风险控制预案制定与执行流程.docVIP

风险控制预案制定与执行流程工具模板

一、适用范围与典型应用场景

本工具模板适用于各类企业、事业单位及社会组织在开展业务活动、项目管理、运营管理过程中，需系统性识别、评估、应对潜在风险的场景。典型应用包括但不限于：

重大项目启动前：如企业新产品研发、大型工程建设项目、重要市场拓展活动等，需提前识别技术、市场、合规等风险并制定应对方案；

监管政策变化应对：如金融行业监管新规出台、医疗行业行业标准调整等，需评估政策变动对业务的影响并制定合规预案；

突发风险事件处置：如自然灾害、供应链中断、数据安全漏洞等，需快速响应并启动预设控制措施；

常规运营风险防控：如生产安全、客户投诉集中爆发、核心人员流失等，需建立常态化风险监控与应对机制。

二、风险控制预案制定与执行全流程操作

（一）风险识别：全面梳理潜在风险点

操作目标：通过系统化方法，识别可能影响目标实现的各类风险，保证无遗漏。

操作步骤：

明确识别范围：结合业务场景，界定风险识别的时间范围（如项目周期、年度运营周期）、业务范围（如研发、生产、销售、后勤等）及目标范围（如盈利目标、合规目标、安全目标等）。

选择识别方法：

头脑风暴法：组织跨部门团队（如业务、风控、法务、技术等），通过自由讨论列举潜在风险，记录员实时整理风险点；

访谈法：与部门负责人、一线员工、外部专家（如律师、行业顾问）进行结构化访谈，聚焦“什么情况下会导致目标无法实现”；

数据分析法：通过历史数据（如过往记录、投诉数据、财务异常数据）挖掘高频风险；

清单检查法：参考行业风险清单、监管要求（如ISO31000风险管理标准、企业内部控制规范），逐项核对是否存在相关风险。

输出风险清单：将识别出的风险记录至《风险识别登记表》（模板见第三章），明确风险名称、风险类别（如战略风险、运营风险、财务风险、法律风险等）、初步描述及涉及部门/岗位。

（二）风险评估：量化分析风险优先级

操作目标：评估风险发生的可能性及影响程度，确定风险等级，明确需优先管控的高风险项。

操作步骤：

设定评估维度：

可能性：风险发生的概率，采用5级评分（1=极低，几乎不可能发生；2=低，较少发生；3=中，可能发生；4=高，较易发生；5=极高，频繁发生）；

影响程度：风险发生后对目标的影响程度，采用5级评分（1=极轻微，影响可忽略；2=轻微，造成较小损失；3=中等，造成一定损失或影响；4=严重，造成较大损失或严重影响；5=灾难性，造成重大损失或无法挽回的影响）。

确定风险等级：结合“可能性-影响程度”矩阵（见表1），计算风险分值（可能性×影响程度），划分风险等级：

高风险（分值≥15）：需立即采取控制措施；

中风险（8≤分值＜15）：需制定针对性预案并定期监控；

低风险（分值＜8）：可纳入日常管理，定期关注。

输出风险评估报告：汇总风险等级排序，明确高风险项清单及核心风险点，为预案制定提供依据。

（三）预案制定：设计差异化应对措施

操作目标：针对不同等级风险，制定具体、可操作的应对方案，明确责任主体、资源保障及触发条件。

操作步骤：

明确预案核心要素：

风险描述：清晰界定风险场景（如“核心供应商断供导致生产停滞”）；

应对目标：预案实施后需达成的效果（如“48小时内恢复供应链，生产损失控制在10%以内”）；

应对措施：具体行动方案（如“启用备用供应商、调整生产计划、启动应急采购资金”）；

责任分工：明确措施负责人（如“供应链经理负责备用供应商对接，生产主管负责生产计划调整”）、配合部门及完成时限；

资源保障：所需人力、物力、财力支持（如“预留500万元应急采购资金，组建10人应急小组”）；

触发条件：启动预案的具体标准（如“供应商断供时间超过24小时”）。

分类制定预案：

规避型预案：针对高风险且可完全避免的风险（如“政策不合规风险”，通过放弃相关业务规避）；

降低型预案：针对无法完全避免但可降低发生概率或影响的风险（如“生产安全风险”，通过设备升级、安全培训降低发生率）；

转移型预案：针对需将风险后果转移给第三方的风险（如“财产损失风险”，通过购买保险转移）；

接受型预案：针对低风险或应对成本过高的风险（如“轻微客户投诉风险”，通过常规客服流程处理）。

输出《风险控制预案表》（模板见第三章），经部门负责人审核后提交风控委员会评审。

（四）审批发布：保证预案合规性与可行性

操作目标：通过多层级审核，保证预案内容完整、措施可行、责任明确，正式发布并生效。

操作步骤：

部门初审：预案制定部门负责人审核预案内容是否覆盖核心风险、措施是否落地、资源是否到位，签署审核意见。

风控委员会评审：由企业高管、风控、法务、财务等部门负责人组成风控委员会，重点评审：

风险评估是否准确，风险等级划分是否合理；

应对措施是否与风险等级匹配，资源保障是否充分；

预案是否符合法律法规、