2023-2024初级银行从业资格之初级个人理财高频考点知识梳理.pdfVIP

2023-2024初级银行从业资格之初级个人理财高频考点知识梳理

1、()负责制定理财业务的行业规范。

A.中国银行业协会

B.商业银行

C.监管机构

D.中国银行

【答案】C

2、个人理财业务属于商业银行的（）。

A.公司金融业务

B.个人金融业务

C.政府金融业务

D.社会金融业务

【答案】B

3、金融衍生品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品，其中，期货合约与远期合约最本质区别是（

）。

A.期货合约的条款是标准化的

B.收益不同

C.期货价格的超前性

D.所起的作用不同

【答案】A

4、假如A理财产品和B理财产品的期望收益率分别为20%和30%，某投资者持有10万元人民币，将4万元投

资于A理财产品，6万元投资于B理财产品，那么该投资者的期望收益是（）万元。

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A.2.6

B.2

C.3

D.2.5

【答案】A

5、（2019年真题）根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构应将录音录

像资料（）。

A.至少保留到产品终止日起12个月后

B.至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后

C.至少保留到合同关系建立日起6个月后

D.至少保留到合同关系建立日起12个月后

【答案】B

6、李先生将30万元存人银行，选择3年期定期存款，根据挂牌利率3％上浮，按1．4倍为李先生计算利息

，则到期后取到的总额为()万元。(答案取近似数值)

A.32.70

B.33.94

C.33.78

D.32.78

【答案】C

7、（2018年真题）下列属于个人资产负债表中固定资产的是（）。

A.股权

B.保险费

C.货币市场基金

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D.房地产

【答案】D

8、（2021年真题）关于理财师的工作流程，下列说法错误的是（）.

A.理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法

B.即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议

C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤

D.理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题

【答案】B

9、下列关于封闭式基金的说法，不正确的是()。

A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式

B.投资者在存续期内可随时申购基金单位

C.所募集到的资金可以用于长期投资

D.基金规模基本不变

【答案】B

10、下列哪一项不属于基金子公司产品的特征？（）

A.产品收益率相对较高

B.产品参与人相对较多

C.产品标准化程度不高

D.抗风险能力高

【答案】D

11、在普通合伙企业中，合伙人对合伙企业的债务承担（）。

A.共同责任

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B.无限连带责任

C.连带责任

D.有限责任

【答案】B

12、中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（）倍，且

期限在1年以上。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】B

13、（2019年真题）理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。

A.客户本人

B.基金公司

C.理财师

D.银行

【答案】A

14、金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段，这是金融市场的（）。

A.财富功能

B.避险功能

C.集聚功能

D.交易功能

【答案】B

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15、（2021年真题）根据《商业银行理财业务监督管理力法》，商业银行应当根据募集方式的不同，将理财

产品分为（）。

A.净值型理财产品和非净值理财产品

B.自营理财产品和代销理财产品

C.公募理财产品和私募理财产品

D.开放式理财产品和封闭式理财产品

【答案】C

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