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2025国考福州市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一部分：归纳概括题（共2题，每题15分，共30分）

题目一（15分）：

阅读以下材料，概括福州市证券监管局在推动辖区证券行业高质量发展的主要举措，每条举措不超过50字。

材料：

福州市证券监管局近年来围绕服务地方经济、防范金融风险、优化营商环境等方面开展工作，具体举措包括：

1.支持上市公司发展：推动辖区5家上市公司实施再融资，募集资金用于技术改造和产业链升级；联合工信部门开展“证券监管服务企业行”活动，为企业提供融资顾问服务。

2.强化风险防控：建立辖区证券经营机构风险监测预警机制，对6家高风险机构开展专项检查，督促整改违规行为；开展投资者风险教育，发放《防范非法证券活动手册》10万份。

3.优化营商环境：推出“一窗受理”服务模式，简化证券公司设立分支机构审批流程，压缩办理时限至20个工作日；设立“证券监管服务专窗”，为企业提供绿色通道服务。

4.推动绿色发展：引导辖区证券公司加大ESG投资力度，组织“绿色金融论坛”活动，推动10家上市公司发布ESG报告；联合生态环境局开展“绿色债券发行”专项培训。

5.加强科技监管：引入“互联网+监管”系统，实现证券公司业务数据实时监测；与公安部门联动打击证券领域电信诈骗，全年破案32起，涉案金额超2000万元。

答案：

1.支持上市公司融资和技术升级，开展企业融资顾问服务。

2.强化风险监测，检查高风险机构，开展投资者风险教育。

3.优化审批流程，设立“一窗受理”和“证券监管服务专窗”。

4.推动ESG投资，组织绿色金融论坛，引导上市公司发布ESG报告。

5.引入科技监管系统，打击证券领域电信诈骗。

题目二（15分）：

阅读以下材料，概括福州市证券监管局在提升辖区投资者保护水平方面的主要做法，每条做法不超过60字。

材料：

福州市证券监管局高度重视投资者保护工作，近年来采取多项措施，具体包括：

1.构建多元化纠纷解决机制：推动建立“证券调解中心”，引入第三方调解组织，全年调解纠纷120起，调解成功率85%；设立“投资者维权绿色通道”，优先处理代理索赔案件。

2.加强投资者教育：联合教育局将证券知识纳入中小学金融素养课程；开展“金融知识进社区”活动，覆盖居民2万人次；制作反欺诈短视频在抖音平台传播，播放量超50万次。

3.规范中介机构行为：对辖区证券公司、基金子公司开展“合规体检”，查处违规销售行为12起，罚没金额150万元；要求中介机构落实“适当性管理”，签署承诺书200份。

4.创新监管方式：运用大数据分析投资者投诉数据，建立“风险预警模型”，提前识别潜在风险；与法院合作开展“证券纠纷快审”试点，缩短诉讼周期40%。

5.强化非法证券活动打击：联合市场监管部门开展“百日打击”专项行动，立案调查非法荐股案件8起，涉案资金涉及上千投资者；发布《风险提示公告》30期，揭露诈骗套路。

答案：

1.建立证券调解中心和第三方调解组织，设立维权绿色通道，优先处理索赔案件。

2.开展投资者教育，纳入中小学课程，组织社区活动，制作反欺诈短视频。

3.规范中介机构行为，开展合规体检，查处违规销售，落实适当性管理。

4.运用大数据分析投诉数据，建立风险预警模型，与法院合作试点快审机制。

5.开展非法证券活动打击，联合调查案件，发布风险提示公告揭露诈骗。

第二部分：综合分析题（共1题，25分）

题目三（25分）：

阅读以下材料，谈谈你对“在推动福州市证券行业高质量发展的过程中，监管与服务如何协同”的理解，并提出具体建议。

材料：

福州市证券行业近年来发展迅速，但同时也面临结构性问题：部分上市公司治理水平不高，科技创新型企业融资难，证券公司服务地方经济的主动性与能力不足，投资者结构仍以散户为主，风险意识薄弱。福州市证券监管局在推动行业高质量发展中，既要强化监管，又要优化服务，但实践中存在“监管过严”与“服务不力”的矛盾。例如，某证券公司在申请设立分支机构时因审批流程繁琐放弃申请，而部分企业因缺乏专业指导错失再融资机会。如何平衡监管与服务，成为亟待解决的问题。

要求：

1.结合材料，分析监管与服务协同的必要性；

2.提出至少三条具体建议，并说明理由。

答案：

一、监管与服务协同的必要性

1.促进行业良性发展：监管与服务协同能够避免“一刀切”的监管模式，通过精准服务引导行业资源向优质企业倾斜，推动行业结构优化。材料中，部分上市公司治理水平不高，说明监管需与企业服务相结合，才能提升其规范性。

2.增强服务针对性：证券行业服务地方经济的能力与监管政策的松紧直接相关。若监管过于严苛，企业可能因畏难情绪放弃合规发展，而优化服务则能激发企业活力，如某证券公司因审批繁琐放弃申请，反映