2025国考宁波金融监管法规汇编必背条文与配套试题.docxVIP

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2025国考宁波《金融监管法规汇编》必背条文与配套试题

一、单选题（每题1分，共10题）

1.《商业银行法》第四十三条规定，商业银行不得违反国家规定运用资金。下列行为中，不符合该规定的是？

A.将自有资金用于本银行固定资产的购置

B.买卖政府债券

C.向关系人发放信用贷款

D.在境内从事信托投资

2.《银行业监督管理法》第三十四条规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和业务规则。下列行为中，不符合该规定的是？

A.在任职期间兼任其他金融机构的董事

B.泄露所在机构商业秘密

C.参与所在机构重大经营决策

D.利用自己的职务便利谋取不正当利益

3.《保险法》第一百一十五条规定，保险公司应当建立健全内部控制制度。下列措施中，不属于内部控制制度范畴的是？

A.对关键岗位人员进行定期轮岗

B.建立风险预警机制

C.对投保人信息进行严格保密

D.向股东披露公司财务报表

4.《证券法》第四十八条规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当遵守国务院证券监督管理机构的规定。下列行为中，不符合该规定的是？

A.向客户充分揭示融资融券风险

B.设定合理的保证金比例

C.允许客户使用融资融券账户进行股票以外的交易

D.对客户的信用状况进行评估

5.《信托法》第五十二条规定，信托文件未明确约定信托财产的运用方式，信托财产的运用应当遵循的原则是？

A.风险最小化原则

B.收益最大化原则

C.投资者利益优先原则

D.公平原则

6.《商业银行法》第四十一条规定，商业银行的贷款利率不得超过国家规定的上限。下列说法中，正确的是？

A.商业银行可以自行决定贷款利率

B.商业银行可以在国家规定的上限内自主确定贷款利率

C.国家规定的贷款利率是固定的，不得调整

D.商业银行不得低于国家规定的下限设定贷款利率

7.《银行业监督管理法》第三十二条规定，银行业金融机构应当建立健全信息披露制度。下列内容中，不属于信息披露范畴的是？

A.财务状况

B.经营成果

C.管理层讨论与分析

D.机构的股权结构

8.《保险法》第一百一十七条规定，保险公司应当按照规定提取保险保障基金。保险保障基金的用途不包括？

A.补偿公司经营风险

B.支持公司业务发展

C.维护保险市场稳定

D.增加公司资本金

9.《证券法》第七十五条规定，证券交易场所应当为证券交易提供安全、便捷的交易系统。下列措施中，不属于交易系统安全保障措施的是？

A.建立交易数据的备份机制

B.设置交易异常情况应急处理预案

C.对交易系统进行定期维护

D.向投资者收取交易系统使用费

10.《信托法》第五十九条规定，受托人违反信托文件约定，给受益人造成损失的，应当如何承担赔偿责任？

A.由受益人自行承担损失

B.由信托财产优先赔偿损失

C.由受托人个人财产赔偿损失

D.由信托公司赔偿损失后，可以向受托人追偿

二、多选题（每题2分，共5题）

1.《商业银行法》第四十六条规定，商业银行的贷款审批应当遵循的原则包括？

A.安全原则

B.流动性原则

C.效益原则

D.公平原则

2.《银行业监督管理法》第三十九条规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得有以下行为？

A.利用职务便利谋取不正当利益

B.泄露所在机构商业秘密

C.未经批准兼任其他金融机构的董事

D.个人为他人提供担保

3.《保险法》第一百一十三条规定，保险公司应当建立健全反洗钱制度。反洗钱制度的目的是？

A.防范保险欺诈

B.防范金融犯罪

C.维护保险市场秩序

D.保护投保人利益

4.《证券法》第五十二条规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当履行的义务包括？

A.向客户充分揭示融资融券风险

B.设定合理的保证金比例

C.对客户的信用状况进行评估

D.建立融资融券业务风险监控体系

5.《信托法》第五十四条规定，信托财产的运用方式应当遵循的原则包括？

A.安全原则

B.流动性原则

C.收益性原则

D.公平原则

三、判断题（每题1分，共10题）

1.《商业银行法》第四十四条规定，商业银行可以违反国家规定，将存款用于向关系人发放信用贷款。（×）

2.《银行业监督管理法》第三十五条规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和业务规则。（√）

3.《保险法》第一百一十八条规定，保险公司应当按照规定提取保险保障基金，保险保障基金不得用于弥补公司经营亏损。（√）

4.《证券法》第四十九条规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，可以不向客户充分揭示融资融券风险。（×）

5.《信托法》第五十五条规定，受托人违反信托文件约定