第三章 现金规划.ppt

现值和终值单利计息方式下，利息的计算公式为：I=P?i?n单利计息方式下，终值的计算公式为：S=P?(1+i?n)单利现值与单利终值互为逆运算，其计算公式为：P=S/(1+i?n)第30页，共55页，星期日，2025年，2月5日现值计算方法的应用:不同投资方案现值比较第31页，共55页，星期日，2025年，2月5日现值和终值复利终值的计算公式为：F=P?(1+i)n式中，(1+i)n简称“复利终值系数”，记作(F/P，i，n)。复利现值与复利终值互为逆运算，其计算公式为：P=F?(1+i）-n式中，(1+i）-n简称“复利现值系数”，记作(P/F，i，n)。第32页，共55页，星期日，2025年，2月5日第三节 现金规划的内容现金规划的基本思路根据收入来源进行规划对支出去向的规划怎样建立紧急储备金第33页，共55页，星期日，2025年，2月5日一、现金规划的基本思路预留现金应考虑的因素BECDA风险偏好程度持有现金的机会成本现金收入的来源和稳定性非现金资产的流动性现金支出渠道和稳定性第34页，共55页，星期日，2025年，2月5日现金规划策略持有较多现金，保持高流动性现金规划策略持有少量现金，必要时变现其他资产第35页，共55页，星期日，2025年，2月5日现金规划工具在某些时候，个人或家庭有突然