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2025国考证监会申论高频考点及答案

一、归纳概括类（共3题，每题15分）

1.题目（15分）：

某省证监部门近期发现部分地区证券公司存在业务不规范、内控不严等问题，导致投资者利益受损。现需你根据给定材料，归纳总结问题表现，并提出3条以上监管建议，形成一份内部通报。

材料：

-材料1：某市证监局在检查中发现，部分证券公司通过虚构交易、挪用客户资金等方式谋取私利，导致客户资金链断裂。

-材料2：某证券公司内部控制薄弱，关键岗位人员违规操作，造成投资者巨额亏损。

-材料3：监管部门调查发现，部分证券公司未按规定披露风险信息，误导投资者决策。

-材料4：某地证监局反映，部分证券公司合规意识淡薄，对监管政策执行不力。

要求：

（1）归纳问题表现，每条不超过50字；

（2）提出监管建议，每条不超过100字；

（3）字数不少于400字。

答案：

问题表现：

1.部分证券公司业务不规范，通过虚构交易、挪用客户资金谋取私利。

2.内控不严，关键岗位人员违规操作，导致投资者利益受损。

3.未按规定披露风险信息，误导投资者决策。

4.合规意识淡薄，对监管政策执行不力。

监管建议：

1.加强业务监管，严厉打击虚构交易、挪用客户资金等违法违规行为，提高违法成本。

2.强化内控体系建设，要求证券公司完善关键岗位人员管理和风险防控机制，确保业务合规。

3.严格风险信息披露，要求证券公司及时、准确披露业务风险，保障投资者知情权。

4.加强合规教育，提升证券公司员工的合规意识，定期开展合规培训和考核。

解析：

本题考查归纳概括能力，需结合材料提炼问题表现和监管建议。问题部分需抓住材料中的关键信息，如“虚构交易”“内控薄弱”“信息披露不充分”等；建议部分需针对问题提出具体措施，如“加强业务监管”“完善内控体系”等。

2.题目（15分）：

某省证监部门接到举报，部分地区私募基金存在“伪私募”“非法集资”等乱象。现需你根据给定材料，归纳私募基金乱象的主要类型，并分析其危害，形成一份调查报告。

材料：

-材料1：某市发现部分机构以“私募基金”名义进行非法集资，承诺高回报，骗取投资者资金。

-材料2：某地证监局调查发现，部分私募基金实际运营不规范，未备案或虚假备案，涉嫌“伪私募”。

-材料3：部分私募基金存在关联交易、利益输送等问题，损害投资者权益。

-材料4：监管部门反映，部分私募基金监管套利，通过多层嵌套规避监管。

要求：

（1）归纳私募基金乱象的主要类型，每类不超过50字；

（2）分析其危害，每点不超过100字；

（3）字数不少于400字。

答案：

私募基金乱象的主要类型：

1.“伪私募”乱象：未备案或虚假备案，以私募名义从事非法活动。

2.非法集资乱象：承诺高回报，骗取投资者资金，涉嫌金融诈骗。

3.关联交易乱象：通过关联交易、利益输送损害投资者权益。

4.监管套利乱象：通过多层嵌套规避监管，增加金融风险。

危害分析：

1.侵害投资者利益：虚假承诺高回报，导致投资者资金损失，引发社会不稳定。

2.扰乱市场秩序：破坏金融市场公平竞争，影响私募行业健康发展。

3.增加金融风险：监管套利可能导致资金链断裂，引发系统性金融风险。

4.损害行业形象：劣质私募行为损害私募行业声誉，降低社会信任度。

解析：

本题考查归纳概括和分析能力。类型部分需提炼“伪私募”“非法集资”等乱象；危害部分需从投资者、市场、金融风险等方面分析其负面影响。

3.题目（15分）：

某省证监部门收到群众投诉，部分地区证券从业人员存在“代客理财”“私下配资”等违规行为。现需你根据给定材料，归纳从业人员违规行为的主要表现，并提出2条以上整改措施，形成一份内部通报。

材料：

-材料1：某市证监局检查发现，部分证券从业人员以“代客理财”名义违规操作客户资金。

-材料2：某地证监局调查发现，部分从业人员私下配资，诱导客户加杠杆交易。

-材料3：部分从业人员违规接受客户吃请、收受礼品，利益输送。

-材料4：监管部门反映，部分从业人员未按规定履行投资者适当性管理职责。

要求：

（1）归纳从业人员违规行为的主要表现，每条不超过50字；

（2）提出整改措施，每条不超过100字；

（3）字数不少于400字。

答案：

从业人员违规行为的主要表现：

1.代客理财违规：私下操作客户资金，牟取不正当利益。

2.私下配资乱象：诱导客户加杠杆交易，增加投资风险。

3.利益输送行为：违规接受客户吃请、收受礼品，利益输送。

4.适当性管理缺失：未按规定履行投资者适当性管理职责。

整改措施：

1.加强教育培训，提高从业人员合规意识，严禁代客理财、私下配资等违规行为。

2.完善内控机制，强化关键岗位人员管理，对违规行为