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高频优选兴业银行反洗钱考试答案及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.随意性D.持续性

2.反洗钱工作的核心是（）

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.客户身份资料和交易记录保存

3.以下哪种情况不属于客户身份重新识别的情形（）

A.客户行为异常B.客户要求变更姓名

C.客户办理小额存款业务D.怀疑客户涉嫌洗钱

4.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

5.兴业银行反洗钱工作的第一责任人是（）

A.行长B.董事长C.反洗钱工作牵头部门负责人D.各业务条线负责人

6.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.7D.10

7.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A.只提交大额交易报告

B.只提交可疑交易报告

C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

D.无需提交报告

8.以下不属于反洗钱内部控制制度的是（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.员工培训制度D.客户隐私保护制度

9.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）

A.客户身份识别B.客户风险等级划分C.客户信息收集D.客户背景调查

10.可疑交易报告通常不包括（）

A.客户账户资金短期内分散转入、集中转出

B.客户长期闲置账户突然启用

C.客户正常的小额交易活动

D.客户频繁进行现金收付

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的主要制度包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.客户风险等级划分制度

2.客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业、交易目的等

C.留存客户身份资料D.回访客户

3.兴业银行反洗钱工作的目标包括（）

A.有效预防和打击洗钱犯罪活动B.维护金融秩序

C.保障客户合法权益D.提升银行声誉

4.大额交易报告的标准包括（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

5.可疑交易的特征包括（）

A.交易金额、频率、流向等异常B.交易行为与客户身份不符

C.客户拒绝提供有效身份证件D.交易涉及恐怖组织

6.金融机构在反洗钱工作中的义务有（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度B.进行客户身份识别

C.保存客户身份资料和交易记录D.开展反洗钱培训和宣传

7.客户风险等级划分应考虑的因素有（）

A.客户的身份B.客户的地域C.客户的业务D.客户的交易行为

8.反洗钱工作中的保密措施包括（）

A.对客户身份资料保密B.对交易记录保密

C.对反洗钱工作信息保密D.对内部员工信息保密

9.反洗钱内部控制的要素包括（）

A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通

10.以下属于反洗钱宣传内容的有（）

A.反洗钱法律法规B.洗钱的危害

C.金融机构反洗钱义务D.客户如何配合反洗钱工作

三、判断题（每题2分，共10题）

1.反洗钱工作只针对金融机构，与普通客户无关。（）

2.客户身份识别只在建立业务关系时进行一次即可。（）

3.大额交易一定是可疑交易。（）

4.金融机构对客户身份资料和交易记录应永久保存。（）

5.兴业银行各分支机构无需履行反洗钱义务。（）

6.反洗钱内部控制制度可以替代外部监管。（）

7.客户拒绝提供身份资料时，金融机构仍可与其建立业务关系。（）

8.可疑交易报告只能由金融机构总部提交。（）

9.客户风险等级划分一旦确定就不能更改。（）

10.反洗钱宣传主要是为了提高金融机构