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2025国考重庆金管法律专业科目模拟题及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

考察方向：金融法律基础知识与重庆地方金融监管政策

1.根据《重庆市地方金融监督管理条例》，下列哪项不属于地方金融监管部门的职责范围？

A.组织实施地方金融风险监测和处置

B.审批小额贷款公司的设立

C.对区域性股权市场进行监管

D.负责证券公司的日常监管

2.若某金融机构在重庆设立分行，其注册资本不得低于多少万元人民币？依据的是哪部法律法规？

A.1000万元，《商业银行法》

B.5000万元，《银行业监督管理法》

C.2000万元，《重庆市金融机构管理条例》

D.3000万元，《证券法》

3.重庆市政府为支持小微企业融资，推出“风险补偿资金池”政策，该政策涉及的法律关系主体不包括：

A.商业银行

B.小微企业

C.地方政府财政部门

D.外资投资机构

4.下列哪种金融纠纷适用《重庆市金融纠纷多元化解实施细则》中的调解机制？

A.证券公司因内幕交易被监管处罚的行政纠纷

B.银行与客户因贷款合同产生的诉讼

C.信托公司与受益人因财产分配的仲裁案

D.保险代理人因违规销售被投诉的行政监管案件

5.根据《重庆市融资担保条例》，融资担保公司的保证金比例不得低于其注册资本的：

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

6.重庆某银行向企业发放贷款时，要求企业提供抵押物。若抵押物价值显著高于贷款金额，银行可依据哪项规定要求抵押人提供反担保？

A.《担保法》第38条

B.《物权法》第176条

C.《重庆市贷款抵押管理办法》第12条

D.《商业银行法》第42条

7.若重庆某企业通过P2P平台借款，平台未进行合规备案，该行为可能违反的法律法规是：

A.《互联网借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》

B.《重庆市网络借贷风险专项整治方案》

C.《证券法》

D.《商业银行法》

8.根据《重庆市小额贷款公司管理办法》，小额贷款公司贷款利率上限不得超过同期贷款市场报价利率（LPR）的：

A.4倍

B.3倍

C.2倍

D.1.5倍

9.重庆某金融机构因违反反洗钱规定被监管处罚，依据的法律法规可能是：

A.《反洗钱法》

B.《银行业监督管理法》

C.《重庆市反洗钱实施细则》

D.以上均可能

10.若重庆某银行客户通过手机银行进行跨境汇款，银行需履行的反洗钱义务包括：

A.审查客户身份信息

B.报告大额交易

C.限制交易金额

D.以上均需履行

二、多选题（共5题，每题2分）

考察方向：金融监管与法律实务操作

1.重庆市政府推动的“金融助农”政策中，涉及的法律工具或机制包括：

A.信用担保

B.财政贴息

C.涉农资金互助社监管

D.农村产权抵押贷款试点

2.根据《重庆市地方金融监督管理条例》，金融机构需向监管部门报送的报表可能包括：

A.资产负债表

B.风险评估报告

C.董事会决议

D.反洗钱合规自查表

3.若重庆某企业因金融诈骗被起诉，法院在审理时可能依据的法律法规有：

A.《刑法》第192条（集资诈骗罪）

B.《合同法》第54条（可撤销合同）

C.《反不正当竞争法》

D.《民事诉讼法》关于证据规则的规定

4.重庆某银行在审查企业贷款申请时，需核查的文件可能包括：

A.营业执照

B.税务登记证

C.主要股东背景调查报告

D.贷款用途说明

5.根据《重庆市融资租赁公司监督管理办法》，融资租赁公司的业务范围可能包括：

A.直接租赁

B.转租赁

C.融资租赁

D.委托租赁

三、判断题（共10题，每题1分）

考察方向：金融法律条文理解与合规实务

1.重庆市政府可以直接干预金融机构的贷款审批决策。（×）

2.小额贷款公司可以跨区设立分支机构，但需向市金融监管局报备。（√）

3.证券公司在重庆开展业务，必须加入中国证券业协会。（√）

4.若银行客户未按规定提供反洗钱资料，银行可拒绝提供金融服务。（√）

5.重庆融资担保公司可以为同一企业提供超过其净资产50%的担保。（×）

6.互联网金融平台在重庆开展业务，无需获得地方金融监管部门的许可。（×）

7.信托公司设立需注册资本不低于1亿元人民币。（√）

8.重庆银行客户通过第三方支付平台进行大额转账，银行无需履行反洗钱审查。（×）

9.地方政府设立的金融风险处置基金可以用于救助问题金融机构。（√）

10.保险公司在重庆销售健康险产品，必须符合银保监局的差异化监管要求。（√）

四、简答题（共3题，每题5分）

考察方向：金融法律热点问题分析

1.简述《重庆市融资担保条例》中关于融资担保公司风险管理的核心要求。

2.若重庆某企业因银