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高频优选证券银行资格考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.证券交易的核心是（）

A.证券交易所B.证券公司C.证券登记结算机构D.证券业协会

2.银行的核心资本不包括（）

A.实收资本B.资本公积C.一般准备D.未分配利润

3.下列不属于证券市场功能的是（）

A.筹资功能B.定价功能C.风险分散功能D.调节功能

4.银行承兑汇票的出票人是（）

A.承兑银行B.付款人C.收款人D.在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织

5.证券投资基金的资金主要投向（）

A.实业B.邮票C.有价证券D.珠宝

6.下列不属于商业银行中间业务的是（）

A.结算业务B.代理业务C.贷款业务D.银行卡业务

7.股票的市场价格一般是指（）

A.股票的发行价格B.股票的账面价值C.股票的清算价值D.股票在二级市场上的交易价格

8.银行监管的首要环节是（）

A.市场准入B.现场检查C.非现场监管D.风险评级

9.证券市场的主体是指（）

A.证券发行者B.证券投资者C.证券中介机构D.证券交易场所

10.下列属于政策性银行的是（）

A.中国工商银行B.中国农业银行C.中国进出口银行D.交通银行

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的基本要素包括（）

A.证券市场参与者B.证券市场交易工具C.证券交易场所D.证券监管机构

2.商业银行的负债业务包括（）

A.存款业务B.借款业务C.贷款业务D.结算业务

3.股票的特征有（）

A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性

4.证券投资基金的特点包括（）

A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.收益稳定

5.银行的资产业务包括（）

A.贷款业务B.证券投资业务C.现金资产业务D.中间业务

6.债券的基本要素有（）

A.票面价值B.偿还期限C.票面利率D.发行者名称

7.证券市场监管的原则有（）

A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.公开、公平、公正原则D.监管与自律相结合原则

8.商业银行的经营原则包括（）

A.安全性B.流动性C.盈利性D.风险性

9.证券交易的方式有（）

A.现货交易B.期货交易C.期权交易D.信用交易

10.政策性银行的特征有（）

A.不以盈利为目的B.资金来源主要靠发行政策性金融债券C.有特定的服务领域D.不与商业银行竞争

三、判断题（每题2分，共10题）

1.证券市场是价值直接交换的场所。（）

2.商业银行的贷款业务是其最主要的资金来源。（）

3.股票的账面价值就是股票的市场价格。（）

4.证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。（）

5.银行的中间业务不构成商业银行表内资产、表内负债。（）

6.债券的票面利率越高，债券价格越高。（）

7.证券市场监管的目标是保护证券市场的健康发展。（）

8.商业银行经营的安全性与盈利性是对立统一的。（）

9.现货交易是证券交易中最普遍的交易方式。（）

10.政策性银行的资金来源主要是财政拨款和发行政策性金融债券。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券市场的功能。

答：证券市场具有筹资-投资功能，能实现资金供需双方对接；定价功能，为资产合理定价；资本配置功能，引导资金流向效益好的企业；风险分散与化解功能，投资者可分散风险。

2.简述商业银行的主要业务。

答：主要业务包括负债业务，如存款、借款；资产业务，像贷款、证券投资；中间业务，涵盖结算、代理、银行卡等业务。负债业务是资金来源，资产业务运用资金，中间业务不构成表内资产负债。

3.简述股票与债券的区别。

答：性质上，股票是所有权凭证，债券是债权债务凭证；收益方面，股票收益不固定，债券有固定利息；风险上，股票风险大，债券相对较小；期限上，股票无期限，债券有偿还期限。

4.简述证券市场监管的意义。

答：能保障广大投资者合法权益，维护市场公平、透明和有序；有效防范金融风险，维护金融稳定；促进证券市场健康发展，充分发挥市场功能，保障经济平稳运行。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论证券市场对经济发展的影响。

答：积