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高频优选银行基金考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额登记由（）负责。

A.基金托管人B.基金管理人C.销售机构D.登记机构

2.货币基金的收益一般用（）表示。

A.日利率B.月利率C.年化利率D.年利率

3.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）。

A.25%B.30%C.40%D.50%

4.以下哪种基金风险相对较低（）。

A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.指数基金

5.基金托管人的职责不包括（）。

A.资产保管B.资金清算C.资产估值D.投资运作监督

6.基金合同生效的条件是（）。

A.募集份额总额不少于2亿份B.募集金额不少于2亿元人民币

C.基金份额持有人不少于200人D.以上都是

7.基金销售机构对基金投资人的风险承受能力调查，至少每（）更新一次。

A.半年B.一年C.两年D.三年

8.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。

A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月

9.以下不属于基金市场服务机构的是（）。

A.基金评价机构B.律师事务所C.证券交易所D.基金销售支付机构

10.基金管理公司的核心业务是（）。

A.基金销售B.基金运营C.投资管理D.风险管理

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的主要当事人包括（）

A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构

2.影响基金业绩的因素有（）

A.市场环境B.基金经理能力C.基金规模D.投资策略

3.基金托管人的作用主要体现在（）

A.防止基金财产挪作他用B.促使基金管理人按照有关法规运作

C.保障基金份额持有人权益D.对基金资产进行会计复核和净值计算

4.基金的费用包括（）

A.管理费B.托管费C.销售服务费D.交易费用

5.下列属于基金合同包含的重要信息有（）

A.基金投资运作安排B.基金份额发售安排

C.基金合同终止的事由D.基金资产净值的计算方法

6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）

A.审慎调查B.基金投资人风险承受能力评价

C.基金销售适用性D.充分披露信息

7.基金信息披露的作用有（）

A.有利于投资者的价值判断B.防止信息滥用

C.有利于提高证券市场的效率D.有效防止利益冲突与利益输送

8.以下属于基金监管目标的是（）

A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.提升基金投资收益

9.基金客户服务的特点包括（）

A.专业性B.规范性C.持续性D.时效性

10.基金市场营销的特殊性体现在（）

A.规范性B.服务性C.专业性D.持续性

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金份额持有人大会可以由基金管理人召集。（）

2.基金的投资收益和风险由基金管理人承担。（）

3.货币基金没有投资风险。（）

4.封闭式基金在封闭期内不能赎回。（）

5.基金托管人可以自行决定运用基金资产。（）

6.基金宣传推介材料可以使用“业绩稳健”“名列前茅”等表述。（）

7.开放式基金的申购和赎回价格依据基金份额净值。（）

8.基金管理公司可以开展社保基金管理和企业年金管理业务。（）

9.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率。（）

10.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金与股票、债券的区别。

答案：基金是间接投资工具，股票是股份凭证，债券是债务凭证。收益与风险方面，股票高，债券低，基金适中。股票反映所有权关系，债券反映债权债务关系，基金反映信托关系。

2.基金托管人的主要职责是什么？

答案：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户；保管基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。