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客户信息分类管理模板（信息安全保护版）

一、适用范围与典型应用场景

本模板适用于金融、电商、咨询、医疗等涉及客户信息采集、存储、分类及使用的行业或场景，尤其适用于需对客户信息进行分级管理、强化数据安全防护的组织。典型应用场景包括：

客户信息录入与建档：新客户资料初次采集时，按分类维度规范信息结构；

客户信息动态更新：根据客户行为变化（如消费频次、业务需求变更）调整分类标签；

权限隔离与数据访问：不同岗位人员基于客户信息敏感度分级访问，防止越权操作；

安全审计与合规检查：定期追溯客户信息操作记录，保证数据处理符合《个人信息保护法》等法规要求。

二、客户信息分类管理全流程操作指南

（一）前期准备：明确分类维度与安全策略

定义客户信息分类标准

根据业务需求，将客户信息划分为基础信息、敏感信息、业务信息三大类，并细分二级标签（示例）：

基础信息：姓名（某）、身份证号（脱敏后显示前6位+后6位）、联系方式（手机号隐藏中间4位）、联系地址（精确到区县）；

敏感信息：银行账号（脱敏显示前3位+后4位）、信用评级、健康记录（仅医疗场景）、生物识别信息（如指纹、人脸数据）；

业务信息：消费频次、购买偏好、合作历史、投诉记录。

制定信息安全保护措施

明确数据加密方式（如基础信息AES加密、敏感信息SM4国密加密）；

设定权限分级规则（如普通员工仅可查看基础信息，管理员可修改敏感信息）；

备份策略（每日增量备份+每周全量备份，备份数据异地存储）。

（二）信息采集：规范录入与脱敏处理

采集渠道与内容限制

仅通过企业认证的官方渠道采集客户信息（如官网表单、线下签约系统），禁止通过非授权或第三方工具私自收集；

采集内容需提前告知客户并获取明确同意，采集范围不得超过业务必需限度（如电商企业无需收集客户健康信息）。

实时脱敏操作

录入敏感信息（如身份证号、银行卡号）时，系统自动触发脱敏算法，原始数据加密存储，前端页面仅显示脱敏后内容；

示例：身份证号“11010119900101”存储为“110101”，前台显示为“110101”。

（三）信息分类：标签化与动态管理

初始分类标签assignment

客户信息录入后，系统根据预设规则自动分配初始标签（示例）：

按“客户价值”标签：近一年消费金额≥10万元标记为“高价值客户”，1万-10万元为“中价值客户”，＜1万元为“普通客户”；

按“风险等级”标签：有投诉记录或信用评级低的客户标记为“高风险客户”，无记录为“低风险客户”。

标签动态调整

每季度根据客户最新行为（如新增消费、投诉处理完成）更新标签，调整操作需经部门负责人审批，审批记录留存；

客户主动要求修改信息（如联系方式变更）时，需验证身份（如核对身份证后4位+手机验证码），修改后同步更新相关标签。

（四）权限管理：最小权限与操作留痕

角色与权限配置

设立三类角色：信息录入岗（仅可录入/修改基础信息）、信息管理岗（可查看/分类全部信息，修改敏感信息需审批）、系统审计岗（仅可查看操作日志，无信息修改权限）；

权限配置需经信息安全部门审批，每半年复核一次，离职员工权限立即停用。

操作日志记录

所有客户信息操作（查看、修改、删除、导出）均需记录日志，内容包括：操作人（某）、操作时间、IP地址、操作对象（客户ID）、操作类型、修改前后数据（敏感信息脱敏显示）；

日志保存期限不少于3年，审计岗可通过日志追溯异常操作（如非工作时间批量客户信息）。

（五）安全维护：加密、备份与应急响应

日常安全防护

客户信息数据库采用“加密存储+访问控制”，仅通过VPN和白名单IP访问，定期更改数据库密码（复杂度要求：包含大小写字母+数字+特殊字符，每90天更新一次）；

服务器安装防病毒软件和入侵检测系统，每周进行漏洞扫描，高危漏洞24小时内修复。

数据备份与恢复

每日23:00自动执行增量备份，每周日3:00执行全量备份，备份数据加密后存储于异地灾备中心；

每季度进行一次恢复测试，保证备份数据可正常读取，测试记录存档。

安全事件应急响应

发觉数据泄露（如客户信息被非法导出）时，立即启动应急预案：隔离受影响系统、封存相关操作日志、48小时内向客户和监管部门通报（如涉及个人信息泄露，需按法规要求72小时内告知）；

事件处理后3个工作日内提交分析报告，明确原因、整改措施及责任人，避免类似事件再次发生。

三、客户信息分类管理模板（信息安全保护版）

客户信息基础档案表

字段分类

字段名称

数据要求

安全处理方式

客户ID

客户唯一标识

系统自动（如C+年月日+6位随机数）

明文存储，仅内部系统使用

基础信息

姓名

中文/英文（与身份证一致）

存储：AES加密；显示：某

身份证号

18位数字

存储：SM4加密；显示：110101

联系方式

手机号11位/座机号含区号

存储：AES加密；显示：1