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2025年风险投资分析师《企业风险评估与融资决策》备考题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.企业风险评估的首要步骤是（）

A.识别潜在风险因素

B.评估风险发生的可能性

C.分析风险可能造成的损失

D.制定风险应对策略

答案：A

解析：企业风险评估是一个系统性的过程，首先要全面识别可能对企业造成影响的各种风险因素。只有准确识别了风险，才能进行后续的可能性评估、损失分析和应对策略制定。因此，识别潜在风险因素是首要步骤。

2.在企业融资决策中，股权融资的主要优势是（）

A.无需偿还本金

B.融资成本相对较低

C.企业控制权保持不变

D.融资速度较快

答案：A

解析：股权融资是指企业通过出售股份给投资者来筹集资金。其主要优势是无需偿还本金，投资者成为企业的股东，与企业共同分享利润和承担风险。相比债权融资，股权融资没有固定的还本付息压力，适合需要长期资金支持的企业发展。

3.企业进行风险评估时，定性分析方法主要适用于（）

A.评估风险发生的精确概率

B.识别非财务风险因素

C.计算风险造成的具体损失金额

D.制定量化风险应对措施

答案：B

解析：定性分析方法主要依靠专家经验、判断和主观评估，适用于识别难以量化的风险因素，如市场变化、政策调整、管理失误等非财务风险。它不依赖于精确数据，更注重对风险性质和影响的理解，常用于初步风险识别阶段。

4.企业选择融资方式时，需要重点考虑的因素是（）

A.融资工具的名称

B.融资成本和财务风险

C.投资者的行业背景

D.融资申请的审批流程

答案：B

解析：企业选择融资方式时，核心是平衡融资成本和财务风险。不同的融资工具（如股权、债权、租赁等）具有不同的成本结构和风险水平，需要根据企业的资金需求、发展阶段和风险承受能力进行综合评估。融资工具的名称、投资者的背景和审批流程虽然重要，但不是决定性因素。

5.企业进行风险自留决策时，通常需要考虑（）

A.风险发生的概率

B.风险造成的损失金额

C.企业自身的风险承受能力

D.以上都是

答案：D

解析：企业是否选择风险自留（即自行承担风险），需要综合考虑多个因素。风险发生的概率决定了风险发生的可能性，损失金额影响风险的经济后果，而企业自身的风险承受能力（包括财务实力、管理经验等）决定了企业是否有能力应对风险。只有全面评估这些因素，才能做出合理的自留决策。

6.在企业风险评估矩阵中，通常将风险等级分为（）

A.低、中、高

B.很低、低、中、高、很高

C.1、2、3、4、5

D.可接受、临界、不可接受

答案：A

解析：风险评估矩阵是一种常用的风险分析工具，通常将风险发生的可能性（如概率、频率）和风险造成的损失（如影响程度、损失金额）作为二维坐标，交叉点对应不同的风险等级。最简单的分类方式是将风险分为低、中、高三个等级，便于企业根据风险等级采取相应的应对措施。

7.企业进行融资决策时，债权融资的主要劣势是（）

A.融资成本相对较高

B.需要定期还本付息

C.融资额度有限

D.可能导致企业控制权旁落

答案：B

解析：债权融资是指企业通过借款来筹集资金，需要按照合同约定定期偿还本金和利息。这是债权融资最核心的特征，也是其主要劣势所在。相比股权融资，债权融资存在固定的财务负担，可能影响企业的现金流和偿债能力。融资成本、额度限制和可能影响控制权等也是债权融资的缺点，但定期还本付息是基本要求。

8.企业在评估外部风险时，通常需要关注（）

A.行业竞争格局

B.宏观经济环境

C.企业内部管理问题

D.员工个人绩效

答案：B

解析：外部风险是指来自企业外部环境的风险因素，通常难以控制但影响重大。宏观经济环境（如经济增长、利率水平、通货膨胀等）是典型的外部风险，会对企业的经营状况和财务表现产生系统性影响。行业竞争格局虽然重要，但更多属于经营风险；内部管理问题和员工绩效属于内部风险。

9.企业进行风险转移决策时，常用的方式是（）

A.购买保险

B.设立风险准备金

C.加强内部控制

D.将业务外包

答案：A

解析：风险转移是指将风险部分或全部转移给第三方承担。购买保险是最常见的风险转移方式，企业通过支付保费将潜在的大额损失风险转移给保险公司。设立风险准备金是风险自留的体现，加强内部控制是风险规避或减轻的措施，将业务外包可能转移部分经营风险，但不是典型的风险转移方式。

10.企业在评估风险应对策略的有效性时，需要考虑（）

A.策略的成本效益

B.策略的适用范围

C.策略的执行难度

D.以上都是

答案：D

解析：评估风险应对策略的有效性需要综合考量多个维度。成本效益分析判断策略是否经济合理，适用范