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2025国考成都市证券监管岗位申论预测卷及答案

注意事项

1.考试时间：150分钟

2.总分：100分

3.作答要求：

-紧扣题目要求，在指定位置作答。

-书写工整，字迹清晰。

-不得在试卷上填写姓名、准考证号等个人信息。

第一部分：归纳概括类（共2题，每题15分，合计30分）

题目一（15分）

某市证券监管局近期收到多起关于辖区证券公司服务质量、信息披露不透明的投诉。为提升监管效能，局领导要求工作人员对2024年1月至2024年11月的投诉案例进行梳理，总结主要问题及监管建议。请根据以下材料，概括投诉反映的主要问题及监管局可提出的建议措施，字数不超过400字。

材料：

1.张某反映某证券公司客服响应慢，多次致电未获有效解决方案，投诉未得到及时处理。

2.李某指出某公司披露的基金产品业绩数据存在延迟，且未明确说明业绩计算方法，引发投资者误解。

3.王某质疑某证券公司推荐高风险产品时未充分履行风险告知义务，导致其资金亏损。

4.不少投诉者反映，部分证券公司在开户流程中强制捆绑销售金融产品，违反“自愿原则”。

5.市监管局2024年9月抽查发现，3家证券公司未按规定公示收费标准，存在乱收费现象。

答案：

投诉反映的主要问题包括：

1.服务质量差：客服响应慢，投诉处理不及时；

2.信息披露不透明：基金业绩数据延迟披露，未明确计算方法；

3.风险告知不足：推荐高风险产品时未充分履行告知义务；

4.强制捆绑销售：开户流程中强制捆绑金融产品；

5.收费标准不公示：部分公司存在乱收费现象。

监管建议：

1.加强业务培训：提升客服人员响应速度及问题解决能力；

2.完善信息披露制度：要求证券公司明确业绩计算方法并按时披露；

3.强化风险警示：强制要求对高风险产品进行专项风险告知；

4.严查捆绑销售：对违规行为进行处罚，维护投资者自主选择权；

5.规范收费标准：要求证券公司公示收费标准，严禁乱收费。

（字数：398字）

题目二（15分）

成都是西部重要金融中心城市，近年来证券期货市场发展迅速，但部分中小投资者风险意识薄弱，易受非法证券活动侵害。请根据以下材料，概括中小投资者面临的主要风险类型及成都市证券监管局可采取的防范措施，字数不超过400字。

材料：

1.某投资者轻信“内幕消息”，被非法证券活动组织者诱导投资，最终血本无归。

2.多起案件显示，非法证券活动常以“高收益低风险”为诱饵，利用社交媒体传播虚假信息。

3.市监管局调查发现，部分中小投资者对证券投资基础知识缺乏了解，容易陷入“杀猪盘”式骗局。

4.某地公安机关披露，非法证券活动资金盘往往通过跨境转移，给监管带来难度。

5.市证券业协会2024年数据显示，成都辖区每年因非法证券活动造成的经济损失超千万元。

答案：

中小投资者面临的主要风险类型包括：

1.虚假宣传：被诱导投资，轻信“内幕消息”；

2.信息误导：以“高收益低风险”为诱饵传播虚假信息；

3.知识匮乏：缺乏证券投资基础知识，易陷入骗局；

4.跨境资金风险：资金盘通过跨境转移逃避监管。

防范措施：

1.加强投资者教育：开展证券基础知识普及活动，提升风险意识；

2.严打非法活动：加大对虚假宣传、跨境资金流动的打击力度；

3.多渠道宣导：通过社区、学校等场所开展风险警示；

4.强化行业自律：联合证券业协会建立风险监测机制，及时预警；

5.提升监管科技水平：利用大数据技术追踪非法证券活动资金流向。

（字数：399字）

第二部分：综合分析类（共1题，25分）

题目三（25分）

近年来，成都市证券市场交易活跃，但部分上市公司财务造假、信息披露违规等问题频发，损害了投资者利益，也影响了市场健康发展。请结合材料，分析上市公司信息披露违规的主要原因及对市场的影响，并提出针对性建议，字数不超过600字。

材料：

1.某上市公司2024年因虚增利润被证监会处罚，导致股价暴跌，投资者损失惨重。

2.市监管局调查发现，部分上市公司财务造假手段隐蔽，如通过关联交易操纵利润。

3.不少投资者反映，部分公司年报数据与实际经营状况严重不符，但监管处罚力度不足。

4.证券界专家指出，上市公司治理结构不完善，内部人控制问题突出，是违规的重要原因。

5.部分券商分析师因未严格核查信息来源，发布虚假研究报告，加剧了市场风险。

答案：

原因分析：

1.公司治理缺陷：部分上市公司内部控制薄弱，内部人控制现象严重；

2.监管力度不足：处罚力度不够，违法成本低，难以形成震慑；

3.信息核查不严：部分券商分析师未严格核查信息来源，误导投资者；

4.利益驱动：部分企业为满足业绩预期或融资需求，铤而走险财务造假。

市场影响：

1.损害投资者利益：虚