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风险管理考试习题库（含答案）

一、单选题（共82题，每题1分，共82分）

1.员工违规行为处理办法中，一人因有两种以上违规行为触犯员工违规行为处理办法两条以上规定的，应（），按照（）情形（）进行处理。

A、合并处理，最高，加重一档处理

B、合并处理，严重情形，加重一档处理

C、逐项处理，每项情形，逐一

D、合并处理，最高，加重二档处理

正确答案：A

2.下列选项中，不属于良好的银行公司治理应具备的特征的是()。

A、完善的内部控制和风险管理体系

B、良好的外部条件

C、科学的激励约束机制

D、先进的管理信息系统

正确答案：B

3.银行通常要求各业务单位及重要岗位定期通过清单法详细列明其当前所面临的主要风险及其所包含的风险因素，然后将其中可能影响到声誉的风险因素提炼出来，报告给声誉（）。

A、内部审计部

B、董事会

C、风险管理部

D、监事会

正确答案：C

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

A、身份明确

B、身份不明

C、触犯刑法

D、失信被执行人

正确答案：B

5.下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）。

A、有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景、短期目标以及长期目标

B、商业银行正确识别来自于内外部的战略风险，有助于经营管理从被动到主动

C、商业银行“重前台、轻后台”的发展模式秀容易积累战略风险

D、商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化

正确答案：D

6.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）。

A、十五年有期徒刑

B、五年有期徒刑

C、七年有期徒刑

D、十年有期徒刑

正确答案：D

7.由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况可能会引发（）。

A、国别风险

B、操作风险

C、战略风险

D、法律风险

正确答案：A

8.商业银行计算信用风险加权资产时，可以采用的计算方法是()。

A、内部模型法

B、基本指标法

C、内部评级初级法

D、高级计量法

正确答案：C

9.案件风险事件自报送之日起超过()仍不能确认为案件的，应予以撤销。

A、半年

B、1年

C、3年

D、2年

正确答案：B

10.下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（）。

A、风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况

B、风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩

C、设置独立的风险管理部门

D、风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道

正确答案：B

11.（）负责牵头全行操作风险管理，负责组织和监督其他部门以及分支机构落实操作风险管理政策，实施操作风险的识别、评估、监测、控制和缓释以及重大操作风险事件的汇报。

A、风险管理部门

B、人力资源部门

C、业务部门

D、审计部门

正确答案：A

12.整改责任主体应对检查/审计发现问题的整改承担主要责任，()是整改首要责任人。

A、整改责任主体

B、问题直接责任人

C、整改责任人

D、整改责任主体负责人

正确答案：D

13.在合规检查工作中，以下不是总行合规部门职责的有（）。

A、负责对总行部门、一级支行的合规员进行合规检查技能培训。

B、制定年度检查计划并组织实施。

C、加强信息共享，在检查中发现重大风险隐患、重大案件线索的及时向业务部门反馈，在全行范围实现信息共享。

D、组织、推动对应业务条线的合规检查发现问题的整改。

正确答案：D

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、客户本人

B、客户本人与受益人

C、受益人

D、不需要核对

正确答案：B

15.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，有权机关可以按照程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展（）？

A、监管提示

B、现场评估

C、约见谈话

D、执法检查

正确答案：D

16.员工违规行为处理办法中，员工受到记大过处分的，扣减()个月的绩效工资。

A、五

B、七

C、四

D、六

正确答案：D

17.个人大额存单产品仅允许（）部分提前支取（产品特别定制除外），第（）提前支取需全额提前支取。

A、1次、2次

B、2次、2次

C、2次、3次

正确答案：A

18.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融提供保管箱服务时，应当了解保管箱的（），登记（）的姓名、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限。

A、实际使用人；实际使用人

B、物品所有人；物