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高频优选人民银行反洗钱资格考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱工作的核心是（）

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额和可疑交易报告D.反洗钱监督检查

2.金融机构应当在营业场所的显著位置公示（）

A.反洗钱岗位人员B.反洗钱投诉电话C.反洗钱宣传资料D.反洗钱内控制度

3.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.有效性D.独立性

4.金融机构应在（）内，及时以适当方式向人民银行当地分支机构报告客户身份资料和交易记录保存情况。

A.一个月B.三个月C.半年D.一年

5.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。

A.国务院B.中国人民银行C.银保监会D.证监会

6.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确（）。

A.控股股东B.实际控制人C.法定代表人D.高级管理人员

7.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.反洗钱现场检查B.反洗钱非现场监管C.反洗钱刑事诉讼D.反洗钱行政调查

8.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，处（）罚款。

A.50万元以上500万元以下B.20万元以上50万元以下

C.10万元以上50万元以下D.5万元以上50万元以下

9.以下不属于金融机构反洗钱义务的是（）

A.建立反洗钱内部控制制度B.建立客户身份识别制度

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度D.建立客户风险等级划分制度

10.客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为（）客户提供服务或者与其进行交易。

A.身份不明的B.风险等级较高的C.没有开户的D.有犯罪记录的

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的主要制度包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.反洗钱内部控制制度

2.客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件

B.了解客户的职业或者经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源

C.登记客户身份基本信息

D.留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

3.金融机构应当保存的交易记录包括（）

A.每笔交易的数据信息B.业务凭证

C.账簿D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务函件、单据、业务凭证等资料

4.以下属于可疑交易特征的有（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

5.金融机构反洗钱内部控制制度的要素包括（）

A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.监督

6.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。受益所有人包括（）

A.公司的控股股东B.公司的实际控制人

C.未通过机构、组织等实施控制的自然人D.对被识别对象拥有最终有效控制权的其他自然人

7.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.信用卡开户

8.反洗钱现场检查的主要内容包括（）

A.反洗钱内部控制制度建设情况B.客户身份识别情况

C.客户身份资料和交易记录保存情况D.大额交易和可疑交易报告制度执行情况

9.金融机构违反反洗钱规定，有下列（）行为之一的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构责令限期改正。

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D.未按照规定履行客户身份识别义务的

10.中国人民银行及其