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2025国考南通市证券监管岗位申论模拟题及答案

注意事项

1.以下试题共包含5道题，总分100分，考试时间为150分钟。

2.请根据题目要求，在答题卡上作答。

第一题（33分）

（33分）近年来，南通市证券市场发展迅速，但同时也面临监管挑战。部分上市公司存在信息披露不及时、财务造假等问题，个别证券机构违规操作，影响了市场秩序和投资者信心。为加强证券监管，南通市金融监管局计划开展“证券监管能力提升”专项行动，请你根据给定材料，撰写一份《南通市证券监管能力提升专项行动方案（征求意见稿）》，内容包括但不限于：专项行动的目标、重点任务、实施步骤和保障措施。（35分）

（提示材料如下）

材料一：南通市2023年证券行业数据显示，全市共有上市公司12家，证券机构15家，管理基金规模超过500亿元。但其中，3家公司因信息披露违规被监管处罚，2家证券机构因违规操作被列入“黑名单”。

材料二：某证券公司内部监管报告显示，部分员工对业务合规性认识不足，存在“重业务、轻合规”现象。同时，监管科技应用不足，数据分析能力薄弱，难以实时监测风险。

材料三：南通市金融监管局调研发现，部分上市公司财务造假手段隐蔽，通过关联交易、虚增收入等方式逃避监管。此外，投资者维权渠道不畅通，投诉处理效率低。

材料四：其他省份证券监管经验：某省通过引入区块链技术，实现上市公司信息披露的全程可追溯；某市建立“监管沙盒”机制，鼓励证券机构创新业务的同时加强风险防控。

第二题（25分）

（25分）南通市某上市公司因财务造假被证监会立案调查，引发社会广泛关注。部分投资者通过社交媒体发布不实言论，煽动股价波动，甚至出现“股灾”恐慌。请结合材料，撰写一篇新闻评论，分析事件背后的风险隐患，并提出防范类似事件的建议。（25分）

（提示材料如下）

材料一：该上市公司通过虚构销售合同、伪造银行对账单等方式虚增收入，最终被证监会处以巨额罚款并退市。

材料二：事件曝光后，公司股价连续暴跌，相关投资者损失惨重。部分“股托”利用虚假信息操纵股价，进一步加剧市场恐慌。

材料三：南通市投资者保护协会调查发现，大部分投资者对上市公司财务数据的辨识能力不足，容易受到谣言误导。

材料四：证券监管机构相关规定：上市公司必须按照规定披露财务信息，不得存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。投资者如发现违规行为，可向证监会举报。

第三题（25分）

（25分）当前，南通市证券市场数字化转型步伐加快，但部分证券机构在数据安全、客户隐私保护等方面存在短板。请根据给定材料，撰写一篇公开信，面向证券机构从业人员，强调数据安全的重要性，并提出具体防范措施。（25分）

（提示材料如下）

材料一：某证券公司因数据库漏洞被黑客攻击，客户个人信息泄露，导致大量投资者投诉。

材料二：南通市金融监管局调查显示，部分证券机构未建立完善的数据安全管理制度，员工对数据保护意识薄弱。

材料三：行业专家指出，证券行业数据安全不仅涉及技术层面，更需加强内部管理，确保数据全流程合规。

材料四：相关法律法规：《网络安全法》《数据安全法》规定，证券机构必须采取技术措施和管理措施，保障数据安全。违规者将面临罚款甚至刑事责任。

第四题（15分）

（15分）请根据给定材料，概括南通市证券监管工作面临的三大挑战，并分别提出对策建议。（15分）

（提示材料如下）

材料一：南通市证券市场参与者数量增多，但监管资源相对不足，难以覆盖所有机构。

材料二：部分上市公司财务造假手段不断翻新，监管难度加大。

材料三：投资者保护机制不完善，投诉处理周期长，维权成本高。

材料四：监管科技应用滞后，数据分析能力不足，难以实现精准监管。

第五题（2分）

（2分）请根据给定材料，指出南通市证券监管能力提升的关键环节。（2分）

（提示材料如下）

材料一：南通市金融监管局计划通过加强人才队伍建设、引入科技监管手段等方式提升监管能力。

材料二：行业专家建议，应强化上市公司信息披露监管，完善投资者保护机制。

材料三：监管科技是未来趋势，通过大数据、人工智能等技术可提升监管效率。

答案及解析

第一题答案及解析（35分）

《南通市证券监管能力提升专项行动方案（征求意见稿）》

一、专项行动目标

1.完善证券监管制度体系，提高监管精准性；

2.加强上市公司信息披露监管，打击财务造假行为；

3.提升证券机构合规经营水平，防范系统性风险；

4.优化投资者保护机制，增强市场信心。

二、重点任务

1.加强上市公司监管

-完善信息披露制度，要求上市公司定期披露财务数据、关联交易等信息；

-引入区块链技术，实现信息披露的全程可追溯；

-对财务造假行为实行“零容忍”，加大处罚力度。

2.强化证券机构监管

-开展合规经营培训，提升员工合规意识