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2025国考证监会系统申论公文写作高频考点及答案

一、通知（共3题，每题15分）

题目1（15分）：

某省证监局近期发现部分证券公司在投资者适当性管理方面存在不足，如风险揭示不充分、产品推荐不规范等。为加强监管，提升服务质量，省证监局决定开展为期三个月的“投资者适当性管理专项治理行动”。请代省证监局草拟一份《关于开展投资者适当性管理专项治理行动的通知》，明确治理目标、具体措施和时间安排，要求各证券公司高度重视，按时上报自查报告。

答案1（参考）：

关于开展投资者适当性管理专项治理行动的通知

各证券公司：

为规范证券公司投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据《证券公司监督管理条例》相关规定，省证监局决定自2025年6月起，在全省范围内开展投资者适当性管理专项治理行动。现将有关事项通知如下：

一、治理目标

通过全面排查和整改，建立健全投资者适当性管理制度，确保证券公司在产品销售、风险揭示、信息披露等方面符合监管要求，切实提升服务质量，防范金融风险。

二、治理内容

（一）投资者适当性匹配管理。重点检查是否存在“销售误导”、产品推荐与投资者风险承受能力不匹配等问题。

（二）风险揭示制度。核查风险揭示是否充分、准确，是否存在虚假或误导性陈述。

（三）信息披露规范。检查产品说明书、合同条款等是否完整、透明。

三、治理时间安排

（一）动员部署阶段（2025年6月1日—6月10日）：各公司制定自查方案，明确责任分工。

（二）自查自纠阶段（2025年6月11日—7月31日）：全面排查问题，形成自查报告。

（三）整改落实阶段（2025年8月1日—9月30日）：针对问题制定整改措施，并向省证监局报送整改报告。

四、工作要求

（一）高度重视，成立专项工作组，确保治理工作落到实处。

（二）按时上报自查报告，报告内容需包括问题清单、整改措施等。

（三）省证监局将对治理情况进行抽查，对未按要求落实的公司将依法依规进行处罚。

请各公司于2025年7月31日前将自查报告报送至省证监局监管科。联系人：张明，联系电话：123456789。

省证监局

2025年5月20日

题目2（15分）：

某市证监局发现部分证券营业部在开展私募基金代销业务时，存在宣传材料不规范、投资者资质审核不严等问题。为规范市场秩序，保护投资者利益，市证监局决定开展私募基金代销业务专项检查。请代市证监局草拟一份《关于开展私募基金代销业务专项检查的通知》，明确检查范围、检查方式及整改要求。

答案2（参考）：

关于开展私募基金代销业务专项检查的通知

各证券营业部：

为规范私募基金代销业务，防范金融风险，保护投资者合法权益，市证监局决定自2025年7月起，在全市范围内开展私募基金代销业务专项检查。现将有关事项通知如下：

一、检查范围

（一）私募基金宣传材料，包括推介文案、产品说明等。

（二）投资者资质审核流程，重点检查是否存在“假投名”等违规行为。

（三）销售行为规范，核查是否存在夸大宣传、误导投资者等问题。

二、检查方式

（一）书面检查：调取相关业务资料，进行合规性审查。

（二）现场检查：随机抽取部分营业部进行实地核查。

（三）约谈谈话：与业务负责人、销售人员等进行访谈。

三、整改要求

（一）对检查发现的问题，需立即整改，并向市证监局报送整改报告。

（二）完善内部管理制度，加强员工培训，提升合规意识。

（三）市证监局将对整改情况进行跟踪检查，对未整改或整改不力的公司将依法处理。

请各营业部于2025年6月30日前完成自查，并将自查报告报送至市证监局监管科。联系人：李强，联系电话：987654321。

市证监局

2025年6月1日

题目3（15分）：

近期，某省证监局收到多起投资者投诉，反映部分证券公司在开展融资融券业务时，未充分揭示风险，导致投资者损失严重。为加强监管，规范业务操作，省证监局决定开展融资融券业务风险排查。请代省证监局草拟一份《关于开展融资融券业务风险排查的通知》，明确排查重点、排查流程及问责机制。

答案3（参考）：

关于开展融资融券业务风险排查的通知

各证券公司：

为防范融资融券业务风险，保护投资者合法权益，根据《融资融券业务管理办法》相关规定，省证监局决定自2025年8月起，在全省范围内开展融资融券业务风险排查。现将有关事项通知如下：

一、排查重点

（一）投资者适当性管理。核查是否存在“穿仓”、过度杠杆等问题。

（二）风险揭示制度。检查风险揭示是否充分、准确。

（三）业务操作规范。核查是否存在违规担保、资金挪用等问题。

二、排查流程

（一）各公司成立专项排查组，制定排查方案。

（二）全面排查，形成问题清单，并于2025年7月31日前报送省证监局。

（三）省证监局将对重点问题进行抽查，对发现的问题将依法处理。

三、问责机制

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