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2025国考乌鲁木齐市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一题（归纳概括题·4题·每题5分，共20分）

题目要求：

乌鲁木齐市证券监管局近期接到多起涉及辖区证券公司风险防控的投诉，内容涉及投资者适当性管理缺失、信息披露不透明、从业人员违规操作等。请根据给定材料（假设材料包含投资者投诉信、监管工作简报、相关法规条文等），归纳概括投诉反映的主要问题，并分条列出监管机构需重点关注的风险点。

（假设材料片段1）

“我于2024年3月在某证券公司开通了融资融券账户，但该券商未充分告知我相关风险，仅强调潜在收益，导致我亏损严重。投诉信中提到，券商未按照《证券公司投资者适当性管理办法》要求进行风险评估，仅凭客户填写的问卷简单认定我符合条件。”

（假设材料片段2）

“某上市公司2023年年报中多次隐瞒关联交易，实际控制人通过非公开方式减持大量股票，但披露信息含糊不清。监管简报指出，该公司的信息披露存在严重滞后和误导行为，涉嫌违反《上市公司信息披露管理办法》。”

（假设材料片段3）

“我在某证券营业部遇到一位业务人员，其以‘保本高收益’为诱饵，诱导我购买高风险产品，事后发现合同条款中存在免责声明。工作简报显示，该券商部分从业人员培训不足，合规意识薄弱，存在违规操作风险。”

（假设材料片段4）

“乌鲁木齐地区某证券公司因流动性风险导致客户资金无法及时赎回，引发群体性投诉。监管法规条文显示，《证券公司风险控制指标管理办法》要求券商保持充足的流动性储备，但该机构存在违规占用客户保证金的行为。”

答题要求：

1.概括投诉反映的主要问题（每点不超过50字）；

2.列出监管机构需重点关注的风险点（每点不超过60字）。

第二题（综合分析题·1题·15分）

题目要求：

乌鲁木齐市证券市场近年来呈现“量增质升”态势，但中小投资者维权意识增强，投诉量同比上升30%。请结合材料（假设材料包含乌鲁木齐市证监局工作报告、证券行业发展趋势分析等），分析投资者投诉量上升的原因，并提出优化监管服务的建议。

（假设材料片段1）

乌鲁木齐市证监局2024年工作报告显示，辖区证券公司数量同比增长25%，管理资产规模突破3000亿元，但中小投资者占比超70%，风险承受能力普遍较弱。

（假设材料片段2）

行业分析指出，随着移动互联网普及，投资者通过社交媒体、短视频平台获取信息的渠道增多，但信息真伪难辨，易受虚假宣传误导。部分证券公司利用算法推荐强化营销，进一步加剧了风险暴露。

（假设材料片段3）

某券商投诉处理记录显示，2024年投资者投诉主要集中于“适当性匹配不当”“服务态度差”“纠纷解决流程复杂”等问题，反映出监管服务与投资者需求存在差距。

答题要求：

1.分析投诉量上升的原因（每点不超过100字）；

2.提出优化监管服务的建议（每点不超过100字）。

第三题（提出对策题·1题·20分）

题目要求：

乌鲁木齐市部分证券公司存在“重业务扩张、轻合规管理”现象，导致监管盲区增多。请结合材料（假设材料包含实地检查报告、企业合规自查表、典型案例通报等），提出加强乌鲁木齐辖区证券公司合规管理的具体对策。

（假设材料片段1）

实地检查报告显示，某证券公司营业部未严格执行“双录”制度，客户交易确认环节存在漏洞；另一家公司通过虚构交易数据虚增业绩，误导投资者。

（假设材料片段2）

企业合规自查表中反映，部分证券公司对《证券公司监督管理条例》等法规学习不深入，合规培训流于形式，员工对违规行为的识别能力不足。

（假设材料片段3）

典型案例通报指出，乌鲁木齐辖区某证券公司因内控失效导致高管违规操作，最终被处以罚款并吊销业务资格，暴露出合规管理体系存在严重缺陷。

答题要求：

1.分析合规管理中存在的问题（每点不超过100字）；

2.提出具体对策（每点不超过150字）。

第四题（应用文写作题·1题·25分）

题目要求：

乌鲁木齐市证监局计划开展“证券投资者风险教育月”活动，旨在提升投资者理性投资意识。请根据以下要求，撰写一份活动方案（含活动目标、内容、形式、时间安排等），字数控制在500-800字。

答题要求：

1.格式规范，要素齐全；

2.内容符合乌鲁木齐地区证券市场特点；

3.语言简洁、专业。

答案及解析

第一题（归纳概括题·20分）

1.投诉反映的主要问题：

（1）投资者适当性管理缺失，未充分评估风险；

（2）信息披露不透明，存在虚假或误导行为；

（3）从业人员违规操作，诱导客户购买高风险产品；

（4）流动性风险突出，客户资金安全存在隐患。

2.监管机构需重点关注的风险点：

（1）适当性匹配机制不健全，缺乏动态评估手段；

（2）信息披露存在滞后或避重就轻现象，监管穿透不足；

（3）从业人员合规培训不足，道德风险高发；

（4）流动性储备不