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高频优选新郑农商银行合规考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.合规管理的最终目标是（）

A.满足监管要求B.实现企业价值最大化C.规避风险D.提高员工合规意识

2.以下不属于合规风险的是（）

A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.监管风险

3.新郑农商银行员工应遵守的基本准则不包括（）

A.诚实守信B.勤勉尽责C.以客户为中心D.追求高收益

4.合规文化的核心是（）

A.合规理念B.合规制度C.合规行为D.合规监督

5.以下哪项不属于员工合规职责（）

A.遵守规章制度B.举报违规行为C.制定合规政策D.参加合规培训

6.合规管理部门的职责不包括（）

A.制定合规计划B.开展合规检查C.发放贷款D.提供合规咨询

7.当发现同事违规操作时，正确做法是（）

A.视而不见B.帮忙隐瞒C.及时制止并报告D.参与其中

8.新郑农商银行的合规政策由（）制定。

A.董事会B.监事会C.管理层D.合规部门

9.合规风险识别的方法不包括（）

A.问卷调查B.内部审计C.压力测试D.市场推广

10.员工违反合规制度可能面临的后果不包括（）

A.警告B.罚款C.晋升D.解除劳动合同

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.合规管理的内容包括（）

A.合规政策制定B.合规风险识别C.合规培训教育D.合规监督检查

2.新郑农商银行员工在业务活动中应遵守的法律法规有（）

A.《商业银行法》B.《银行业监督管理法》C.《合同法》D.《消费者权益保护法》

3.合规文化建设的要素有（）

A.合规理念B.合规制度C.合规行为D.合规环境

4.员工在日常工作中应做到（）

A.不泄露客户信息B.不参与非法集资C.不违规办理业务D.不接受不正当利益

5.合规风险的特点有（）

A.隐蔽性B.扩散性C.不可控性D.危害性

6.合规管理部门与其他部门的关系是（）

A.相互独立B.相互协作C.监督与被监督D.指导与被指导

7.以下属于违规行为的有（）

A.代客户签字B.挪用客户资金C.违规担保D.超权限办理业务

8.合规培训的方式有（）

A.集中授课B.网络学习C.案例分析D.实地考察

9.合规风险评估的指标包括（）

A.违规事件发生次数B.监管处罚金额C.客户投诉率D.员工合规考试通过率

10.加强合规管理对新郑农商银行的意义有（）

A.提升竞争力B.防范风险C.维护声誉D.提高经济效益

三、判断题（每题2分，共10题）

1.合规管理只需要合规部门负责，与其他部门无关。（）

2.员工只要不违法，违反银行内部规定没关系。（）

3.合规风险是可以完全避免的。（）

4.发现违规行为及时报告，有助于降低合规风险。（）

5.合规文化建设不需要领导带头。（）

6.合规培训只是新员工需要参加。（）

7.为了业绩可以适当放松合规要求。（）

8.合规管理的重点在于事后处罚。（）

9.员工对合规制度有疑问时，应自行理解处理。（）

10.良好的合规管理能促进银行可持续发展。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述合规管理的重要性。

答：有助于防范风险，避免监管处罚；维护银行声誉，增强客户信任；促进稳健运营，保障可持续发展。

2.员工在日常工作中如何做到合规？

答：严格遵守法律法规和银行规章制度；不违规操作，不参与不正当活动；保护客户信息安全；发现违规及时报告。

3.合规风险识别的主要途径有哪些？

答：日常业务监测；内部审计检查；员工举报反馈；监管部门提示；数据分析比对等。

4.简述合规文化建设的主要措施。

答：强化合规理念宣传教育；完善合规制度并严格执行；领导带头践行合规；建立激励约束机制。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.如何在新郑农商银行营造良好的合规文化氛围？

答：加强培训教育，使合规理念深入人心；领导以身作则，带头遵守制度；建立有效沟通机制，鼓励员工交流合规经验；对合规行为奖励，违规严惩。

2.谈谈合规管理