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2025国考苏州市证券监管岗位申论预测卷及答案

第一部分：归纳概括题（共3题，每题15分，共45分）

1.阅读以下材料，概括当前苏州市证券市场中存在的风险点及主要表现。（15分）

材料：

近年来，苏州市证券市场发展迅速，上市公司数量和市值持续增长，但伴随而来的是一系列风险隐患。部分上市公司内部控制薄弱，财务造假现象时有发生，如某家电企业通过虚构销售合同骗取银行贷款，严重损害投资者利益。此外，部分证券公司在业务操作中存在违规行为，如某券商违规挪用客户资金进行高风险交易，导致客户资产损失。非法证券活动依然活跃，一些不法分子打着“内部消息”幌子进行非法集资，扰乱市场秩序。同时，投资者结构仍以散户为主，风险意识和投资能力不足，容易受到市场波动影响，加剧市场风险。监管层面，基层监管力量相对薄弱，对新兴金融产品的监管能力不足，存在监管盲区。

要求：

（1）准确、全面地概括苏州市证券市场中存在的风险点；（8分）

（2）结合材料，具体阐述这些风险点的表现。（7分）

2.阅读以下材料，归纳苏州市政府推动证券市场健康发展的三项主要举措。（15分）

材料：

为推动证券市场健康发展，苏州市政府采取了一系列措施。一是加强上市公司监管，建立“双随机、一公开”监管机制，加大对财务造假企业的处罚力度。二是提升投资者保护水平，开展投资者教育进校园活动，设立证券纠纷调解中心，畅通维权渠道。三是推动金融机构创新，支持本地券商开发普惠型金融产品，鼓励企业通过科创板、创业板上市融资。同时，苏州还与上海证券交易所合作，建立跨区域监管协作机制，提升监管效能。

要求：

（1）准确、全面地归纳苏州市政府推动证券市场健康发展的主要举措；（10分）

（2）简要说明每项举措的具体内容。（5分）

3.阅读以下材料，概括苏州市证券监管工作中面临的挑战。（15分）

材料：

苏州市证券监管工作面临诸多挑战。一是监管资源不足，基层监管人员数量少、专业能力有限，难以应对日益复杂的金融风险。二是科技监管手段滞后，对大数据、人工智能等新技术的应用不够深入，监管效率有待提升。三是跨部门协作机制不完善，市场监管、公安、金融监管等部门之间信息共享不畅，影响联合执法效果。四是投资者结构不合理，机构投资者占比偏低，市场波动时散户容易恐慌性抛售，加剧系统性风险。此外，部分企业合规意识薄弱，对监管政策理解不到位，导致合规成本高、执行难度大。

要求：

（1）准确、全面地概括苏州市证券监管工作中面临的挑战；（8分）

（2）结合材料，分析这些挑战产生的原因。（7分）

第二部分：综合分析题（共2题，每题20分，共40分）

4.阅读以下材料，分析苏州市政府应如何平衡证券市场发展与风险防范的关系。（20分）

材料：

苏州市证券市场发展迅速，但风险隐患也不容忽视。一方面，政府需通过监管政策支持企业发展，推动市场创新；另一方面，必须严防系统性金融风险，保护投资者利益。如何在两者之间找到平衡点，是当前监管工作的重要课题。一些地方政府存在“重发展、轻监管”倾向，为吸引上市公司迁入或上市，放松监管标准，导致市场风险积聚。而过度监管则可能抑制市场活力，影响企业融资积极性。

要求：

（1）分析苏州市政府平衡证券市场发展与风险防范的必要性；（8分）

（2）结合材料，提出苏州市政府应如何平衡两者关系的具体建议。（12分）

5.阅读以下材料，谈谈你对“科技赋能监管”在苏州市证券监管工作中的意义的理解。（20分）

材料：

随着金融科技的快速发展，证券市场监管也面临新的机遇和挑战。苏州市部分券商已开始应用大数据分析技术，对异常交易行为进行实时监测。然而，目前科技监管仍处于起步阶段，基层监管机构对金融科技的理解和应用能力不足，监管科技（RegTech）系统建设滞后。此外，数据安全、隐私保护等问题也制约了科技监管的深入发展。

要求：

（1）谈谈你对“科技赋能监管”的理解；（8分）

（2）结合材料，分析科技赋能监管对苏州市证券监管工作的意义，并提出具体建议。（12分）

第三部分：提出对策题（共1题，25分）

6.阅读以下材料，针对苏州市证券市场中存在的风险点，提出具体监管对策。（25分）

材料：

苏州市证券市场发展迅速，但风险隐患也不容忽视。部分上市公司内部控制薄弱，财务造假现象时有发生；部分证券公司违规操作，客户资金安全面临威胁；非法证券活动依然活跃；投资者结构仍以散户为主，风险意识不足。此外，监管层面存在基层力量薄弱、科技监管手段滞后、跨部门协作不完善等问题。

要求：

针对上述问题，提出具体、可行的监管对策，并说明理由。（25分）

第四部分：应用文写作题（共1题，30分）

7.假定你是苏州市证券监管局工作人员，请就加强投资者教育撰写一份工作方案。（30分）

要求：

（1）内容具体、措施得