2025国考厦门证券监管在职官员推荐阅读书目及考点提炼.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考厦门证券监管在职官员推荐阅读书目及考点提炼

一、单选题（共5题，每题1分）

1.题干：根据《证券法》（2020年修订），下列哪项不属于证券公司的主要业务范围？

-A.证券经纪业务

-B.证券承销与保荐业务

-C.资产管理业务

-D.融资租赁业务

2.题干：厦门证券交易所的上市规则中，关于股票上市的强制退市条件，以下哪项表述最为准确？

-A.连续三年净利润为负

-B.公司因重大违法被证监会处罚

-C.股东权益低于1000万元

-D.主动退市且经交易所同意

3.题干：《厦门监管局关于规范上市公司信息披露的指导意见》中，强调的“及时性”原则主要针对以下哪类信息？

-A.年度报告

-B.临时公告

-C.月度报告

-D.季度报告

4.题干：在证券监管实践中，厦门监管局常用的风险监测指标体系（如R1、R2等）中，R1主要反映以下哪方面的风险？

-A.市场波动风险

-B.信用风险

-C.流动性风险

-D.操作风险

5.题干：根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应建立的风险管理体系中，以下哪项属于“三道防线”中的核心？

-A.业务部门

-B.风险管理部门

-C.内部审计部门

-D.监事会

答案与解析

1.答案：D

解析：根据《证券法》（2020年修订）第119条，证券公司的业务范围包括证券经纪、投资银行、资产管理、自营投资等，但融资租赁不属于其法定业务范围。

2.答案：B

解析：根据《上海证券交易所股票上市规则》（2020年修订）第13.2条，重大违法强制退市是指上市公司因重大违法被证监会处罚的情形。

3.答案：B

解析：临时公告强调及时性，如重大诉讼、关联交易等，需在法定期限内披露。

4.答案：C

解析：R1主要监测证券公司资产负债期限错配的流动性风险。

5.答案：B

解析：风险管理部门是风险控制的第一道防线，业务部门是第二道防线，内部审计为第三道防线。

二、多选题（共5题，每题2分）

1.题干：厦门监管局在审核上市公司并购重组时，重点关注以下哪些方面？

-A.交易价格的公允性

-B.标的公司盈利能力的可持续性

-C.控股股东变更的合规性

-D.交易对手方的财务风险

2.题干：根据《证券公司风险控制指标管理办法》，以下哪些指标属于资本充足性监管的核心指标？

-A.净资本

-B.风险覆盖率

-C.资本杠杆率

-D.净稳定资金比率

3.题干：厦门辖区上市公司在披露环境、社会及治理（ESG）信息时，监管局主要关注哪些内容？

-A.环境责任履行情况

-B.员工权益保护措施

-C.管理层薪酬结构

-D.社会公益捐赠记录

4.题干：证券公司参与厦门区域性股权市场挂牌企业的尽职调查时，需重点关注哪些文件？

-A.公司章程

-B.股东会决议

-C.主要合同

-D.会计报表附注

5.题干：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，证券公司在推荐产品时，应评估投资者的哪些属性？

-A.收入水平

-B.投资经验

-C.风险承受能力

-D.资产规模

答案与解析

1.答案：A、B、C

解析：并购重组审核关注交易价格公允性、标的公司盈利能力及控制权变更合规性，财务风险属于尽职调查范畴。

2.答案：A、B、C

解析：净资本、风险覆盖率和资本杠杆率是资本充足性核心指标，净稳定资金比率属于流动性指标。

3.答案：A、B、D

解析：ESG信息监管关注环境责任、员工权益和社会公益，薪酬结构属于公司治理范畴。

4.答案：A、B、C

解析：尽职调查需核查公司章程、股东会决议和主要合同，会计报表附注属于财务文件。

5.答案：A、B、C

解析：适当性匹配需评估投资者收入、经验和风险承受能力，资产规模属于参考因素。

三、判断题（共5题，每题1分）

1.题干：厦门监管局在处理证券公司投诉时，可采取行政拘留措施。

答案：错误

解析：行政拘留属于刑事处罚，监管局仅能采取警告、罚款等行政措施。

2.题干：上市公司在厦门证券交易所披露的半年度报告需包含管理层讨论与分析（MDA）部分。

答案：正确

解析：根据《上市公司信息披露管理办法》，半年度报告需包含MDA。

3.题干：证券公司在厦门辖区开展私募基金业务时，无需遵守《私募投资基金监督管理暂行办法》。

答案：错误

解析：私募基金业务需全国统一监管，适用该办法。

4.题干：厦门监管局在审核证券公司风险评级时，仅考虑其财务指标。

答案：错误

解析：风险评级需结合业务、合规、内控等多维度评估。

5.题干：上市公司在厦门辖区发生的重大诉讼，需在2日内披露临时公告。

答案：正确

解析：根据《证券