2025国考福州市证券监管岗位申论题库含答案.docxVIP

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2025国考福州市证券监管岗位申论题库(含答案)

一、归纳概括题（共3题，每题15分）

1.题目

福州市某券商在2024年因客户投诉频发被监管机构约谈，涉及虚假宣传、内幕交易协助等问题。结合材料，概括该券商存在的问题及成因。

答案

问题：

（1）虚假宣传：夸大投资收益，隐瞒风险信息；

（2）内幕交易协助：未严格审查客户身份，违规传递敏感信息；

（3）内控机制不完善：员工培训不足，合规意识薄弱；

（4）客户服务滞后：投诉处理流程冗长，缺乏有效反馈机制。

成因：

（1）监管压力传导不足，处罚力度偏软；

（2）企业合规文化缺失，管理层重视程度不够；

（3）从业人员专业能力不足，监管培训体系不健全；

（4）市场乱象丛生，企业为抢占客户铤而走险。

解析

本题需紧扣“券商投诉”与“监管约谈”背景，从问题表现和深层原因两方面展开，避免主观臆断。答案分点清晰，逻辑层次分明，符合监管类岗位的概括要求。

2.题目

福州市政府为推动“数字监管”建设，收集了某区证券公司的合规数据。结合材料，梳理该区证券公司在“数据报送”环节存在的具体问题。

答案

具体问题：

（1）数据真实性不足：部分报送材料与实际业务不符，存在“注水”现象；

（2）报送时效性差：逾期提交报告占比达30%，影响监管决策；

（3）系统对接不畅：报送平台与业务系统未完全兼容，导致数据格式混乱；

（4）培训宣传不到位：部分从业人员对报送规范理解偏差，操作错误率高。

解析

需聚焦“数据报送”这一核心任务，从数据质量、时效、技术及人员三个维度归纳，避免泛泛而谈。答案以数字和比例增强说服力，符合监管工作的严谨性。

3.题目

福州市某上市公司因信息披露违规被处罚，但周边券商仍存在类似行为。结合材料，归纳此类行为的主要特征。

答案

主要特征：

（1）隐蔽性强：通过关联方代持、第三方机构等规避监管；

（2）周期性明显：常在财报季、重大事件前后集中发作；

（3）手法多样：包括财务造假、业绩预告失实、非标披露等；

（4）区域集中：福州某区域企业违规率高于全省平均水平。

解析

需以“上市公司信息披露违规”为切入点，结合福州地域特点，从行为方式、时间规律、手法及区域分布四个角度提炼，避免主观评价。

二、综合分析题（共2题，每题20分）

1.题目

福州市某监管局提出“监管沙盒”试点计划，允许券商创新业务但需严格评估风险。结合材料，分析“监管沙盒”在证券领域的适用性。

答案

适用性分析：

积极意义：

（1）平衡创新与风险：为金融科技提供测试环境，避免“一刀切”；

（2）提升监管效率：动态监测创新业务，及时调整规则；

（3）增强市场活力：吸引券商研发合规产品，推动行业升级。

局限性与建议：

（1）适用范围有限：仅适用于成熟技术，对新兴模式效果有限；

（2）需完善配套机制：明确责任划分、数据共享规则；

（3）福州地域特殊性：需考虑地方市场体量，避免“小马拉大车”。

解析

需从“监管沙盒”的核心功能入手，结合福州证券市场现状，分“利弊”和“对策”两层次展开，避免空泛论述。答案兼顾理论与实践，体现监管岗位的分析能力。

2.题目

福州市某高校开展“证券投资者教育”活动，但参与率低、效果不佳。结合材料，分析提升活动吸引力的关键因素。

答案

关键因素：

（1）内容精准化：针对福州居民投资偏好（如房产、基金），设计案例教学；

（2）形式多样化：线上线下结合，引入VR模拟交易、专家讲座等互动环节；

（3）渠道下沉：联合社区、企业开展“金融知识进基层”活动；

（4）政策激励：政府补贴、券商公益赞助提升活动公信力。

解析

需紧扣“投资者教育”的痛点，从内容、形式、渠道、激励四方面提出对策，避免套用通用方案。答案结合福州实际，体现监管工作的针对性。

三、提出对策题（共1题，25分）

题目

福州市因“非法证券活动”投诉量激增，监管力量有限。结合材料，提出3条可操作的解决方案。

答案

解决方案：

1.建立“吹哨人”机制：联合券商、律所成立举报联盟，提供法律保障，对有效举报给予奖励；

2.推广“反欺诈APP”：开发福州专属平台，集成风险预警、一键举报功能，覆盖全市居民；

3.强化跨部门协作：公安、市场监管、地方金融办联合开展“断卡”专项行动，重点打击中介机构黑产。

解析

需聚焦“非法证券活动”治理，提出监管、技术、执法三方面对策，确保可落地。答案以“福州地域特色”为背景，体现监管工作的创新性。

四、应用文写作题（共1题，25分）

题目

福州市证券监管局需向辖区券商发布《关于防范“结构性存款”风险的提示函》，请代笔撰写。

答案

关于防范“结构性存款”风险的提示函

辖区内各证券公司：

近期，“结构性存款”产品风险事件频发，部分机构违规宣传，误导投资者。现就防范事项提示如下：

一、严禁