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保险经纪人岗位现场作业操作规程

文件名称：保险经纪人岗位现场作业操作规程

编制部门：

综合办公室

编制时间：

2025年

类别：

两级管理标准

编号：

审核人：

版本记录：第一版

批准人：

一、总则

本规程适用于所有从事保险经纪人工作的员工，旨在规范保险经纪人岗位的现场作业行为，确保业务处理的规范性和高效性。通过制定统一的操作规程，提高服务质量，保障客户权益，促进保险市场健康发展。

二、操作前的准备

1.劳动防护用品：操作前，员工应穿戴符合国家规定和行业标准的劳动防护用品，包括但不限于安全帽、工作服、手套、护目镜等，以保护自身安全。

2.设备检查：确保所有工作设备处于良好状态，包括电脑、打印机、电话、便携式文件存储设备等。检查设备是否清洁，电池电量充足，软件系统更新至最新版本。

3.环境要求：作业现场应保持整洁、明亮，通风良好，无易燃、易爆物品。地面应平整，无积水、油污等，以确保作业安全和效率。

4.工作资料准备：根据业务需求，提前准备好相关的工作资料，如合同、保单、客户信息等，确保操作过程中所需资料齐全。

5.客户信息核对：在开始操作前，核对客户的基本信息，确保信息准确无误，避免因信息错误导致业务处理失误。

6.系统登录：操作前需登录公司内部管理系统，检查系统运行状态，确保数据传输畅通。

7.检查通讯工具：确保手机、对讲机等通讯工具电量充足，信号良好，以便与客户、同事保持沟通。

8.制定作业计划：根据当天工作安排，制定详细的作业计划，明确任务分工和时间节点，确保工作有序进行。

9.环保意识：操作过程中注意环保，合理使用纸张、耗材等，减少浪费，保护环境。

10.风险评估：对当天作业可能存在的风险进行评估，并制定相应的应对措施，确保作业安全。

三、操作步骤

1.业务受理：首先与客户进行沟通，了解客户需求，确认保险类型和保险金额。详细记录客户信息，包括姓名、联系方式、地址等。

2.产品推荐：根据客户需求和风险承受能力，推荐合适的保险产品，并提供产品特点、保险责任和保险费等信息。

3.合同审核：仔细审核保险合同条款，确保合同内容与客户需求相符，无遗漏或误解。

4.客户确认：与客户进行合同确认，解释合同中的关键条款，确保客户理解并同意。

5.信息录入：将客户信息和合同信息录入公司管理系统，确保数据准确无误。

6.保险费收取：按照合同约定，收取保险费，并开具正规发票。

7.合同签署：协助客户签署保险合同，确保双方签字盖章齐全。

8.保险单发放：向客户发放保险单，告知客户如何查询保单信息、理赔流程等。

9.跟进服务：定期跟进客户保险情况，提供续保、理赔咨询等服务。

10.档案管理：将客户档案、合同、发票等相关资料整理归档，确保档案完整、有序。

11.持续学习：不断学习新的保险知识和业务技能，提高服务质量。

12.反馈收集：收集客户反馈意见，及时改进工作，提升客户满意度。

关键点：确保信息准确无误，合同条款清晰易懂，服务态度良好，客户满意度高。

四、设备状态

1.良好状态：

-电脑系统运行稳定，无死机、蓝屏等异常情况。

-打印机、复印机等设备墨盒充足，纸张正常，无卡纸、断纸现象。

-电话、对讲机等通讯设备信号良好，通话清晰无干扰。

-网络连接稳定，无断线、延迟等问题。

-便携式文件存储设备电量充足，数据传输正常。

-所有设备无明显的物理损坏，如划痕、裂缝等。

2.异常状态：

-电脑出现死机、蓝屏、频繁重启等问题，可能由于系统故障、硬件损坏或病毒感染引起。

-打印机、复印机等设备出现卡纸、断纸、墨盒耗尽等问题，影响正常工作。

-电话、对讲机等通讯设备信号不稳定，通话质量差，可能由于设备故障或信号覆盖不足。

-网络连接不稳定，出现断线、延迟等问题，可能由于网络线路故障或设备配置问题。

-便携式文件存储设备电量不足，无法正常使用，或数据传输出现错误，可能由于设备损坏或数据损坏。

-设备出现物理损坏，如划痕、裂缝、按键失灵等，影响使用。

在发现设备异常状态时，应立即采取措施：

-对电脑系统进行病毒扫描和修复，或寻求技术支持。

-清理打印机、复印机等设备，更换墨盒，检查纸张供应。

-调查通讯设备故障原因，必要时更换设备或联系网络服务提供商。

-修复网络线路，或调整网络配置。

-充电或更换便携式文件存储设备，或修复数据传输错误。

-修复或更换损坏的设备部件。

保持设备良好状态是确保工作顺利进行的关键，因此应定期对设备进行检查和维护。

五、测试与调整

1.测试方法：

-功能测试：对保险经纪人使用的电脑、打印机、电话等设备进行功能测试，确保各项功能正常运行。

-性能测试：评估设备在高负荷下的表现，如电脑处理速度