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2025国考深圳证监财金专业科目模拟题及答案

一、单选题（共5题，每题2分）

1.深圳证券交易所主板上市公司，其最近三个会计年度经审计的净利润均为正数且累计超过人民币多少元？

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

2.深圳前海自贸区试点跨境金融业务，以下哪项不属于其创新举措？

A.人民币跨境双向资金流动便利化

B.跨境融资利率市场化改革

C.本外币合一账户体系试点

D.限制境外投资者参与QDII基金投资

3.深圳市地方金融监督管理局监管的非银行金融机构，若出现偿付风险，以下哪种处置方式优先保护存款人利益？

A.转型为资产管理公司进行债务重组

B.引入战略投资者进行市场化并购

C.纳入政府债务风险化解范围

D.优先处置不良资产以偿还存款本息

4.深圳证券交易所科创板上市公司，若拟增发股票，其发行价格应不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的多少倍？

A.0.9倍

B.1倍

C.1.1倍

D.1.2倍

5.深圳市政府推动的“金融+科技”融合政策中，哪项与“监管沙盒”机制关联度最高？

A.金融科技企业税收优惠

B.首批金融科技创新试点项目备案

C.金融科技人才引进补贴

D.金融科技伦理审查标准制定

二、多选题（共4题，每题3分）

1.深圳证券交易所创业板注册制改革中，以下哪些情形会导致发行人审核中止？

A.发行人提供的财务数据存在重大瑕疵

B.证监会认为发行人存在欺诈发行嫌疑

C.保荐代表人未按要求完成尽职调查

D.交易所在审核中发现行业监管政策调整

2.深圳市地方政府专项债资金用途中，以下哪些属于禁止性规定范围？

A.保障性住房建设

B.土地储备和棚户区改造

C.地方政府直接偿债资金

D.重大基础设施建设

3.深圳保险市场发展“十四五”规划中，鼓励险企拓展的领域包括哪些？

A.个人健康险产品创新

B.财产保险与科技保险融合

C.保险资金参与不动产投资

D.跨境保险服务试点

4.深圳市银保监局对银行理财子公司监管的核心要求包括哪些？

A.资产负债率不得突破200%

B.风险准备金覆盖率不低于100%

C.专户产品投资于非标准化资产比例不超过35%

D.每年需进行一次全面压力测试

三、判断题（共5题，每题2分）

1.深圳证券交易所主板上市公司年度报告披露后，若存在重大会计差错，需在下一报告期进行更正，且股价波动幅度超过20%需停牌说明。（对/错）

2.深圳市地方金融监管局对小额贷款公司实施“名单制”监管，未经备案的机构不得发放贷款。（对/错）

3.深圳前海深港现代服务业合作区试点“跨境理财通”业务，内地投资者可投资额度不超过其存款账户余额的10%。（对/错）

4.深圳证券交易所科创板上市公司若出现财务造假，监管机构可对其采取终身市场禁入措施。（对/错）

5.深圳市企业债券发行管理办法规定，募集资金用途需与主营业务相关，禁止用于补充流动资金。（对/错）

四、简答题（共3题，每题6分）

1.简述深圳证券交易所主板上市公司退市新规中，财务类退市标准的主要变化。

2.分析深圳金融科技创新监管试点的主要特征及其对行业发展的意义。

3.说明深圳市地方金融监督管理局对融资担保公司的主要监管措施及其目的。

五、论述题（1题，10分）

结合深圳金融业发展现状，论述如何通过金融科技手段提升监管效能，防范系统性金融风险。

答案及解析

一、单选题

1.D

解析：深圳证券交易所主板上市公司财务指标要求较高，累计净利润超5亿元是行业普遍标准（参考《深圳证券交易所股票上市规则》）。

2.D

解析：前海自贸区金融创新政策强调开放与便利化，QDII限制与政策导向不符，其余选项均属试点内容（参考《前海深港现代服务业合作区跨境金融业务管理办法》）。

3.D

解析：非银行金融机构风险处置优先保护存款人，处置不良资产偿付本息是监管核心原则（参考《深圳地方金融监管条例》）。

4.C

解析：科创板增发价格需不低于基准日前20交易日均价的1.1倍，体现市场化定价（参考《深圳证券交易所股票发行与交易管理办法》）。

5.B

解析：“监管沙盒”是金融科技创新的核心机制，允许在可控范围内测试新产品（参考深圳金融局《金融科技创新试点管理办法》）。

二、多选题

1.A、B、C

解析：审核中止情形包括财务瑕疵、欺诈嫌疑及中介机构失职，政策调整仅影响审核节奏（参考《深圳证券交易所审核规则》）。

2.C

解析：专项债禁止直接偿债，其余选项均属合法用途（参考《地方政府专项债券发行管理暂行办法》）。

3.A、B、C

解析：健康险、科技保险、不动产投资是深圳保险业重点方向，跨境服务需另行试点（参考《深圳市“十四五”金融发展规