2025年员工手册银行员工合规手册完整版 .pdfVIP

君子忧道不忧贫。——孔丘

（员工手册）银行员工合规

手册

以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。——《管子》

XX银行员工合规手册

（试行）

第壹章总则

第壹条为规范XX银行（以下简称“本行”）员工职业行

为，促进员工依法合规运营，依据《中华人民共和国中国人

民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和

国银行业监督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》等有

关法律法规以及《XX银行合规政策（试行）》，结合本行实际，

制定《XX银行员工合规手册（试行）》（以下简称《合规手册》）。

第二条本行为建设成为区域性、国际化、股份制优质特

色银行，必须持续维护依法合规运营的声誉，不断提升市场

竞争力。因此，本行员工有责任和义务学习、知晓包括但不

限于前款规定中提到的国家法律法规、监管部门规章以及本

行合规政策和其他合规管理规章制度，且自觉遵照执行。

第三条《合规手册》适用于本行全体员工。《合规手册》

为员工职业行为提供壹般性的指引和规范要求。每位员工均

有责任和义务熟悉和执行《合规手册》，且掌握和遵循所从事

业务岗位关联的规章制度。

第四条员工于日常工作中对具体业务流程或交易环节有

疑问时，应及时向本行业务主管部门咨询，对涉及合法合规

性的疑问应向本行合规部门咨询，避免因理解偏差可能出现

的失误。

第二章员工行为合规的原则性要求

百学须先立志。——朱熹

第五条应该遵循和执行的事项或行为

（壹）本行员工应主动自觉遵守适用于银行业务运营活

动的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及和银行

业务活动关联的行为准则和道德观念。合规不仅应从字面上

理解相符，更应于内涵和行为上遵循和达标，做到“诚信、

正直、守法、合规”。

（二）本行员工应树立依法合规意识，严格遵守业务、

管理、操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责。

（三）本行员工应遵循诚实守信的理念，于运营活动中

做到诚实和公正，尽力维护股东、客户和本行的合法利益。

（四）本行员工应遵守国家和总行的保密规定及外事纪

律。

（五）本行员工应遵守总行关于应对媒体的纪律要求，

确保本行合法权益和良好声誉不受损害。

（六）本行员工应该接受和本人履行岗位职责关联的职

业培训，学习、掌握和执行和履行岗位职责关联的国家法律

和规章制度。

（七）本行员工若本人发生任何违规行为，必须立即停

止和纠正，再向有关部门和领导方案；若发现他人有违规行

为，应及时规劝或制止，且按照本行关联规定及时向有关部

门和领导方案。

第六条不该遵循和执行的事项或行为

为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。——张载

（壹）本行员工不得将同业或其他行业（单位）的不良

做法作为行事依据，仿照这些不良做法是不可接受的。

（二）本行员工不得以违规行为代价争取业务机会和个

人、小团体利益，对以违规行为换取的业务机会和不正当利

益是不可接受的。

第三章维护职业操守

第七条本行员工应严格遵守本行员工行为规范、员