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202510账户服务与风控要点知识考试
1.新开个人银行结算账户（含批量开户）、个人银行结算账户激活、账户升级至Ⅰ类等业务时，无论客户是否开通非柜面业务，均应当设置非柜面业务限额。原则上非柜面业务日累计限额设置不低于（）元。
A、2000
B、3000
C、5000
D、10000
2.大额取现预约标准：单笔取现≥（）万元（含），需提前（）个工作日通过网点或电话预约
A、3,1
B、3,3
C、3,5
D、5,1
3.按照报送要求，单笔（）万元及以上柜面取现交易逐笔报送至“福建警方防骗咨询热线”或根据当地公安机关要求报送，报送线索事后无法查询或取证的，应以截图、录屏等方式对报送线索进行留档备查。
A、3
B、5
C、10
D、20
4.预警劝阻与警银联动方面，发现可疑情况时，引导客户观看反诈视频、典型案例，并签署（）。
A、防范电信网络诈骗风险告知书
B、防范电信网络诈骗风险提示函
C、不参与电信网络诈骗承诺书
D、开立银行账户法律责任告知书
5.单笔取现（）万元（含）以上（包含定期存款支取等）、购买黄金超50克、可疑交易资金（）万元（含）以上的，应逐笔通过96110微信公众号或向当地反诈中心报送，当地公安机关另有报送要求的，按照有关规定执行。
A、3，30
B、3,50
C、5,30
D、5,50
6.存在以下情况的应通过云文档每日报送《受害人情况报送表》：1.本行社客户被骗金额超（）万元的；2.公安通报案件总额（）万元以上且客户在本行取现或转账的。
A、3，3
B、3,5
C、5,10
D、10,10
7.网点应每日登录“统一运营门户-账户风险监测系统-核查单处置-核查单查询”，核查单为“待核查”状态的，应在（）完成排查。
A、当日（至迟次日）
B、当日
C、两个工作日内
D、三个工作日内
8.对于核查单可疑账户尤其是高风险账户要进行（）
A、先查后控
B、边查边控
C、先控后查
D、边控边查
9.网点应每日登录报表平台，下载“涉赌涉诈可疑特征风险账户清单”，在（）个工作日内完成降低非柜面业务限额、暂停非柜面业务等管控措施，（）个工作日内完成排查；
A、1,1
B、1,2
C、2,2
D、2,3
10.公安通报后，立即对涉案/涉诈账户名下其他账户开展核实。涉案/涉诈账户名下其他账户（）内做灰名单维护。
A、1日
B、2日
C、3日
D、5日
11.个人银行结算账户开户前应（）
A、了解客户开卡用途，引导客户观看“断卡视频”；
B、系统可疑信息查询（“一号通查”查询记录）；
C、人脸识别、手机号码实名及入网时间核验；
D、核实存款人身份信息：户籍、职业、工作单位、工作地址等
E、设置非柜面业务限额
12.个人银行结算账户开户中应（）
A、设置非柜面业务限额；
B、反诈宣传提示（出租出借买卖银行卡、参与贷款刷流水、兼职刷单、网络赌博、买卖虚拟币等均涉嫌违法犯罪）。
C、警银联动。发现可疑时，及时联系所在地公安机关协助劝阻或拦截，配合做好可疑人员线索分析。
D、及时共享可疑信息。可疑线索同步上报总行（联社）业务管理部门收集汇总，总行（联社）反电诈工作联系人每日上报《全省柜面拦截可疑信息（人员）情况表》。协助公安机关成功拦截涉诈资金或抓获犯罪嫌疑人的，通过云文档每周上报《警银联动成效情况表》。
13.个人银行结算账户开户后应（）
A、电话或实地回访并登记台账（提示回访无法联系的进行相应管控）；
B、回访前结合账户交易记录进行研判；
C、发现可疑账户时应立即采取管控措施。
D、及时共享可疑信息。可疑线索同步上报总行（联社）业务管理部门收集汇总，总行（联社）反电诈工作联系人每日上报《全省柜面拦截可疑信息（人员）情况表》。协助公安机关成功拦截涉诈资金或抓获犯罪嫌疑人的，通过云文档每周上报《警银联动成效情况表》。
14.个人银行结算账户开户时应关注是否存在以下可疑特征（）
A、客户主动提供工作证明等辅助证明资料或对网点的尽职调查表现出抵触、不耐烦。
B、无法合理解释开户用途或表述前后矛盾、开户用途明显不合理（如用途为工资卡却未建立代发关系）。
C、老年人客户要求开通手机银行、设置较高的非柜面业务限额等。
D、同一客户在多家法人行社频繁开户、销户；
E、团伙或陪同开户：多人同时或短期内集中在同一网点开户，且信息存在共性（如联系方式相同、住址相近等），或由他人陪同办理。
15.客户预约大额取现时应关注是否存在以下可疑特征（）
A、未携带身份证
B、新开户短时间内预约大额取现；
C、取现用途与账户性质不符等。
D、频繁预约大额取现且无合理用途；
16.在办理转账、取现、贵金属销售等服务时，应严格落实“三必问”，即
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