高频优选邮储银行反洗钱招聘考试及答案.docVIP

高频优选邮储银行反洗钱招聘考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的核心义务不包括（）

A.客户身份识别B.客户身份资料保存

C.客户交易记录保存D.客户资金冻结

答案：D

2.金融机构应当在（）内，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.3个工作日B.5个工作日

C.7个工作日D.10个工作日

答案：B

3.客户身份识别的“了解你的客户”原则不包括（）

A.了解客户基本信息B.了解客户资金来源

C.了解客户经营状况D.了解客户兴趣爱好

答案：D

4.反洗钱调查的调查主体是（）

A.金融机构B.中国人民银行

C.公安机关D.税务部门

答案：B

5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）

A.大额交易报告B.可疑交易报告

C.重点可疑交易报告D.一般交易报告

答案：B

6.客户身份资料和交易记录保存的期限是（）

A.至少3年B.至少5年

C.至少10年D.永久保存

答案：B

7.以下不属于反洗钱“三反”内容的是（）

A.反洗钱B.反逃税

C.反恐怖主义融资D.反贪污

答案：D

8.邮储银行反洗钱工作的第一责任人是（）

A.董事长B.行长

C.反洗钱工作领导小组组长D.具体经办人员

答案：A

9.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以（），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.还原客户身份B.还原交易全貌

C.识别客户风险D.确定客户交易金额

答案：B

10.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）

A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B.建立国家反洗钱数据库

C.调查可疑交易活动

D.按照规定向中国人民银行报告分析结果

答案：C

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的主要制度包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.客户资金保护制度

答案：ABC

2.客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件

B.登记客户身份基本信息

C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

D.了解客户的交易目的和交易性质

答案：ABCD

3.以下属于可疑交易特征的有（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

答案：ABCD

4.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构B.当地公安机关

C.上级主管部门D.行业协会

答案：AB

5.反洗钱工作的意义包括（）

A.有利于及时发现和监控洗钱活动，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪

B.有利于维护金融秩序，保障金融机构稳健运行

C.有利于维护社会公平正义和市场竞争环境

D.有利于参与反洗钱国际合作，维护国家利益和国际形象

答案：ABCD

6.邮储银行反洗钱工作的组织架构包括（）

A.董事会B.反洗钱工作领导小组

C.反洗钱牵头部门D.各业务部门和分支机构

答案：ABCD

7.客户身份识别中的“受益所有人”是指（）

A.对法人机构实施最终有效控制的自然人

B.对非法人机构实施最终有效控制的自然人

C.拥有超过25%股权或表决权的自然人

D.实际享有一定利益的自然人

答案：AB

8.金融机构应当按照（）的原则，开展反洗钱培训和宣传工作。

A.预防为主B.全面覆盖

C.突出重点D.注重实效

答案：ABCD

9.反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件包括（）

A.调查可疑交易活动

B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外

C.经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准

D.金融机构有合理理由怀疑客户与洗钱、恐怖主义融资有关

答案：ABC

10.以下哪些属于金融机构反洗钱内控制度的内容（）

A.