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2025国考长沙市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一题（归纳概括题）

分数：15分

题目要求：

长沙市证券监管局近期开展了一次针对辖区证券公司合规经营情况的专项调研，收集到大量调研材料。请根据给定材料，归纳概括调研中反映的主要问题及原因。要求：全面、准确，条理清晰，不超过300字。

材料（节选）：

材料一：某券商因内控不严，员工违规操作客户资金，导致客户资产损失。调查发现，该券商培训体系不完善，部分员工对合规要求认知模糊。

材料二：部分证券公司分支机构扩张过快，风险管理能力滞后，存在“重业务、轻合规”现象。长沙市某证券营业部因缺乏有效监管，连续三个月收到投资者投诉。

材料三：监管政策更新后，部分证券公司未能及时调整业务流程，仍沿用旧规操作，如某基金子公司未按规定进行投资者适当性管理。

材料四：调研显示，部分监管干部对新业务领域监管经验不足，对区块链、元宇宙等创新型业务的风险识别能力较弱。

第二题（综合分析题）

分数：20分

题目要求：

材料五中提到“证券监管既要‘放水养鱼’，又要‘收水捕鱼’”。请结合材料，谈谈你对这句话的理解，并分析长沙市证券监管局在平衡监管与服务中可采取的措施。要求：观点明确，分析深入，逻辑严谨，不超过400字。

材料（节选）：

材料五：长沙市证券监管局负责人表示：“监管既要避免过度干预，为市场创新留出空间，又要防范系统性风险，确保市场平稳运行。‘放水养鱼’和‘收水捕鱼’要两手抓。”

材料六：某证券公司高管反映，当前监管审批流程过于繁琐，影响业务发展速度。但另一家公司则指出，监管缺位导致市场乱象丛生，如部分非法平台泛滥。

材料七：长沙市某上市公司因合规问题被处罚，但市场反应平平，说明投资者对合规价值的认知仍不足。

第三题（提出对策题）

分数：25分

题目要求：

当前，长沙市证券市场存在投资者结构不均衡、中小投资者权益保护不足等问题。请结合材料，提出3条以上针对性措施，并说明每条措施的具体实施路径。要求：措施具体、可行，有针对性，不超过500字。

材料（节选）：

材料八：长沙市投资者保护协会报告显示，近三年证券纠纷中，中小投资者占比超过70%，但多数人因成本高、程序复杂未选择诉讼。

材料九：某证券公司开展投资者教育活动效果有限，原因是内容形式单一，未能吸引年轻群体。

材料十：长沙市某法院审理的证券案件显示，部分投资者对“适当性匹配”概念理解不清，导致维权困难。

第四题（文章论述题）

分数：40分

题目要求：

近年来，随着金融科技发展，证券市场风险呈现“线上化”“隐蔽化”趋势。请结合给定材料及个人思考，自选角度，自拟题目，写一篇文章。要求：观点鲜明，论据充分，结构完整，不少于800字。

材料（节选）：

材料十一：某证券APP因过度收集用户信息被处罚，暴露出金融科技伦理监管漏洞。

材料十二：长沙市监管局尝试引入“监管沙盒”，鼓励券商试点区块链存证等创新业务，但效果不彰。

材料十三：某学者指出：“金融科技是一把双刃剑，监管要守住底线，但也不能因噎废食。”

答案及解析

第一题答案：

主要问题：1.券商内控薄弱，员工违规操作；2.分支机构扩张过快，风险管理滞后；3.部分公司未及时适应政策更新；4.监管干部对新业务风险识别能力不足。

原因：1.培训体系不完善，合规意识淡薄；2.“重业务、轻合规”思想作祟；3.政策学习不及时，流程调整滞后；4.监管经验更新慢，对创新业务风险认知不足。

解析：

问题归纳需紧扣材料，避免主观臆断。材料一至四分别对应四个问题，原因则从员工、公司、政策、监管四个维度展开。答案需分点作答，确保全面性。

第二题答案：

“放水养鱼”指监管应减少不必要的干预，支持市场创新；“收水捕鱼”则强调风险防控，对违法违规行为严厉打击。二者辩证统一，既要营造良好营商环境，又要守住不发生系统性风险的底线。

长沙市可采取：1.优化审批流程，推行“一网通办”；2.加强风险监测，利用大数据识别异常交易；3.开展投资者教育，提升合规意识；4.强化监管干部培训，提升专业能力。

解析：

理解句子需结合上下文，分析需紧扣“平衡”二字。措施部分要体现监管与服务协同，如审批改革体现服务，风险监测体现监管。

第三题答案：

1.建立中小投资者快速维权机制：简化诉讼程序，引入“以物抵债”等替代方案，降低维权成本；实施路径：联合法院、证券公司成立绿色通道。

2.创新投资者教育形式：开发短视频、直播等新媒体内容，联合高校、KOL开展活动；实施路径：与抖音等平台合作，定期推送风险提示。

3.强化适当性匹配监管：要求券商建立客户画像动态调整机制，对高风险产品设置预警线；实施路径：制定行业细则，定期抽查评估。

解析：

措施需具体到可操作层面，如“绿色通道”而非泛泛而谈。每条措施均包含“具体做法”和“实施路