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中级银行从业资格之中级个人理财考试考点总结

1、假设陈先生上年度平均月薪为8000元，其爱人陈太太上年度的平均月薪为1500元，统筹地职工上年度月

平均工资为4000元，那么陈先生和陈太太每月应缴纳（）社会养老保险金。

A.2400元、192元

B.640元、192元

C.2400元、120元

D.640元、120元

正确答案：B

2、当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，

自()时生效。

A.物权登记

B.合同成立

C.物权交付

D.合同订立

正确答案：B

3、正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下列不属于由人身风险而导致的财

务风险的是（）。

A.家庭主要成员因意外身故而导致家庭收入大幅减少

B.家庭主要成员因年老身故而导致家庭收入大幅减少

C.家庭主要成员因意外住院而导致医疗费用增加

D.家庭主要成员因患疾住院而导致医疗费用增加

正确答案：B

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4、客户关系管理里，客户的满意度是由以下哪两个因素决定的（）

A.客户体验和预期

B.客户体验和忠诚

C.客户预期和价格

D.客户忠诚和价格

正确答案：A

5、下列关于财富传承规划基本概念的认识，不正确的是（）。

A.对象是客户的资产和负债

B.财富传承都是基于特定受益人或继承人，而特定受益人大多是家庭中重要的成员

C.财富转移或传承时机选择多是为了提升其以货币计价的财富转移的效率

D.当转移对象为慈善机构时，主要考虑因素是税负

正确答案：D

6、下列说法正确的是()。

A.重复保险与共同保险并无实质区别

B.重复保险与共同保险的惟一区别在于：重复保险签发多张保险单，而共同保险只签发一张保险单

C.重复保险的保险金额总和必定超过保险价值，共同保险的保险金额总和必定小于或等于保险价值

D.共同保险和重复保险均属于再保险

正确答案：C

7、评估风险管理效果的工作不应该包括的内容是（）。

A.单项评估

B.可行性评估

C.整体性评估

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D.风险覆盖评估

正确答案：A

8、安小姐在一家事业单位工作，每月获得收入1800元。另外，安小姐为甲公司提供咨询服务，兼职所得为

每月3000元。

A.120

B.320

C.401

D.460

正确答案：C

9、理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案：A

10、劳动法第四十八条规定了国家实行最低工资保障制度，用人单位支付劳动者的工资不得低于（）的最低

工资标准。

A.国家

B.所在省

C.当地

D.用人单位

正确答案：C

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11、下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是（）。

A.各类假设

B.主要收支的基数

C.可配置投资性资产的额度

D.客户的成长环境

正确答案：D

12、在保险产品的配置问题上，以下说法错误的是（）。

A.先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种

B.发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑

C.以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划

D.保费预算不充足时，尽量不要减少客户所需的保险额度

正确答案：B

13、授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说法中正确的是（）。

A.应当由被代理人向第三人承担民事责任

B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任

C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任

D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任

正确答案：C

14、APT理论的创始人是()。

A.马柯威茨

B.威廉

C.林特

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D.史蒂芬·罗斯

正确答案：D

15、根据法律规定，继承从（）时开始。

A.被继承人死亡

B.遗嘱生效时

C.被继承人允许时

D.继承合法时

正确答案：A

16、()开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行

业监督管理委员会审批。

A.中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行)

B.城市商业银行

C.农村商业银行

D.外资独资银行

正确答案：A