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邮政证券笔试题目及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的核心是（）

A.证券投资者

B.证券交易所

C.证券监管机构

D.证券公司

2.以下哪种属于债券的特点（）

A.收益固定

B.风险较高

C.期限较短

D.流动性弱

3.股票的账面价值又称（）

A.票面价值

B.内在价值

C.清算价值

D.每股净资产

4.证券投资基金反映的是（）关系

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.委托代理

5.金融期货的主要交易制度不包括（）

A.集中交易制度

B.逐日盯市制度

C.限仓制度

D.全额交易制度

6.证券公司的主要业务不包括（）

A.经纪业务

B.自营业务

C.保险业务

D.投资银行业务

7.证券市场按层次结构划分，可分为（）

A.场内市场和场外市场

B.发行市场和交易市场

C.国内市场和国际市场

D.股票市场和债券市场

8.以下哪种不是技术分析的理论基础（）

A.市场行为涵盖一切信息

B.价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.理性人假设

9.开放式基金的交易价格取决于（）

A.基金总资产值

B.供求关系

C.基金份额净值

D.基金负债

10.证券投资顾问业务的基本原则不包括（）

A.依法合规

B.诚实守信

C.公平维护客户利益

D.强制约束

答案：1.B2.A3.D4.C5.D6.C7.B8.D9.C10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的功能包括（）

A.筹资-投资功能

B.定价功能

C.资本配置功能

D.风险管理功能

2.影响债券利率的因素有（）

A.借贷资金市场利率水平

B.筹资者的资信

C.债券期限长短

D.通货膨胀

3.股票的特征有（）

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

4.证券投资基金的作用有（）

A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

B.有利于证券市场的稳定和发展

C.丰富和活跃了证券市场

D.促进证券市场的国际化

5.金融期货的基本功能有（）

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能

6.证券公司的内部控制目标包括（）

A.保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行

B.防范经营风险和道德风险

C.保障客户及证券公司资产的安全、完整

D.提高证券公司经营效率和效果

7.证券市场监管的意义有（）

A.保障广大投资者合法权益的需要

B.维护市场良好秩序的需要

C.发展和完善证券市场体系的需要

D.防止证券市场过度放任进而诱发经济危机产生

8.技术分析的要素包括（）

A.价

B.量

C.时

D.空

9.基金管理人的职责包括（）

A.依法募集基金

B.进行基金资产的投资运作

C.编制中期和年度基金报告

D.安全保管基金财产

10.证券投资顾问业务的流程包括（）

A.了解客户需求

B.提供投资建议

C.客户接受建议

D.持续跟踪服务

答案：1.ABC2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABC10.ABD

判断题（每题2分，共10题）

1.证券市场是价值直接交换的场所。（）

2.债券是一种虚拟资本。（）

3.股票的市场价格通常与账面价值相等。（）

4.契约型基金依据基金公司章程营运基金。（）

5.金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度。（）

6.证券公司不得为客户买卖证券提供融资融券服务。（）

7.证券市场监管的手段主要有法律手段、经济手段和行政手段三种。（）

8.技术分析方法适用于周期相对较长的证券价格预测。（）

9.基金托管人负责基金的投资操作。（）

10.证券投资顾问可以代客户做出投资决策。（）

答案：1.√2.√3.×4.×5.√6.×7.√8.×9.×10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述证券市场的分类。

按层次结构分发行市场和交易市场；按品种结构分股票市场、债券市场、基金市场等；按交易场所分场内市场和场外市场。

2.简述债券的发行条件。

包括发行主体资格、盈利情况、资产负债状况、偿债能力等多方面条件，不同债券类型有不同具体要求。

3.简述证券投资基金的特点。

集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管