2025国考青岛证监局申论贯彻执行题监管问询函风险提示写作范例.docxVIP

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2025国考青岛证监局《申论》贯彻执行题（监管问询函、风险提示）写作范例

第一题（2题，每题15分，共30分）

题目要求：

作为青岛证监局工作人员，针对近期市场反映的部分上市公司在“绿色债券”发行与信息披露中存在虚假陈述、进展迟缓等问题，草拟一封监管问询函，要求相关公司限期就以下问题进行说明：

1.债券募集资金用途与实际投向是否一致？是否存在挪用资金行为？

2.信息披露是否存在滞后或不完整情况？如何确保投资者知情权？

3.内部控制机制是否健全？如何防范后续类似风险？

写作范例：

青岛证监局监管问询函

[XX公司名称]：

根据《证券法》《上市公司证券发行管理办法》等规定，我局关注到近期市场反映贵公司发行的“XX绿色债券”存在信息披露不及时、募集资金使用与申报不符等问题。为维护投资者合法权益，防范金融风险，现就以下事项进行问询，请于收到本函后30日内书面回复：

1.募集资金用途与实际投向是否一致？

请详细说明债券募集说明书中的项目计划与实际执行情况，如存在差异，需列明具体原因及整改措施。

2.信息披露是否存在滞后或不完整？

请提供2023年至今关于债券进展的公告清单，解释未及时披露的原因，并说明后续信息披露的改进计划。

3.内部控制机制是否健全？

请说明贵公司针对绿色债券项目的风险评估、资金监管及内部审计流程，并附相关制度文件。如存在缺陷，需提出完善方案。

请加盖公司公章后回复至我局邮箱[XX@qzscj.gov.cn]。逾期未回复或回复内容不实的，我局将依法采取进一步监管措施。

青岛证监局

2024年XX月XX日

第二题（2题，每题15分，共30分）

题目要求：

结合青岛地区中小银行数字化转型中存在的信用风险，草拟一则面向该类机构的金融风险提示公告，内容需包括：

1.当前存在的风险点（如数据安全、模型缺陷等）；

2.防范建议（如加强技术监管、完善应急预案等）；

3.违规后果（如罚款、吊销牌照等）。

写作范例：

青岛证监局关于中小银行数字化转型风险的提示公告

各相关中小银行：

当前，部分中小银行在推进数字化转型过程中，暴露出信用风险、技术安全等隐患。为防范系统性风险，现就有关事项提示如下：

一、当前存在的风险点

1.数据安全风险：部分机构未落实数据加密、脱敏等措施，易遭黑客攻击或信息泄露；

2.模型缺陷风险：信贷风控模型过度依赖历史数据，未充分考虑青岛地区经济波动（如外贸依赖度高）对风险的影响；

3.合规操作风险：部分机构为抢市场份额，降低贷款审核标准，导致不良率攀升。

二、防范建议

1.强化技术监管：采用区块链、AI等技术提升数据防护能力，定期开展渗透测试；

2.完善风控模型：引入区域经济指标（如港口吞吐量、外贸增速）动态调整模型参数；

3.健全应急预案：制定技术故障、信用风险爆发的处置方案，并定期演练。

三、违规后果

对未落实整改的机构，我局将依法采取警告、罚款、限制业务范围等措施；情节严重的，将吊销相关业务许可。

请各机构高度重视，并于XX月XX日前提交风险自查报告。青岛证监局将进行现场核查。

青岛证监局

2024年XX月XX日

答案与解析

第一题答案与解析

答案要点：

1.问询函结构完整：包括事由、核心问题、回复时限、违规后果等要素；

2.问题具体化：针对绿色债券的“用途-投向”“披露”“内控”三大环节逐项发问；

3.监管权威性：措辞严谨，体现监管部门的强制要求。

解析：

监管问询函需体现“精准打击”和“预防为主”的双重目标。首先明确问题背景（市场反映），其次分点列出核心疑问，最后强调回复时限与违规后果。青岛证监局作为区域性监管机构，需结合本地绿色金融发展现状（如港口产业转型中的绿色债券需求），使问询更具针对性。

第二题答案与解析

答案要点：

1.风险点分类清晰：数据安全、模型缺陷、合规操作分项列举；

2.防范建议可操作：技术措施（区块链）、风控优化（区域经济指标）、应急机制（演练）；

3.后果明确：按《商业银行法》等法规列举处罚措施。

解析：

风险提示公告需兼顾“警示性”和“指导性”。首先分析青岛中小银行的特殊风险（如外贸依赖），其次提出技术、制度、流程层面的改进方向，最后以法规为依据强调处罚力度，增强合规威慑力。

本试题基于近年相关经典考题创作而成，力求帮助考生提升应试能力，取得好成绩！