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高频优选平安银行关联交易考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.平安银行关联交易管理办法由（）制定？

A.董事会B.监事会C.股东大会

2.以下属于平安银行关联自然人的是（）

A.持股2%的自然人股东B.银行高级管理人员C.外部监事

3.重大关联交易是指交易金额在（）以上的关联交易。

A.500万B.1000万C.2000万

4.平安银行关联交易的审批机构不包括（）

A.董事会B.监事会C.关联交易控制委员会

5.关联交易的认定标准主要依据（）

A.业务规模B.交易金额C.交易性质

6.平安银行对关联交易进行审计的是（）

A.内部审计部门B.财务部门C.风险管理部门

7.关联交易信息披露不包括（）

A.交易金额B.交易目的C.交易地点

8.平安银行禁止的关联交易行为是（）

A.正常业务往来B.违规利益输送C.按程序审批的交易

9.关联交易管理的核心原则是（）

A.公平公正B.利润最大化C.效率优先

10.平安银行关联交易管理办法修订需经（）批准。

A.监管机构B.董事会C.股东大会

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.平安银行关联法人包括（）

A.控股股东B.受控股股东控制的企业C.与银行有业务往来的企业

2.关联交易管理的措施有（）

A.审批流程B.信息披露C.定期审计

3.关联交易的风险包括（）

A.利益输送风险B.合规风险C.声誉风险

4.平安银行关联交易审批流程涉及的部门有（）

A.风险管理部B.法律合规部C.财务部门

5.关联交易信息披露的内容包括（）

A.关联方信息B.交易内容C.交易对银行的影响

6.平安银行对关联交易的监控方式有（）

A.日常监测B.专项检查C.外部审计

7.属于平安银行关联交易的有（）

A.向关联方发放贷款B.与关联方进行金融产品交易C.购买关联方办公用品

8.关联交易管理应遵循的原则有（）

A.诚实信用B.公允合理C.实质重于形式

9.平安银行关联交易控制委员会的职责有（）

A.审查关联交易B.制定关联交易管理制度C.监督关联交易执行

10.关联交易的内部报告包括（）

A.交易情况报告B.风险评估报告C.合规审查报告

三、判断题（每题2分，共10题）

1.平安银行所有员工都需遵守关联交易管理规定。（）

2.只要交易金额不大，关联交易无需审批。（）

3.关联交易一定存在风险。（）

4.平安银行的关联方仅指法人。（）

5.信息披露是关联交易管理的重要环节。（）

6.关联交易控制委员会可以随意修改关联交易管理制度。（）

7.银行与关联方的正常业务往来无需监控。（）

8.违规关联交易只会受到内部处罚。（）

9.关联交易管理主要是为了防止银行利益受损。（）

10.平安银行的关联交易管理办法适用于所有分支机构。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述平安银行关联交易的定义。

答：平安银行关联交易是指平安银行与关联方之间发生的转移资源或义务的事项，包括授信、资产转移、提供服务等交易行为。

2.关联交易管理的重要性是什么？

答：防止利益输送，保障银行和股东利益；维护银行稳健运营，降低合规与声誉风险；确保公平公正交易环境，提升市场信任度。

3.平安银行关联交易的审批要点有哪些？

答：审查关联方认定是否准确；交易是否公允合理；交易目的是否正当；是否符合相关制度规定及对银行有无潜在风险。

4.关联交易信息披露的目的是什么？

答：增强透明度，使股东、监管机构等了解交易情况；保障利益相关者知情权，利于其做出决策；规范银行运营，接受市场监督。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.如何在实际工作中有效识别关联交易？

答：熟悉关联方界定标准，对交易对手进行背景调查；关注交易的异常情况，如价格、条款等；建立内部沟通机制，多部门协同，共享信息，共同判断是否为关联交易。

2.谈谈关联交易风险对平安银行的影响及应对策略。

答：影响包括损害银行利益、引发监管处罚、破坏声誉等。应对策略有完善制度流程、加强审批监控、提升人员意识、及时披露信息等，降低风险发生可能。

3.若发现疑似违规关联交易，应采取什么措施？

答：立即暂停交易，启动调查程序，核实情况；向相关部门报告，如合规、审计部门；