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高频优选邮储银行合规考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.储户信息属于银行（）。

A.公开信息B.保密信息C.随意使用信息

答案：B

2.合规管理的最终目标是（）。

A.规避罚款B.确保银行稳健运营C.应付监管

答案：B

3.银行员工不得参与（）。

A.公益活动B.非法集资C.业务培训

答案：B

4.合规风险的识别主要靠（）。

A.领导指示B.员工自觉C.制度流程与监测

答案：C

5.以下哪种行为合规（）。

A.挪用客户资金B.按规定操作业务C.私自修改数据

答案：B

6.银行重要岗位轮岗是为了（）。

A.增加员工工作量B.防范风险C.降低成本

答案：B

7.合规报告应（）提交。

A.按规定时间B.随意时间C.等领导要求

答案：A

8.与客户签订合同应（）。

A.隐瞒重要条款B.明确双方权利义务C.模糊责任

答案：B

9.银行开展业务首先要符合（）。

A.领导意愿B.客户需求C.法律法规

答案：C

10.员工发现合规问题应（）。

A.隐瞒不报B.及时报告C.自行处理

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行合规管理涉及的方面有（）

A.法律法规B.监管要求C.内部制度D.行业规范

答案：ABCD

2.员工合规行为包括（）

A.遵守操作流程B.保护客户信息C.不参与非法活动D.及时报告问题

答案：ABCD

3.合规风险来源有（）

A.外部监管变化B.内部制度缺陷C.员工违规操作D.市场竞争压力

答案：ABC

4.银行内部合规监督方式有（）

A.内部审计B.合规检查C.员工举报D.客户投诉

答案：ABC

5.合规文化建设包括（）

A.培训教育B.领导带头C.激励机制D.宣传推广

答案：ABCD

6.以下属于违规行为的有（）

A.泄露客户密码B.违规放贷C.虚增业绩D.定期开展合规学习

答案：ABC

7.合规管理部门职责有（）

A.制定合规政策B.开展合规培训C.监督合规执行D.处理违规事件

答案：ABCD

8.合规风险应对措施有（）

A.完善制度B.加强培训C.强化监督D.建立应急预案

答案：ABCD

9.银行与监管机构的关系是（）

A.接受监管B.配合检查C.报告合规情况D.对抗监管

答案：ABC

10.员工应了解的合规内容有（）

A.反洗钱规定B.消费者权益保护C.业务操作规范D.税务法规

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.合规管理只是合规部门的事情。（）

答案：错误

2.银行员工可以随意向他人透露客户账户余额。（）

答案：错误

3.只要业务发展好，小的违规行为可以忽略。（）

答案：错误

4.合规风险可能导致银行声誉受损。（）

答案：正确

5.新员工不需要进行合规培训。（）

答案：错误

6.银行内部制度可以随意更改。（）

答案：错误

7.员工发现违规行为不报告也不承担责任。（）

答案：错误

8.合规管理有助于银行长期稳定发展。（）

答案：正确

9.监管要求变化银行不用及时调整合规策略。（）

答案：错误

10.建立合规激励机制能促进员工合规。（）

答案：正确

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述银行合规管理的重要性。

答案：确保银行稳健运营，防范各类风险，维护良好声誉，满足监管要求，保障客户权益，促进银行可持续发展。

2.员工在合规管理中应承担什么责任？

答案：遵守法律法规和内部制度，按流程操作业务，保护客户信息，不参与违规活动，发现问题及时报告。

3.银行如何加强合规文化建设？

答案：开展培训教育，领导以身作则，建立激励与约束机制，加强宣传推广，营造全员合规氛围。

4.合规风险识别的主要方法有哪些？

答案：审查制度流程，监测业务数据，开展内部审计，收集员工与客户反馈，分析监管动态等。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.若发现同事违规操作，你会怎么做？

答案：首先及时提醒同事其行为违规及后果，若同事不改正，应按规定向上级或合规部门报告，维护合规环境。

2.银行如何平衡业务发展与合规管理？

答案：在制定业务目标时融入合规要求，加强合规培训使员工明白合规与业务关联，通过监督保障合规前提下推动业务发展