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2025年银行监管《法律》专项训练试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填在括号内，每题1分，共20分）

1.根据我国《商业银行法》，商业银行可以吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务，其资本充足率不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

2.我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众利益，并防范和化解金融风险。这一目标主要依据哪部法律确立？（）

A.《中国人民银行法》

B.《证券法》

C.《银行业监督管理法》

D.《反洗钱法》

3.下列哪项不属于商业银行可以经营的业务范围？（）

A.发行金融债券

B.代理收付款项及受托代办保险业务

C.参与证券市场投资

D.提供保管箱服务

4.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由哪个机构处二十万元以上五十万元以下罚款？（）

A.中国人民银行

B.银保监会

C.司法局

D.检察院

5.我国《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的业务活动进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查的目的是什么？（）

A.收取检查费用

B.获取检查收入

C.监督检查其经营活动是否合法合规

D.强制其停业整顿

6.商业银行贷款，应当遵守国家有关资产负债比例管理的规定。下列哪项不属于《商业银行法》规定的资产负债比例管理指标？（）

A.资本充足率

B.核心资本充足率

C.流动性比例

D.不良贷款率

7.下列关于商业银行公司治理结构的表述，哪项是正确的？（）

A.股东会享有对银行日常经营管理的全部决策权

B.董事会对行长负责，行长对董事会负责

C.监事会负责召集股东会，并向股东会报告工作

D.经理由股东大会聘任或解聘

8.根据《商业银行法》，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。“关系人”是指？（）

A.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属

B.除前项规定以外的，与商业银行有业务往来或者存在其他利益关系的单位或者个人

C.商业银行的股东

D.以上所有

9.银行在经营活动中产生的，可能包含客户个人信息的数据，其处理活动应当遵守我国哪部法律的规定？（）

A.《商业银行法》

B.《网络安全法》

C.《消费者权益保护法》

D.《广告法》

10.下列哪项金融活动不属于银行业监督管理机构的监管范围？（）

A.非银行金融机构的设立、变更、终止

B.银行保险机构的保险业务监管

C.证券公司的设立、变更、终止

D.银行金融机构的风险评估和处置

11.《银行业监督管理法》赋予银行业监督管理机构哪些权力？（）

I.检查权；II.调查权；III.停业整顿权；IV.罚款权

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

12.商业银行发行金融债券，必须符合国务院银行业监督管理机构规定的条件，并依法获得批准。这一规定体现了我国对银行监管的哪项原则？（）

A.商业化原则

B.存款保险原则

C.依法监管原则

D.自我约束原则

13.在银行监管法律框架下，以下哪项行为可能构成洗钱罪？（）

A.银行工作人员违反规定为明知是犯罪嫌疑人的账户转账

B.银行客户超过日常现金交易限额进行交易

C.银行客户开立匿名账户

D.银行客户办理小额现金存取

14.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确哪个岗位的职责？（）

A.出纳

B.客户经理

C.反洗钱合规官

D.营业主管

15.根据我国《商业银行法》，商业银行对借款人的贷款余额一般不得超过其资本总额的（）。

A.10%

B.50%

C.75%

D.100%

16.某银行客户频繁通过不同账户进行低额现金交易，逃避大额交易报告义务。这种行为可能违反了我国哪部法律的规定？（）

A.《商业银行法》

B.《反洗钱法》