2025国考常州市证券监管岗位行测预测卷及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考常州市证券监管岗位行测预测卷及答案

一、常识判断（共5题，每题2分，共10分）

1.下列关于证券监管的表述，错误的是：

A.常州市地方证监局主要负责辖区内证券公司的日常监管

B.《证券公司监督管理条例》于2020年修订并施行

C.证券公司融资融券业务需经中国证监会审批

D.常州辖区内的私募基金管理人登记由江苏省地方金融监管局负责

2.以下哪项不属于证券监管机构的主要职责？

A.监督上市公司信息披露的真实性

B.审批证券公司的设立和业务范围

C.制定辖区内的证券交易规则

D.处理投资者投诉和纠纷

3.常州某证券公司因内控问题被监管处罚，依据《证券公司监督管理条例》，该公司的董监高可能面临的处罚不包括：

A.责令改正

B.罚款

C.市场禁入

D.刑事拘留

4.证券公司开展投资者适当性管理时，以下做法不符合要求的是：

A.根据投资者风险承受能力推荐产品

B.要求投资者签署风险揭示书

C.未经评估即向客户推荐高风险产品

D.定期对客户风险等级进行复核

5.常州辖区某上市公司发布虚假财务报告，根据《证券法》，相关责任人的处罚可能包括：

A.没收违法所得

B.判处三年以下有期徒刑

C.责令公开道歉

D.禁止其终身从事证券业务

二、言语理解与表达（共10题，每题2分，共20分）

6.下列句子中，没有语病的一项是：

A.由于监管政策调整，部分证券公司业务规模缩减，导致行业竞争加剧

B.该证监局通过创新监管方式，有效防范了辖区内的市场风险

C.投资者适当性管理不仅是证券公司的合规义务，也是保护投资者权益的重要手段

D.鉴于当前市场波动较大，监管机构建议投资者谨慎操作，但未明确禁止杠杆交易

7.填入横线处最恰当的一项是：

证券监管的核心在于平衡市场发展与风险防范，________，才能促进资本市场长期健康发展。

A.若忽视监管力度

B.只有强化制度约束

C.倘若依赖行政手段

D.若仅靠市场自律

8.下列选项中，与“证券监管”主题关联性最弱的一项是：

A.上市公司并购重组审批

B.金融机构反洗钱检查

C.保险行业偿付能力评估

D.证券公司合规风控体系建设

9.以下对“投资者适当性管理”的理解最准确的一项是：

A.限制投资者购买所有高风险产品

B.根据投资者风险偏好匹配证券产品

C.由监管机构统一配置投资组合

D.仅适用于机构投资者

10.下列句子中，表达最严谨的一项是：

A.“监管机构或将加强证券公司资本充足率考核。”

B.“证券公司若不达标，将被勒令暂停业务。”

C.“监管机构建议证券公司提高资本水平。”

D.“证券公司资本不足将面临处罚。”

11.填入横线处最恰当的一项是：

证券行业数字化转型是大势所趋，________，才能提升监管效能。

A.若仅靠技术升级

B.只有结合数据治理

C.倘若忽视合规需求

D.若依赖外部合作

12.下列选项中，与“证券监管”主题关联性最弱的一项是：

A.上市公司股权质押风险监测

B.私募基金备案管理

C.保险代理人行为规范

D.证券公司内部控制评估

13.以下对“证券公司合规风控”的理解最准确的一项是：

A.仅通过内部审计控制风险

B.建立全面的风险管理体系

C.由外部监管机构强制执行

D.仅适用于高风险业务

14.下列句子中，存在逻辑错误的一项是：

A.“为防范市场风险，监管机构要求证券公司加强合规管理。”

B.“部分投资者因缺乏风险意识，导致投资损失。”

C.“证券公司合规风控薄弱，但未引发重大风险。”

D.“监管政策趋严，证券公司业务创新受限。”

15.填入横线处最恰当的一项是：

证券监管需与时俱进，________，才能适应市场变化。

A.若仅靠传统手段

B.只有强化科技监管

C.倘若忽视行业创新

D.若依赖行政指令

三、数量关系（共5题，每题2分，共10分）

16.某证券公司2024年营业部数量为50家，预计明年新增10家，增长率约为：

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

17.某投资者以10万元本金投资某证券产品，年化收益率为8%，三年后的本息和为：

A.11.25万元

B.11.58万元

C.12.49万元

D.13.31万元

18.常州某证监局的监管人员按1:3:2的比例分配至现场检查、非现场监测和合规审核岗位，若总人数为120人，则从事非现场监测的人员有：

A.60人

B.72人

C.80人

D.90人

19.某证券公司客户资产规模从2020年的100亿元增长到2024年的150亿元，年均复合增长率约为：

A.10%

B.12%

C.15%