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2025国考青岛证监局申论高分笔记

一、归纳概括题（共3题，每题15分，满分45分）

题目1（15分）：

青岛证监局近期开展“护航数字经济”专项调研，收集到部分企业、监管部门及学者的意见建议。请根据以下材料，概括“数字经济时代证券期货市场面临的主要风险点”（不超过300字）。

材料：

1.某科技公司负责人反映，区块链、元宇宙等新兴领域融资需求激增，但估值体系不成熟，易引发“伪创新”泡沫；

2.监管干部A提出，跨境数据流动监管存在漏洞，境外平台可能利用信息不对称操纵市场；

3.学者B指出，AI驱动的程序化交易算法透明度低，可能加剧“黑天鹅”事件频发；

4.某券商合规部报告，ESG（环境、社会、治理）投资理念普及后，部分企业“漂绿”行为误导投资者；

5.企业C坦言，数字货币与传统金融体系关联性增强，系统性风险传导路径更复杂。

题目2（15分）：

某地证监局在“优化上市公司治理”课题中，整理了以下访谈记录。请梳理“提升上市公司质量”需重点解决的3个问题，并分别简述对策建议（不超过400字）。

材料：

1.代表D：“部分上市公司财务造假手段隐蔽，审计机构履职能力有待加强。”

2.代表E：“新经济公司轻资产运营，传统盈利模式评价体系不适用。”

3.代表F：“股东‘用脚投票’现象突出，中小股东权益保护机制缺位。”

4.代表G：“ESG信息披露标准不一，投资者难以有效识别企业真实绩效。”

5.代表H：“管理层激励与长期发展脱节，短期行为导致战略摇摆。”

题目3（15分）：

青岛证监局发布《私募基金规范发展报告》，其中提及部分机构存在“擦边球”行为。请根据材料，归纳“私募基金监管中的薄弱环节”（不超过350字）。

材料：

1.某地证监局检查发现，部分私募基金以“家族信托”名义规避备案要求；

2.学者J指出，代销渠道监管交叉，银行理财子公司合作存在合规空白；

3.企业K反映，部分机构通过“虚拟办公”规避地域监管；

4.监管干部L强调，投资者适当性管理流于形式，风险揭示不足；

5.某机构负责人坦言，政策迭代滞后，创新业务“监管沙盒”机制缺失。

二、综合分析题（共2题，每题20分，满分40分）

题目4（20分）：

青岛证监局在调研中发现，部分投资者对“注册制改革”存在误解。请结合材料，分析“注册制背景下投资者理性参与证券期货市场的路径”（不超过500字）。

材料：

1.投资者A：“注册制是否意味着‘放任’企业上市？”

2.学者M：“市场波动加剧时，散户如何识别‘套利’与‘价值投资’？”

3.某基金公司观点：“ESG评级与股价关联性弱，是否失去参考意义？”

4.监管文件强调：“信息披露质量是注册制生命线，但企业合规成本上升。”

5.数据显示：注册制实施后，ST公司数量同比增加12%，但破发率仅3%。

题目5（20分）：

某券商在青岛证监局的指导下开展“投资者教育”试点，提出“场景化教学”方案。请分析该方案的可行性，并说明其在证券期货市场风险防控中的价值（不超过500字）。

材料：

1.投资者N：“股市知识枯燥，缺乏实操案例。”

2.学者O：“虚拟仿真实盘能模拟极端行情，但可能导致过度交易。”

3.监管干部P：“短视频等新媒体形式易引发焦虑式传播。”

4.某高校课程案例：“通过‘股民沙龙’形式，帮助投资者建立资产配置逻辑。”

5.青岛地区数据显示：投资者教育覆盖人群仅占35%，但金融诈骗受害者中个人投资者占比达60%。

三、提出对策题（共1题，25分）

题目6（25分）：

青岛证监局发现，部分上市公司在“数字化转型”中忽视合规要求。请结合材料，提出“防范企业数字化转型中的金融风险”的3条对策建议（不超过600字）。

材料：

1.某企业L：“区块链技术用于供应链金融后，数据篡改风险难以追溯。”

2.学者M：“AI风控模型‘黑箱化’易引发监管争议，但传统手段效率低。”

3.监管案例：某公司利用VR技术进行虚拟募资，因资质不符被罚款200万元；

4.企业O反映：“元宇宙概念炒作中，部分上市公司关联方突击入股，涉嫌利益输送。”

5.监管文件要求：“金融机构需将‘金融科技’纳入反洗钱检查范围。”

四、应用文写作题（共1题，25分）

题目7（25分）：

青岛证监局拟面向辖区中小企业开展“金融科技赋能”培训。请以“证监局工作人员”身份，草拟一份培训通知（标题自拟，不超过400字）。

五、文章论述题（共1题，35分）

题目8（35分）：

“金融科技发展与风险防范”是当前证券期货监管的核心议题。请结合青岛证监局的实践案例，论述“平衡创新与安全的关系”（不少于800字）。

答案与解析

一、归纳概括题

题目1答案：

1.估值体系不成熟：新兴领域（如区块链、元宇宙）融