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《金融监管法规汇编》必背条文与配套试题
一、单选题（共5题，每题2分）
1.《商业银行法》第四十三条规定，商业银行不得投资于股票，但国家另有规定的除外。根据该条款，商业银行投资股票需满足什么条件？
A.经银保监会批准
B.国家另有规定
C.投资金额不超过银行净资产的5%
D.仅限于已上市交易的公司股票
2.《证券法》第一百二十条规定，证券公司经营证券承销业务，必须符合国务院证券监督管理机构规定的条件。根据该条款，证券承销业务的核心条件是什么？
A.拥有至少5名具有证券从业资格的从业人员
B.净资本不低于人民币1亿元
C.具备完善的内部控制制度
D.经证监会批准的承销业务范围
3.《保险法》第八十五条规定，保险公司开展再保险业务，应当遵循公平、合理原则。根据该条款，再保险业务的核心原则是什么？
A.优先保障原保险公司的利益
B.降低再保险公司的风险敞口
C.公平、合理
D.优先采用比例再保险
4.《信托法》第五十二条规定，信托财产的管理，应当遵循受托人利益优先原则。根据该条款，信托财产管理的核心原则是什么？
A.委托人利益优先
B.受托人利益优先
C.信托财产独立性原则
D.公平分配原则
5.《外汇管理条例》第二十条规定，境内机构和个人向境外转移人民币资产，应当遵守外汇管理规定。根据该条款，跨境人民币资产转移需满足什么条件？
A.需经外汇管理局批准
B.转移金额不超过年度总额
C.仅限于已上市交易的公司股权
D.需提供转移用途说明
二、多选题（共5题，每题3分）
1.《商业银行法》第四十六条规定，商业银行贷款，应当遵守国家有关信贷政策。根据该条款，商业银行信贷政策需遵循哪些原则？
A.安全性
B.流动性
C.盈利性
D.公平性
2.《证券法》第一百三十一条规定，证券公司可以从事证券资产管理业务。根据该条款，证券资产管理业务需满足哪些条件？
A.净资本不低于人民币2亿元
B.具备健全的合规风控制度
C.经证监会批准的资产管理业务范围
D.拥有至少3名具有基金从业资格的从业人员
3.《保险法》第六十四条规定，保险公司可以设立保险资产管理机构。根据该条款，保险资产管理机构需满足哪些条件？
A.经银保监会批准
B.净资本不低于人民币5亿元
C.具备完善的投资风险评估体系
D.拥有至少5名具有保险从业资格的从业人员
4.《信托法》第五十九条规定，信托公司可以从事信托资产管理业务。根据该条款，信托资产管理业务需满足哪些条件？
A.经银保监会批准
B.净资本不低于人民币3亿元
C.具备完善的内部控制制度
D.拥有至少3名具有信托从业资格的从业人员
5.《外汇管理条例》第三十条规定，境内机构和个人向境外转移外汇资产，应当遵守外汇管理规定。根据该条款，跨境外汇资产转移需满足哪些条件？
A.需经外汇管理局批准
B.转移金额不超过年度总额
C.仅限于已上市交易的公司股权
D.需提供转移用途说明
三、判断题（共10题，每题1分）
1.《商业银行法》第四十一条规定，商业银行可以经营代销保险业务。该条款属于商业银行业务范围规定。（对/错）
2.《证券法》第一百二十六条规定，证券公司可以从事证券自营业务。该条款属于证券公司业务范围规定。（对/错）
3.《保险法》第七十条规定，保险公司可以设立保险资产管理机构。该条款属于保险公司业务范围规定。（对/错）
4.《信托法》第五十二条规定，信托财产的管理，应当遵循受托人利益优先原则。该条款属于信托财产管理原则。（对/错）
5.《外汇管理条例》第二十条规定，境内机构和个人向境外转移人民币资产，应当遵守外汇管理规定。该条款属于跨境资产转移规定。（对/错）
6.《商业银行法》第四十六条规定，商业银行贷款，应当遵守国家有关信贷政策。该条款属于商业银行信贷业务原则。（对/错）
7.《证券法》第一百三十一条规定，证券公司可以从事证券资产管理业务。该条款属于证券公司业务范围规定。（对/错）
8.《保险法》第六十四条规定，保险公司可以设立保险资产管理机构。该条款属于保险公司业务范围规定。（对/错）
9.《信托法》第五十九条规定，信托公司可以从事信托资产管理业务。该条款属于信托公司业务范围规定。（对/错）
10.《外汇管理条例》第三十条规定，境内机构和个人向境外转移外汇资产，应当遵守外汇管理规定。该条款属于跨境资产转移规定。（对/错）
四、简答题（共3题，每题5分）
1.简述《商业银行法》第四十三条关于商业银行投资股票的规定及其意义。
2.简述《证券法》第一百二十条关于证券承销业务条件的规定及其意义。
3.简述《保险法》第八十五条关于保险公司开展再保险业务原则的规
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