2023年保险业反洗钱培训考试题库.pdfVIP

保险业反洗钱培训考试题库

一、判断题

1、在自然人客户身份识别中，客户的住所与常常居住不一致口勺，登记客户

的住所。B（）+1

A、对

B、错

2、中国对多种洗钱行为规定了不一样罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾

等经济体则对多种洗钱行为规定了统一罪名。B（）+2

A.对

B.错

3、2023年2月，金融行动尤其工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩

散融资H勺国际原则：FATF提议》,初次将税务犯罪列为洗钱的卜游犯罪A（）+5

A、对

B、错

4、反洗钱的关键问题和基础工作是反洗钱内控制度时建设。B（）+2

A、对

B、错

5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共

同履行反洗钱监管管理职责。A（）+2

A、对

B、错

6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行防止和控制，与中国人民银行

外部监管索要到达的日日勺存在差异。B（）+2

A、对

B、错

7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度日勺制定和执行的门。

B（）

A、对

B、错

8、金融机构与客户日勺业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客

户日勺身份进行重新识别。B（）+1

A、对

B、错

9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风

险评估和风险管理框架。A（）+1

A、对

B、错

10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工

作中应当互相配合。A（）+2

A、对B、错

n、对于低风险业务和客户，金融机构可以采用简化的客户身份识别措施，甚至

免除实行客户身份识别措施A（）+2

A、对B、错

12、客户身份识别、汇报大额和可疑交易、保留客户身份资料和交易信息是反洗

钱国际原则和各国反洗钱立法确认的洗钱防止措施的三项基本制度A（）

A、对B、错

13、金融机构应当不定期对反洗钱制度口勺有效性进行回忆与评估B（）+5

A、对B、错

14、金融机构和特定非金融机构应当采用防止、监管措施、建立健全客户身份识

别制度、客户身份资料和交易记录保留制度、大额交易和可疑交易汇报制度，履

行反洗钱义务。A（）+2

A、对B、错

15、反洗钱内部控制制度要到达“双全”规定，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。

B（）+2

A、对B、错

16、2023年6月，金融行动尤其工组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，

出台了2023年版《四十项提议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。B（）

A、对B、错

17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无合法理由拒绝更新客户基本信

息日勺，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构汇报可以行为。

(A)+1

A、对B、错

18、在我国，单位不匕以构成洗钱犯罪主体。B（）+3

A、对B、错

19、反洗钱法的立法宗旨是为了防止和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱

犯罪及其有关犯罪B（）+2

A、对B、错

20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地区、业务、行业、客

户与否为外国政要等原因，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风

险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管微弱国家地（区）客户

的风险等级应高于来自于其他国家地（区）日勺客户。A（）

A、对B、错

21、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。B（）+1

A、对B、错

22、反洗钱国际原则和各国反洗钱法律均有规定的防备洗钱活动H勺关键措施是

大额交易汇报制度。B（）

A、对B、错

23、中国人民银行为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工组织协

调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。A（）+2

A、对B、错

24、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现

涉嫌洗钱犯罪的J交易活动，应当及时向检察机关