行业风险评估检查表含风险识别与应对策略.docVIP

行业通用风险评估检查表（含风险识别与应对策略）

一、适用范围与应用场景

本工具适用于各类行业（如制造业、服务业、金融业、建筑业、信息技术业等）的企业、项目组或部门开展系统性风险评估工作，具体应用场景包括但不限于：

企业年度/季度风险复盘：全面梳理运营中的潜在风险，优化风险管理体系；

新项目/新产品上线前评估：识别项目全周期可能面临的内外部风险，提前制定应对方案；

业务流程优化或变更前审查：针对流程调整可能带来的风险点进行预判和控制；

合规性检查与审计支持：对照法规要求识别合规风险，降低违规风险；

重大决策辅助：如投资扩张、战略合作等决策前，评估潜在风险对目标的影响。

二、风险评估检查表实施步骤详解

（一）准备阶段：明确评估目标与范围

确定评估对象：明确本次风险评估的具体范围（如“某生产车间安全生产风险”“新产品上市市场风险”或“企业年度财务风险”），避免范围过大或过小导致评估失真。

组建评估团队：根据评估范围组建跨部门团队，成员应包括业务骨干（如生产经理、市场专员）、风险管控人员（如风控专员、合规专员）及外部专家（如需），保证团队具备专业性和全面性。由（评估组长）统筹协调，明确分工。

收集基础资料：整理与评估对象相关的制度文件、历史风险数据、行业报告、法规要求、过往案例等，为风险识别提供依据。

（二）风险识别阶段：全面梳理潜在风险点

选择识别方法：结合行业特点和评估对象，采用以下方法组合：

头脑风暴法：团队成员自由发言，列出所有可能的风险点（如“原材料价格波动”“关键岗位人员流失”“数据泄露”等）；

德尔菲法：针对复杂风险，通过多轮匿名专家咨询（可邀请行业专家、技术顾问等），汇总并修正风险清单；

流程分析法：拆解核心业务流程（如“采购-生产-销售”流程），识别各环节的潜在风险（如“供应商资质不足导致质量风险”“生产设备故障导致交付延迟”）；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，提炼外部威胁和内部劣势引发的风险。

输出风险清单：将识别到的风险点分类整理，形成《初步风险识别清单》，保证无遗漏。

（三）风险分析阶段：评估风险可能性与影响程度

定义评估标准：统一“可能性”和“影响程度”的量化标准（可根据行业特性调整）：

可能性评估：分为“高（60%以上）、中（30%-60%）、低（30%以下）”，参考历史发生频率、行业数据等；

影响程度评估：分为“高（严重影响目标达成/造成重大损失）、中（部分影响目标/造成一定损失）、低（影响轻微/损失可控）”，参考对财务、声誉、运营、合规等方面的影响。

打分与排序：团队成员对《初步风险识别清单》中的每个风险点，分别独立打分“可能性”和“影响程度”，取平均值后汇总，按“可能性×影响程度”初步排序，聚焦高潜在风险。

（四）风险评价阶段：确定风险优先级

划分风险等级：结合分析结果，将风险划分为三个等级（示例）：

高风险：可能性高且影响程度高（如“重大安全生产”“核心客户流失超30%”），需优先处理；

中风险：可能性高但影响程度低，或可能性低但影响程度高（如“部分原材料短缺”“短期现金流紧张”），需制定针对性措施；

低风险：可能性低且影响程度低（如“办公设备minor故障”），可纳入常规监控。

形成《风险评价报告》：明确各风险点的等级、关键驱动因素及当前控制措施，提交管理层审阅。

（五）应对策略制定阶段：针对性制定控制方案

针对不同等级风险，从以下四类策略中选择或组合：

风险规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如“退出高风险区域市场”“停止使用不合规供应商”）；

风险降低（控制）：采取措施降低可能性或影响程度（如“增加设备检修频率降低故障概率”“建立客户备选名单降低流失影响”）；

风险转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移（如“为重要资产购买财产险”“与供应商约定违约条款转移供应链风险”）；

风险接受：对低风险或处理成本过高的风险，保留风险并制定应急预案（如“接受小额汇率波动风险，建立汇率波动预警机制”）。

明确每项风险的应对策略、责任部门/人（如“生产部经理负责设备检修计划”“财务部专员负责现金流监控”）、完成及时限（如“30天内完成供应商资质重审”）。

（六）检查表填写与更新阶段：动态跟踪与优化

填写检查表：将风险识别、分析、评价及应对策略信息填入《行业通用风险评估检查表》（模板见第三部分），保证信息完整、准确。

定期回顾与更新：按季度/半年或根据业务变化（如政策调整、市场环境突变），重新评估风险等级及应对措施有效性，更新检查表，形成“识别-评估-应对-监控”的闭环管理。

三、行业通用风险评估检查表模板（示例）

序号

风险点（风险描述）

风险类别

可能性（高/中/低）

影响程度（高/中/低）

风险等级（高/中/低）

现有控制措施

应对策略

责任部门/