备付金制度

D.以上都是

8.某企业在北京申请专利，其发明创造具有“显著的进步”，但未在规定期限内提交实质审查请求。依据《专利法》，该专利的审查结果可能是？

A.授权

B.拒绝

C.视为撤回

D.需补充材料后重审

9.北京某银行因违规放贷被银保监会处罚，依据《银行业金融机构监管条例》，该银行的整改期限最长为？

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

10.某金融机构在北京设立“财富管理”业务，其产品宣传中强调“预期收益率为8%”，但未明确风险等级。依据《金融广告法》，该机构可能面临的法律责任是？

A.警告

B.罚款

C.停业整顿

D.以上都可能

二、多选题（共5题，每题2分）

1.北京某金融机构因违反反洗钱规定被处罚，依据《反洗钱法》，该机构可能面临的处罚措施包括？

A.罚款

B.没收违法所得

C.暂停部分业务

D.责令更换高管

2.某上市公司在北京召开股东大会，其议案涉及修改公司章程。依据《公司法》，该议案的表决方式必须符合？

A.代表三分之二以上表决权的股东通过

B.股东大会三分之二以上出席

C.修改章程需特别决议

D.外籍股东无表决权

3.北京某保险公司因产品销售误导被监管，依据《保险法》，该公司的整改措施可能包括？

A.重新培训销售人员

B.责令退回客户保费

C.降低业务资质等级

D.禁止高管任职

4.某外资金融机构在北京设立子公司，其业务范围包括“跨境资产管理”。依据《外资金融机构管理条例》，该机构需满足的条件有？

A.资本充足率不低于15%

B.拥有3年以上境外业务经验

C.经外汇局批准

D.需聘请中国境内律所提供法律咨询

5.某企业在北京申请行政复议，其复议请求的法定期限是？

A.被行政行为作出之日起60日内

B.收到行政行为之日起30日内

C.对复议决定不服可起诉

D.逾期申请不予受理

三、判断题（共10题，每题1分）

1.北京证券交易所的上市公司因连续三年亏损将被强制退市。（×）

2.互联网金融平台的P2P业务模式属于合法合规的金融创新。（×）

3.《商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币。（√）

4.专利申请的实质审查期限为3个月，如需延期可申请延长3次。（×）

5.外资金融机构在北京设立分行，其股东可随时要求退股。（×）

6.某上市公司因信息披露违规被证监会处罚，其股东可要求退股。（×）

7.证券公司的内控缺陷导致客户资金损失，可追究责任人的刑事责任。（√）

8.北京某企业申请专利，其发明创造具有“显著性进步”即可自动授权。（×）

9.金融机构在北京开展“财富管理”业务，产品宣传中强调“预期收益率”无需明确风险等级。（