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房地产项目风险管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为规范房地产项目开发全过程的风险管理行为，提高项目抵御风险能力，保障项目目标的顺利实现，保护企业资产安全与合法权益，依据国家相关法律法规及行业管理实践，结合公司实际情况，制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于公司所有房地产开发项目（以下简称“项目”）的策划、拿地、设计、建设、销售及运营等各个阶段的风险管理活动。公司各部门、各项目公司及所有参与项目开发的相关单位和人员均应遵守本办法。

第三条基本原则

房地产项目风险管理应遵循以下原则：

（一）预防为主，全程监控：风险管理应贯穿项目全生命周期，坚持事前预防、事中控制与事后处置相结合，重点加强事前风险防范。

（二）分级分类，重点管控：根据风险发生的可能性、影响程度等因素对风险进行分级分类，针对不同级别和类别的风险采取差异化的管控措施，突出对重大风险的关注和管理。

（三）权责明确，协同联动：明确各部门、各岗位在风险管理中的职责与权限，建立健全跨部门、跨层级的协同联动机制，形成风险管理合力。

（四）持续改进，动态调整：风险管理是一个动态过程，应根据内外部环境变化和项目进展情况，定期对风险进行识别、评估和更新，不断优化风险应对策略。

第二章风险管理组织与职责

第四条组织架构

公司建立多层次的风险管理组织体系，包括：

（一）公司决策层：负责审定公司整体风险管理策略、重大风险应对方案，审批超出项目管理团队权限的风险处置措施。

（二）风险管理部门/委员会：作为公司风险管理的统筹协调机构，负责组织制定和修订风险管理相关制度，指导、监督各项目及职能部门的风险管理工作，组织开展重大风险评估与应对。

（三）项目管理团队：是项目风险管理的直接责任主体，负责本项目开发全过程的具体风险识别、评估、应对、监控和报告工作。

（四）各职能部门：在各自职责范围内，负责相关专业领域的风险识别、分析、控制，并配合项目管理团队和风险管理部门开展工作。

第五条主要职责

（一）公司决策层：

1.确立公司风险管理的总体目标和政策。

2.审批公司重大风险管理策略和应急预案。

3.对涉及公司重大利益的风险事项进行决策。

（二）风险管理部门/委员会：

1.组织制定、完善公司风险管理体系和相关制度流程。

2.组织开展公司层面的风险评估，编制风险清单和风险地图。

3.指导和监督项目及各部门的风险管理活动，提供专业支持。

4.汇总、分析风险管理信息，向决策层报告重大风险状况。

5.组织风险管理培训，提升全员风险意识和管理能力。

（三）项目管理团队：

1.在项目各阶段组织开展风险识别与评估，形成项目风险清单。

2.针对识别出的风险，制定并落实具体的应对措施和应急预案。

3.对项目风险进行日常监控，及时发现新风险或原有风险的变化。

4.按规定向公司风险管理部门及相关领导报告项目风险状况及重大风险事件。

5.组织项目内部的风险管理知识学习和经验总结。

（四）各职能部门：

1.识别和评估本部门职责范围内可能存在的风险。

2.制定并执行本部门的风险控制措施。

3.配合项目管理团队进行相关专业领域的风险评估与应对。

4.向风险管理部门提供本领域的风险信息和管理建议。

第三章风险识别与评估

第六条风险识别

（一）识别时机：风险识别应贯穿项目开发的各个阶段，在项目立项、可行性研究、规划设计、招投标、施工建设、销售推广、竣工交付及运营等关键节点前必须进行专项风险识别。

（二）识别范围：包括但不限于政策法规风险、市场环境风险、土地获取风险、规划设计风险、工程建设风险（含质量、安全、进度、成本）、合同法律风险、财务融资风险、营销销售风险、人力资源风险、合作伙伴风险、公共关系风险及不可抗力等。

（三）识别方法：可采用文件审查、历史数据分析、专家访谈、头脑风暴、SWOT分析、现场勘查、流程图法等多种方法相结合，确保风险识别的全面性和准确性。

第七条风险评估

（一）评估内容：对已识别的风险，从其发生的可能性（概率）和一旦发生可能造成的影响程度（包括对项目进度、质量、成本、安全、声誉等方面的影响）两个维度进行评估。

（二）评估标准：公司应制定统一的风险可能性和影响程度的量化或定性评估标准，以便于对风险进行分级。

（三）风险分级：根据评估结果，将风险划分为不同等级（如高、中、低三级或更细致的级别）。高等级风险（重大风险）应作为重点管控对象。

（四）评估报告：项目管理团队应根据风险识别和评估结果，编制《项目风险评估报告》，内容包括风险清单、风险等级、主要风险描述、可能影响等，并上报公司风险管理部门备案。

第四章风险应对与控制

第八条风险应对策略

针对不同等级和类型的风险，可采取以下一种或多种应对策略：

（一）风险规避：通过改变