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公务员录用考试银监财经类专业试卷(金融监管法规与修订)2025版

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构应当建立健全哪项制度，以规范银行业金融机构与外部审计机构的合作，确保外部审计工作独立性？()

A.内部审计制度

B.外部审计协调制度

C.风险管理制度

D.监管报告制度

2.下列哪项不属于中国人民银行依法履行的职责？()

A.制定和实施货币政策

B.监督和管理金融市场

C.发行人民币，管理人民币流通

D.管理国家外汇储备

3.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，对银行业金融机构进行检查时，可以采取以下哪种措施？()

A.询问有关人员，要求其提供有关文件和资料

B.限制银行业金融机构的业务范围

C.查封、扣押与涉嫌违法行为有关的场所、设施或者财物

D.对银行业金融机构进行行政处罚

4.下列哪项行为不属于非法集资？()

A.未经批准，向社会公众承诺还本付息

B.通过发行股票、债券、彩票、投资基金等方式向社会公众筹集资金

C.利用媒体、互联网、研讨会等途径公开宣传，承诺在一定期限内以货币、实物以及其他利益回报投资人

D.以合法经营为幌子，采取虚构融资项目、虚假宣传等手段非法集资

5.商业银行应当按照何种原则，建立健全与股东之间权利义务关系？()

A.公平、公正、公开原则

B.安全、高效、稳健原则

C.实事求是、因地制宜原则

D.风险可控、利益共享原则

6.下列哪项不属于银行业金融机构反洗钱工作的主要任务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和验证

C.收集、分析和报告可疑交易

D.管理和处置非法资金

7.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查，应当至少多久进行一次？()

A.每半年一次

B.每年一次

C.每两年一次

D.按需检查

8.下列哪项不属于中国人民银行对银行业金融机构实施监管的方式？()

A.行政许可

B.行政处罚

C.行政强制

D.经济处罚

9.银行业金融机构应当如何处理客户个人信息？()

A.未经客户同意，不得收集、使用客户个人信息

B.可在客户不知情的情况下收集、使用客户个人信息

C.仅在业务办理过程中收集、使用客户个人信息

D.不得向任何第三方泄露客户个人信息

10.银行业监督管理机构在何种情况下可以撤销银行业金融机构的许可？()

A.银行业金融机构有违法行为的

B.银行业金融机构的董事、高级管理人员有违法行为的

C.银行业金融机构因经营管理不善，造成严重损失的

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行下列哪些职责？()

A.对银行业金融机构实施日常监管

B.对银行业金融机构实施现场检查

C.对银行业金融机构实施非现场监管

D.对银行业金融机构实施行政处罚

12.银行业金融机构应当如何进行客户身份识别和验证？()

A.对客户进行持续的身份识别和验证

B.对客户进行初次身份识别和验证

C.对高风险客户进行加强的身份识别和验证

D.以上都是

13.在反洗钱工作中，银行业金融机构应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和验证

C.收集、分析和报告可疑交易

D.定期进行内部审计

14.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.建立客户投诉处理机制

B.及时处理客户投诉

C.保障客户的合法权益

D.对处理结果进行记录和报告

15.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.信息披露监管

B.资本充足率监管

C.风险管理监管

D.流动性监管

三、填空题(共5题)

16.《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构应当依照法律、行政法规的规定，对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理，规范金融市场秩序，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定。

17.银行业金融机构在办理业务时，应当对客户进行身份识别和验证，确保客户身份的真实性，防止洗钱等违法行为。

18.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保各项业务活动符合法律法规和监管要求。

19.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当至少每年进行一次，以评估其合规情况。

20.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当对可疑交易进行报告，以便监管机构及时采取措施。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当对其职责范围内的反洗钱工作承担