中国邮政储蓄银行理财业务培训考试试题.docVIP

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中国邮政储蓄银行理财业务培训考试试题

基本信息：

姓名：

支行：

柜员号:

1.截至2024年末，理财产品主要投向占比最高的资产类别是（）

A.现金及银行存款

B.债券

C.同业存单

D.非标准化债权类资产

2.鑫鑫向荣B款产品计划于（）关停

A.2025年9月末

B.2025年10月末

C.2025年11月末

D.2025年12月末

3.中邮理财优盛系列产品，目标配置比例中优先股占比约（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

4.鸿鑫日开1号的风险等级是（）

A.PR1（低风险）

B.PR2（中低风险）

C.PR3（混合类产品）

D.PR4（中高风险）

5.恒利系列封闭式产品截至目前到期达基率为（）

A.90%

B.95%

C.98%

D.100%

6.夜市专区产品主要以（）为主

权益类资产

现金类资产

商品类资产

另类资产

7.针对新客且流动性要求高的客户，邮储银行主推的理财产品是（）

新客专区产品、现金理财产品

鑫鑫向荣B款

合盛多元?鸿锦封闭式产品

恒利?鸿运封闭式产品

8.代发客户有活期资金沉淀需求，最适配的产品是（）

开薪宝、薪享系列产品

鸿鑫日开1号

智盛?鸿锦目标盈

天天盈

9.单一存款客户希望转化理财，且偏好稳健低波、底层主投存款的产品，应推荐（）

A.鸿锦福瑞最短持有90天1号

B.恒利、惠农、华夏悦安等产品

C.中邮理财优盛系列

D.黄金自动触发策略产品

10.中高端财私客户（如鼎福客户）追求专属收益与弹性，适合推荐的产品是（）

A.新客专区1万元限额产品

B.平安灵活成长汇稳日开14天

C.夜市专区现金类产品

D.恒利?鸿运日开1号

11.青年客户有强制储蓄需求，且关注“夜猫子”理财、可支付功能，适配产品是（）

A.零钱宝YOUNG、零存整取理财

B.开薪宝

C.还款客户专属预约赎回理财

D.盈盈专区产品

12.还款客户需衔接还款需求，追求“省心有得赚”，适合的产品是（）

A.薪享系列产品

B.理财宝、省心宝

C.红红专区月度精选产品

D.固收+优先股产品

13.对产品净值波动容忍度极低、从未购买过理财的客户，最适配的产品是（）

A.恒利系列封闭式产品

B.鸿锦福瑞最短持有90天1号

C.合盛多元?鸿锦封闭式产品

D.智盛?鸿锦目标盈

14.客户希望参与黄金投资，同时兼顾稳健收益，适配的固收+产品是（）

A.鑫鑫向荣

B.黄金自动触发策略产品

C.智盛?鸿锦目标盈

D.鸿鑫日开1号

15.客户需要“快赎+快捷支付+理财夜市+自动理财”多功能理财，适合的产品是（）

A.日日红产品

B.理财宝产品

C.月月红产品

D.日开产品

16.客户希望配置高比例收盘价估值债券资产、年内逐步释放浮盈以增厚收益，应推荐（）

A.盈盈专区产品

B.红红专区季开产品

C.恒利?鸿运日开2号

D.中邮理财优盛系列

17.客户偏好“低波资产占比超80%”，且希望从同期限产品中精选安全、流动性佳的理财，适合（）

A.新客专区产品

B.红红专区产品

C.夜市专区产品

D.固收+量化产品

18.客户想参与全球大类资产轮动，适合推荐（）

A.合盛多元?鸿锦封闭式

B.中银稳富长期限理财

C.鸿鑫日开1号

D.恒利?鸿运封闭式产品

19.客户有1年内短期投资需求，风险定位PR1、追求“0回撤0波动”，适配产品是（）

A.1年内PR1存款策略产品

B.交银灵动慧利长期限理财

C.鸿锦福瑞最短持有90天1号

D.智盛?鸿锦最短持有180天1号

20.客户追求“固收+期权对冲”，希望严格把控下跌风险，适合的产品是（）

A.合盛多元?鸿锦封闭式产品

B.鸿鑫日开1号

C.鑫鑫向荣产品

D.智盛?鸿锦福瑞产品

1.针对新客群体，邮储银行适配的理财产品及特点包括

新客专区高竞争力“上车型”产品

新客专区单客限额1万元优质产品

现金理财产品

长期限3年期理财

2.代发客户的专属理财产品及核心优势有（）

A.开薪宝：支持消费/支付/信用卡还款

B.薪享系列：减费让利，收益更具竞争力

C.夜市专区产品：24H交易，适配加班代发客群

D.固收+红利产品：高收益弹性

3.单一存款客户转化为理财客户的适配产品及逻辑包括（）

A.恒利、惠农、华夏悦安等纯固收产品：底层主投存款，锁定到期收益

B.1年内PR1存款策略产品：衔接短期存款需